El GAFI afirma que EE. UU. cumple en gran medida con las recomendaciones sobre monedas virtuales

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha calificado a Estados Unidos como “en gran medida compatible” con sus criterios revisados para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CTF) a través de activos digitales.

El grupo intergubernamental de normaspublicó su evaluacióndel cumplimiento de Estados Unidos con sus normas bancarias, evaluando las leyes y regulaciones en torno a los activos digitales y otras áreas el martes.

Eso no quiere decir que Estados Unidos esté completamente en línea con los estándares actuales de “Nuevas Tecnologías”, conocidos por el GAFI como “Recomendación 15”, sin embargo. El miembro más poderoso de la red global de delitos financieros del GAFI mantiene “deficiencias menores”.

Por ejemplo, las empresas de servicios financieros registradas en EE. UU. solo necesitan KEEP registros detallados de transacciones de $3,000 o más. Esto es tres veces más que el requisito de diligencia debida del GAFI y, en opinión del organismo de control, podría permitir que actores maliciosos se cuelen.

“Este umbral más elevado no está claramente respaldado por bajos riesgos de LA/FT”, escribió el GAFI.

Según el GAFI, los reguladores estadounidenses también están retrasados ​​en la investigación de las empresas de monedas virtuales convertibles (CVC). Su estrategia «no identifica específicamente a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de mayor riesgo», lo que hace que sus «diversos» exámenes de las bolsas de valores de alto volumen y las redes peer-to-peer sean insuficientes.

“Por lo tanto, no está del todo claro si el enfoque actual está suficientemente centrado en el riesgo, especialmente porque solo el 30% de todos los proveedores de CVC registrados han sido inspeccionados desde 2014”, escribió el GAFI.

Las lagunas legislativas también podrían permitir que actividades extremadamente especializadas de VASP eludan la detección y la aplicación de la ley. Un VASP registrado en EE. UU. que solo realizara negocios con personas no estadounidenses no estaría, aparentemente, sujeto a la legislación vigente.

Sin embargo, el GAFI elogió los recientes esfuerzos de los reguladores estadounidenses en el espacio de los activos virtuales, especialmente la Red de Control de Delitos Financieros.Documento de orientación de mayo de 2019 para la actividad CVC .

El GAFI concluyó que Estados Unidos sigue cumpliendo en gran medida con la Recomendación 15.