Sinasabi ng FATF na 'Largely Compliant' ang US Sa Mga Rekomendasyon sa Virtual Currency

Ni-rate ng Financial Action Task Force (FATF) ang U.S. na “largely compliant” sa binagong pamantayan nito para maiwasan ang money laundering at terrorist financing (AML/CTF) sa pamamagitan ng mga digital asset.

Ang pangkat ng mga pamantayang intergovernmental inilathala ang pagtatasa nito ng pagsunod ng U.S. sa mga panuntunan nito sa pagbabangko, pag-evaluate ng mga batas at regulasyon sa paligid ng mga digital asset at iba pang lugar noong Martes.

Hindi ibig sabihin na ang U.S. ay ganap na naaayon sa kasalukuyang mga pamantayan ng "Bagong Teknolohiya", na kilala ng FATF bilang "Rekomendasyon 15," gayunpaman. Ang pinakamakapangyarihang miyembro ng pandaigdigang network ng mga krimen sa pananalapi ng FATF ay nagpapanatili ng "mga maliliit na kakulangan."

Halimbawa, ang mga negosyong serbisyo ng pera na nakarehistro sa US ay kailangan lamang KEEP ng mga detalyadong tala para sa mga transaksyong $3,000 o higit pa. Iyan ay tatlong beses na mas mataas kaysa sa kinakailangang due diligence na trigger ng FATF, at maaaring, sa pananaw ng asong tagapagbantay, hayaan ang masasamang aktor na makalusot.

"Ang mas mataas na threshold na ito ay hindi malinaw na sinusuportahan ng mababang panganib sa ML/TF," isinulat ng FATF.

Ang mga regulator ng US ay nahuhuli din sa kanilang pagsisiyasat sa mga negosyong convertible virtual currency (CVC), ayon sa FATF. Ang kanilang diskarte ay "hindi partikular na tumutukoy sa mga mas mataas na panganib na virtual asset service provider (VASP)," na ginagawang hindi sapat ang kanilang "iba't ibang" pagsusuri sa mga high-volume exchange at peer-to-peer network.

"Samakatuwid, hindi lubos na malinaw kung ang kasalukuyang diskarte ay sapat na nakatuon sa panganib, lalo na dahil 30% lamang ng lahat ng nakarehistrong CVC provider ang na-inspeksyon mula noong 2014," isinulat ng FATF.

Ang mga puwang sa batas ay maaari ding magpapahintulot sa napakalaking angkop na aktibidad ng VASP na makaiwas sa pagtuklas at pagpapatupad. Ang VASP na nakarehistro sa U.S. na ginawa lang ang mga negosyo na may mga hindi U.S. na tao ay hindi, lumilitaw na sasailalim sa kasalukuyang batas.

Gayunpaman, pinuri ng FATF ang mga kamakailang pagsisikap ng mga regulator ng U.S. sa virtual asset space, lalo na ang Financial Crimes Enforcement Network. May 2019 guidance paper para sa aktibidad ng CVC .

Natagpuan ng FATF na ang U.S. ay nananatiling "higit na sumusunod" sa Rekomendasyon 15.