Il GAFI afferma che gli Stati Uniti sono "ampiamente conformi" alle raccomandazioni sulle valute virtuali

La Financial Action Task Force (FATF) ha valutato gli Stati Uniti “ampiamente conformi” ai suoi criteri rivisti per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (AML/CTF) attraverso asset digitali.

Il gruppo intergovernativo di standardizzazioneha pubblicato la sua valutazionedella conformità degli Stati Uniti alle sue norme bancarie, valutando martedì leggi e regolamenti relativi alle attività digitali e ad altri settori.

Ciò non significa che gli Stati Uniti siano completamente in linea con gli attuali standard delle “Nuove Tecnologie”, noti dal GAFI come “Raccomandazione 15,” però. Il membro più potente della rete globale di crimini finanziari del FATF mantiene “piccole carenze.”

Ad esempio, le aziende di servizi monetari registrate negli Stati Uniti devono KEEP registri dettagliati solo per le transazioni di 3.000 $ o più. Ciò è tre volte superiore al trigger di due diligence richiesto dal FATF e potrebbe, secondo il punto di vista dell'ente di controllo, far passare inosservati i malintenzionati.

“Questa soglia più elevata non è chiaramente supportata da bassi rischi di ML/TF”, ha scritto il GAFI.

Anche i regolatori statunitensi sono in ritardo nelle loro indagini sulle attività di valuta virtuale convertibile (CVC), secondo il FATF. La loro strategia "non identifica specificamente i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) a rischio più elevato", rendendo insufficienti i loro "vari" esami di scambi ad alto volume e reti peer-to-peer.

“Pertanto, non è del tutto chiaro se l’approccio attuale sia sufficientemente incentrato sul rischio, soprattutto perché solo il 30% di tutti i fornitori CVC registrati sono stati ispezionati dal 2014”, ha scritto il GAFI.

Le lacune legislative potrebbero anche consentire ad attività VASP estremamente di nicchia di eludere il rilevamento e l'applicazione delle leggi. Un VASP registrato negli Stati Uniti che facesse affari solo con persone non statunitensi non sarebbe, a quanto pare, soggetto alla legge attuale.

Il GAFI ha comunque elogiato i recenti sforzi dei regolatori statunitensi nello spazio delle attività virtuali, in particolare quelli del Financial Crimes Enforcement Network.Documento di orientamento di maggio 2019 per l'attività CVC .

Il FATF ha scoperto che gli Stati Uniti rimangono “ampiamente conformi” alla Raccomandazione 15.