FATF каже, що США «значною мірою відповідають» рекомендаціям щодо віртуальної валюти

Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) оцінила США як «у значній мірі відповідає» своїм переглянутим критеріям щодо запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (AML/CTF) за допомогою цифрових активів.

Група міждержавних стандартів опублікував свою оцінку дотримання банківських правил США, оцінка законів і нормативних актів щодо цифрових активів та інших сфер у вівторок.

Це не означає, що США повністю відповідають поточним стандартам «нових технологій», відомим FATF як «Рекомендація 15Найпотужніший член глобальної мережі боротьби з фінансовими злочинами FATF зберігає «незначні недоліки».

Наприклад, зареєстрованим у США компаніям, які надають грошові послуги, потрібно KEEP детальний облік лише для операцій на суму 3000 доларів США або більше. Це в три рази більше, ніж вимоги FATF щодо належної обачності, і, на думку контролюючого органу, може дозволити поганим акторам проскочити.

«Цей вищий поріг явно не підтверджується низькими ризиками ВК/ФТ», — написала FATF.

За даними FATF, регуляторні органи США також відстають у розслідуванні бізнесу з конвертованою віртуальною валютою (CVC). Їхня стратегія «не визначає конкретно постачальників послуг віртуальних активів (VASP) з високим рівнем ризику», що робить їх «різноманітні» перевірки бірж великих обсягів і однорангових мереж недостатніми.

«Отже, не зовсім зрозуміло, чи є поточний підхід достатньо орієнтованим на ризики, особливо тому, що лише 30% усіх зареєстрованих постачальників CVC були перевірені з 2014 року», – пише FATF.

Законодавчі прогалини також можуть дозволити надзвичайно нішевій діяльності VASP уникнути виявлення та примусового виконання. Зареєстрований у США VASP, який веде бізнес лише з неамериканськими особами, очевидно, не підпадає під чинне законодавство.

Незважаючи на це, FATF високо оцінила останні зусилля регуляторних органів США у сфері віртуальних активів, особливо Мережі боротьби з фінансовими злочинами Травень 2019 року за діяльність CVC .

FATF виявила, що США залишаються «значною мірою відповідними» Рекомендації 15.