GAFI diz que EUA estão "amplamente em conformidade" com as recomendações sobre moeda virtual

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) classificou os EUA como “amplamente em conformidade” com seus critérios revisados para prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (AML/CTF) por meio de ativos digitais.

O grupo de normas intergovernamentaispublicou sua avaliaçãoda conformidade dos EUA com suas regras bancárias, avaliando leis e regulamentações em torno de ativos digitais e outras áreas na terça-feira.

Isso não quer dizer que os EUA estejam completamente em conformidade com os atuais padrões de “Novas Tecnologias”, conhecidos pelo GAFI como “Recomendação 15,” no entanto. O membro mais poderoso da rede global de crimes financeiros do GAFI mantém “pequenas deficiências”.

Por exemplo, empresas de serviços financeiros registradas nos EUA precisam KEEP apenas registros detalhados para transações de US$ 3.000 ou mais. Isso é três vezes maior do que o gatilho de due diligence exigido pelo GAFI e poderia, na visão do órgão fiscalizador, deixar que atores mal-intencionados escapassem.

“Este limite mais alto não é claramente apoiado por baixos riscos de ML/FT”, escreveu o GAFI.

Os reguladores dos EUA também estão atrasados ​​em suas investigações sobre negócios de moeda virtual conversível (CVC), de acordo com o GAFI. Sua estratégia “não identifica especificamente provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) de alto risco”, tornando seus “vários” exames de trocas de alto volume e redes peer-to-peer insuficientes.

“Portanto, não está totalmente claro se a abordagem atual é suficientemente focada no risco, especialmente porque apenas 30% de todos os provedores de CVC registrados foram inspecionados desde 2014”, escreveu o GAFI.

Lacunas legislativas também poderiam permitir que atividades VASP extremamente específicas escapassem da detecção e da aplicação da lei. Um VASP registrado nos EUA que só fizesse negócios com pessoas não americanas não estaria, aparentemente, sujeito à lei atual.

No entanto, o GAFI elogiou os esforços recentes dos reguladores dos EUA no espaço dos ativos virtuais, especialmente a Financial Crimes Enforcement NetworkDocumento de orientação de maio de 2019 para atividade CVC .

O GAFI concluiu que os EUA continuam “amplamente em conformidade” com a Recomendação 15.