Крипто Bittrex виплатить 30 мільйонів доларів у рамках врегулювання санкцій Казначейства США

Крипто Bittrex врегулювала звинувачення щодо ненавмисного порушення федеральних санкцій Міністерства фінансів США, погодившись сплатити трохи менше 30 мільйонів доларів штрафу та уважніше KEEP за своєю програмою відповідності.

У вівторок Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC), орган федерального уряду, який забезпечує застосування санкцій, і Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), який займається боротьбою з відмиванням грошей, оголосили про врегулювання у вівторок. Окрім грошових штрафів, Bittrex уже вжила заходів для усунення цих проблем, повідомляє OFAC.

Відповідно до мирової угоди, з 2014 по кінець 2017 року Bittrex дозволив близько 1800 особам у юрисдикціях під санкціями, включаючи Іран, Кубу, Судан, Сирію та Крим, провести понад 116 000 транзакцій на суму приблизно 260 мільйонів доларів США через свою платформу. Відтоді біржа в Сіетлі, штат Вашингтон, вжила заходів для кращого дотримання чорних списків санкцій.

OFAC запровадив низку комплексних санкцій, які забороняють особам із США – будь-якій особі, яка перебуває на території США, і громадянам США, які перебувають за кордоном – взаємодіяти з людьми в цих юрисдикціях або надавати їм послуги.

Bittrex визнано багато років тому що він дозволив користувачам із деяких санкційних юрисдикцій, таких як Іран, зареєструватися на його платформі. Обмін звернулися до деяких із цих клієнтів у 2019 році запропонувати повернути свої кошти.

У заяві компанії Bittrex сказано, що вона підтримує процеси протидії відмиванню грошей і дотримання санкцій, а також звертається до неназваних третіх сторін і постачальників послуг, щоб вони допомогли їй перевірити облікові записи та перевірити дотримання санкцій.

«Як компанія, що розвивається, протягом періоду, про який йдеться, ми регулярно оцінювали та вдосконалювали ці функції», — йдеться у заяві.

У OFAC заявили, що існує низка пом’якшувальних факторів, у тому числі той факт, що Bittrex на той час була «невеликою та новою компанією» і компанія «суттєво співпрацювала» з розслідуванням OFAC.

«У відповідь на очевидні порушення Bittrex швидко вжив низку подальших заходів для виправлення ситуації, які значно скоротили очевидні порушення», — заявили в OFAC, включаючи блокування IP-адрес, прив’язаних до санкційних юрисдикцій, обмеження власників облікових записів у санкційних юрисдикціях і використання нових інструментів для покращення відповідності.

За словами OFAC, максимальний можливий штраф за звинуваченнями OFAC міг перевищити 35 мільярдів доларів, але, враховуючи різні фактори, остаточний штраф становить трохи більше 24 мільйонів доларів.

SAR вибачте

У той час як OFAC зосереджувався на передбачуваних порушеннях санкцій, врегулювання FinCEN натомість зосереджувалося на звітах про підозрілу діяльність (SAR), які регулятор стверджує, що Bittrex не подав протягом того самого періоду часу.

Bittrex «не подала» SAR, пов’язану з 200 транзакціями, що переміщують Криптовалюта на суму понад 140 000 доларів США, і 22 транзакціями на суму понад 1 мільйон доларів США, повідомляє FinCEN.

«Bittrex не вдалося запровадити ефективний моніторинг транзакцій на своїй торговій платформі, покладаючись лише на двох співробітників з мінімальною підготовкою та досвідом у боротьбі з відмиванням грошей, щоб вручну перевірити всі транзакції на предмет підозрілої активності, кількість яких іноді перевищувала 20 000 на день», — сказав FinCEN.

FinCEN оштрафував Bittrex на 29,8 мільйона доларів, але заявив, що зарахує штраф біржі в розмірі 24 мільйони доларів OFAC, тобто компанія заплатить лише трохи менше 30 мільйонів доларів.

У своїй заяві, надісланій через адвоката компанії, Bittrex заявила, що «рада» врегулювати звинувачення.

«Угода передбачає повне розслідування як розслідування OFAC щодо транзакцій у підсанкційних юрисдикціях, які відбулися переважно до 2017 року, так і твердження FinCEN про те, що Bittrex не повністю запровадив усі заходи контролю за Програмою боротьби з відмиванням грошей до 2018 року», — йдеться у заяві. «...Важливо те, що і FinCEN, і OFAC визнають, що багаторічна реакція Bittrex на корекцію значно знизила ризик продовження порушень».