Le GAFI affirme que les États-Unis se conforment largement aux recommandations sur les monnaies virtuelles

Le Groupe d’action financière (GAFI) a jugé les États-Unis « largement conformes » à ses critères révisés de prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme (LAB/CTF) par le biais d’actifs numériques.

Le groupe intergouvernemental de normalisationa publié son évaluationde la conformité des États-Unis avec ses règles bancaires, en évaluant mardi les lois et réglementations autour des actifs numériques et d'autres domaines.

Cela ne veut pas dire que les États-Unis sont entièrement en phase avec les normes actuelles des « nouvelles technologies », connues par le GAFI sous le nom de «Recommandation 15, cependant. Le membre le plus puissant du réseau mondial de lutte contre la criminalité financière du GAFI conserve des « déficiences mineures ».

Par exemple, les entreprises de services monétaires enregistrées aux États-Unis ne sont tenues de KEEP des registres détaillés que pour les transactions de 3 000 dollars ou plus. Ce montant est trois fois supérieur au seuil de diligence raisonnable requis par le GAFI et pourrait, selon l'organisme de surveillance, laisser passer les acteurs malveillants.

« Ce seuil plus élevé n’est pas clairement justifié par de faibles risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme », a écrit le GAFI.

Selon le GAFI, les régulateurs américains accusent également un retard dans leurs enquêtes sur les entreprises de monnaies virtuelles convertibles (CVC). Leur stratégie « n'identifie pas spécifiquement les prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV) à haut risque », ce qui rend insuffisants leurs « divers » examens des plateformes d'échange à haut volume et des réseaux peer-to-peer.

« Par conséquent, il n’est pas tout à fait clair si l’approche actuelle est suffisamment axée sur les risques, d’autant plus que seulement 30 % de tous les fournisseurs de CVC enregistrés ont été inspectés depuis 2014 », a écrit le GAFI.

Des lacunes législatives pourraient également permettre à des activités de VASP extrêmement spécialisées d'échapper à la détection et à la répression. Un VASP enregistré aux États-Unis qui n'exercerait des activités qu'avec des personnes non américaines ne serait apparemment pas soumis à la loi actuelle.

Le GAFI a néanmoins salué les efforts récents des régulateurs américains dans le domaine des actifs virtuels, en particulier ceux du Financial Crimes Enforcement Network.Document d'orientation de mai 2019 pour l'activité CVC .

Le GAFI a constaté que les États-Unis restaient « largement conformes » à la recommandation 15.