Коли Катерина Абреу прокинулася 9 листопада о 5 ранку в своєму російському будинку, вона схопила телефон і перевірила свої заощадження в Криптовалюта . Її обліковий запис у додатку Chatex, який вона використовувала для купівлі та зберігання Крипто , виглядав дивно: баланс її активів XRP був прихований.

Служба підтримки Chatex відповіла на її запит, сказавши, що надасть інформацію пізніше. «Я думала, що це T може бути добре», — сказала вона.

Незабаром прийшли погані новини.

Напередодні про це заявили США санкції проти Chatex, заявивши, що Крипто «спрощувала транзакції для кількох варіантів програм-вимагачів» і співпрацювала з позабіржовою торговою фірмою (OTC) Suex. Двома місяцями раніше Suex став першим Крипто сервісом санкціонований урядом США.

У результаті Chatex каже, що йому довелося призупинити виведення коштів для своїх 370 000 зареєстрованих користувачів. «Тепер я знаю, що мав негайно забрати свої гроші, а не чекати, поки їх заморозять», — сказав Абреу.

У той час клієнти Chatex зіткнулися з унікальною ситуацією. Але користувачі Крипто в усьому світі незабаром можуть зіткнутися з подібними труднощами, оскільки американські регулятори з їх глобальним охопленням намагаються приборкати незаконне використання Криптовалюта. Перспективи цих користувачів повернути свої гроші незрозумілі, навіть якщо вони невинні в будь-яких протиправних діях.

Suex і Chatex поділяють співзасновника та інвестора Єгора Петуховського, який має відмовлено будь-яких протиправних дій і пішов у відставку зі своєї керівної посади в Chatex як контроль за збитками для компанії, яку він рекламував останні кілька років.

Це T допомогло. 9 листопада Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC) наклало санкції на Chatex за «надання матеріальної підтримки Suex і загрозу, яку представляють злочинці-вимагачі».

Згодом Chatex заморозив усі вилучення коштів зі своєї Крипто скарбниці, яка складалася з некастодіальних гаманців, якими керувала сама фірма, і кастодіальних гаманців, розміщених інституційною компанією-зберігачем Крипто BitGo.

На момент публікації BitGo не відповів на запитання CoinDesk.

Незважаючи на те, що Крипто є глобальною, правила є суперечливими в усьому світі, а деякі регіони просто наздоганяють суворіші тенденції щодо «знай свого клієнта» та боротьби з відмиванням грошей (KYC/AML). Компанії, які не перешкоджають злочинцям використовувати їхні платформи, можуть не зіткнутися з традиційними кримінальними розслідуваннями у своїх країнах. Але вони все ще можуть бути вразливими до санкцій Міністерства фінансів США – раптового покарання з-за кордону.

Chatex каже, що у нього було зареєстровано понад 370 000 користувачів. Серед них Олександр, 35-річний Крипто , який попросив не використовувати його прізвище. («Вони T люблять Крипто тут, у Росії», — пояснив він.) За його словами, у Chatex було кілька трейдерів, які продавали та купували Крипто в одноранговому режимі, а також зручний інтерфейс і API. Chatex також додав нові монети швидше, ніж більшість бірж, тому «ви можете поміняти що завгодно на що завгодно», — додав Олександр.

Але Александр також зазначив, що, хоча OFAC внесло в чорний список лише 30 блокчейн-адрес, уся Крипто Chatex була заблокована, включаючи монети Олександра.

Співзасновник Chatex Владислав Булочніков розповів CoinDesk, що юрист порадив компанії, що через санкції біржа не повинна торкатися жодних її коштів.

Конкретна ліцензія

Влада США описала Suex і Chatex як засоби відмивання грошей, які обробляли Крипто, виманену в американських компаній одними з найвідоміших у світі банд програм-вимагачів.

«Безпринципні біржі віртуальних валют, такі як Chatex, мають вирішальне значення для прибутковості програм-вимагачів, особливо через відмивання та переведення в готівку доходів для злочинців», – OFAC. прес-реліз сказав.

Для Абреу Chatex був просто зручним мобільним додатком для покупки та зберігання її Крипто заощаджень. Час від часу вона купувала Крипто на суму від 30 до 50 доларів, щоб заробити BIT , щоб купити своїм двом дітям новорічні подарунки. Після накладення санкцій Chatex заблокувала свою Крипто на суму 3000 доларів, яку вона хоче повернути, сказала вона в телефонному інтерв’ю CoinDesk .

Абреу, юрист, який жив у США протягом останніх 10 років, вирішив Контакти агентствами щодо ситуації та врешті-решт приземлився на порозі OFAC. Офіцер OFAC, який зв’язався з нею по телефону, був «шокований», що у Chatex навіть є законні користувачі, сказала Абреу.

Але порекомендував їй подати документи на т. зв конкретна ліцензія для вивільнення заблокованих коштів – спеціальна процедура, призначена для невинних сторін, щоб повернути свої кошти з підсанкційних рахунків.

Знайома сказала їй, що в Telegram є група користувачів Chatex, які обговорюють, що робити після того, як їхні гроші опинилися у віртуальному підвішеному стані, створеному тим, як працюють санкції США, ринок зберігача Крипто та нові правила Криптовалюта .

Наступного дня після того, як Абреу дізнався про ліцензію та поділився цією інформацією з іншими користувачами в групі Telegram, Chatex сам почав ділитися LINK на додаток, сказав Абреу. У наступні дні деякі люди подавали заявки на отримання ліцензії, але їх кількість визначити важко.

Однак через кілька днів після того, як вона заповнила форму на сайті OFAC, агентство написало, що не T знайти заблоковані кошти. За її словами, представник OFAC доручив Абреу додати підтвердження Chatex про те, що вона зберігала свою Крипто на платформі.

Представник ЗМІ OFAC відмовився коментувати цю історію, вказавши на два короткі онлайн-дописи, які він опублікував про заблоковані Криптовалюта рахунки, ONE цього року та інший у 2018 році.

FAQ опубліковано 15 жовт каже, що Крипто США «може заблокувати кожен гаманець віртуальної валюти або вибрати консолідацію гаманців, які містять заблоковану віртуальну валюту», але служба повинна забезпечити повернення Крипто власнику після схвалення OFAC.

Зловлені монети

За даними аналітичної фірми Crystal Blockchain, гаманці, пов’язані з Chatex, містять понад 5,3 BTC, 75 ETH, 218 000 USDT, 27 000 USDC і багато інших токенів. Гаманець XRP , згаданий OFAC, містить 46 489 XRP і позначений як кастодіальний гаманець BitGo у XRPscan загальнодоступний дослідник блокчейнів.

Що стосується гаманців BTC , більшість адрес, перелічених OFAC, зараз порожні, за винятком ONE містить ONE Bitcoin і ще ONE з 0,007 BTC. Решта біткоїнів, яких немає в списку OFAC, все одно блокує BitGo, сказав співзасновник Chatex Влад Булочніков.

З іншого боку, 12 із 30 Крипто , які приписуються Chatex у списку OFAC, не належать фірмі, сказав Булочніков. Однак ці адреси взаємодіяли з Chatex, сказав він CoinDesk. «Деяких із них користувачі виводили, а від інших отримували кошти [на свої рахунки в Chatex]», — сказав він.

Булочніков відмовився вказати конкретні адреси, які, за його словами, були помилково приписані Chatex.

Хоча аналіз блокчейну та присвоєння адрес реальним об’єктам можуть бути складними, OFAC підходить до цього завдання обережно, сказав Арі Редборд, голова відділу юридичних і державних питань у фірмі TRM Labs, яка розслідує блокчейн, і випускник Міністерства фінансів США. «Зі свого досвіду роботи в Міністерстві фінансів я можу сказати вам, що призначення OFAC передбачає колосальний збір розвідданих, розслідування та обговорення», — сказав Редборд.

Том Робінсон, співзасновник іншої Крипто фірми, Elliptic, погоджується: «Я розумію, що OFAC зазвичай вимагає досить надійних доказів, перш ніж зв’язувати адреси з підсанкційними суб’єктами», — сказав Робінсон CoinDesk.

Після накладення санкцій команда Chatex запропонувала користувачам детальне пояснення того, чому їхні кошти були заморожені. головна сторінка. За словами Chatex, BitGo заблокував частину коштів, а сам Chatex заморозив іншу частину, оскільки ці кошти можуть зіткнутися з санкціями.

За словами Булочнікова, юристи американської фірми Ferrari and Associates, яка спеціалізується на справах, пов’язаних з економічними санкціями США, порадили Chatex не чіпати жодних коштів, поки компанія з’ясовує справи з OFAC.

Наразі BitGo зберігає Bitcoin, XRP та деякі інші криптовалюти користувачів Chatex, повідомляє Chatex у своєму повідомленні, і всі невитрачені результати транзакцій заморожені «на момент появи санкцій». З іншого боку, Chatex має прямий контроль над гаманцями, що зберігають ефір, TRON і токени на основі цих двох блокчейнів, причому багато з них не включені до списку санкцій.

Проте «переміщення цих коштів призведе до їх подальшого блокування на будь-якій іншій біржі», — йдеться в повідомленні Chatex. Компанія додала, що намагається отримати ліцензію від OFAC на вивільнення всіх коштів Chatex, але також закликала користувачів подавати заявки на отримання індивідуальних ліцензій.

"Але, що більш важливо, тоді ця процедура була застосовна тільки до фіатних структур. Наприклад, ви повинні заповнити банк-одержувач і банк-відправник. Тепер ми повинні адаптувати цю процедуру до нашої ситуації, щоб бути доступними для роботи з Крипто", - сказав він. оголошення сказав.

У більш пізньому оновленні, опублікованому в Telegram-каналі Chatex 8 грудня, команда сказав наступного тижня він збирався подати заявку на отримання ліцензії, щоб випустити свою Крипто .

Еріх Феррарі, головний адвокат Ferrari and Associates, підтвердив CoinDesk , що фірма співпрацює з Chatex. Він відмовився детально коментувати справу Chatex, але сказав, що «OFAC часто використовує свої ліцензійні повноваження, щоб дозволити певні операції, які інакше були б заборонені санкціями».

«Це робиться для мінімізації економічної шкоди невинним сторонам (наприклад, при видачі ліцензій на ліквідацію), а також коли це сприяє досягненню цілей економіки, зовнішньої Політика та національної безпеки США», — додав Феррарі.

Похмурі перспективи

Санкції сильно вдарили по Chatex. За словами Булочнікова, через кілька годин після оголошення всі американські та європейські компанії, на які покладався Chatex, припинили співпрацю з ним і перервали будь-який зв’язок.

Цей список включав BitGo, який негайно заморозив BTC, XRP та інші гаманці Chatex; провайдер блокчейн-аналітики Crystal Blockchain, який Chatex використовував для відповідності; Лондонський провайдер KYC Sum and Substance; компанія веб-сервісів CloudFlare; і навіть Google. За словами Булочнікова, команда Chatex втратила доступ до облікових записів корпоративної електронної пошти та хмарних сервісів.

За словами Булочнікова, не в змозі працювати, Chatex звільнив майже всю робочу силу наступного дня після санкцій. Він додав, що теоретично Chatex може використовувати свій варіант відновлення для гаманців BitGo; однак механіка процедури відновлення вимагатиме від Chatex одночасного переміщення всіх своїх Bitcoin , включаючи монети з чорного списку, чого компанія не може зробити.

Бенджамін Хаттен, радник юридичної фірми Buckley LLP, каже, що користувачам Chatex T непросто отримати свої Крипто із заморожених гаманців, зокрема через зв’язки Chatex із Suex, який, на думку OFAC, причетний до відмивання грошей програмами-вимагачами.

«І оскільки дії OFAC проти Chatex є частиною загальнодержавної боротьби з програмами-вимагачами, будь-яка заявка на вивільнення коштів буде дуже ретельно перевірятися», — сказав Хаттен CoinDesk, додавши, що «більшість користувачів Chatex навряд чи побачать звільнення своїх активів у NEAR майбутньому, якщо взагалі побачать».

«Здається дуже малоймовірним, що OFAC просто дозволить Chatex повертати кошти користувачам», — додав Хаттен, оскільки «OFAC зазвичай накладає численні умови та обмеження на будь-яку ліцензію, яку він надає, і важко зрозуміти, як він довіряє Chatex визначати, чи може користувач відповідати умовам і обмеженням, які OFAC накладає на будь-яке вивільнення коштів».

Щодо окремих програм, OFAC може захотіти знати, чому та для яких цілей люди використовували Chatex, сказав Хаттен. «OFAC має бути впевненим, що Chatex використовувався в законних цілях, що, ймовірно, буде важким завданням, враховуючи його знахідка що більше половини транзакцій, які сприяла біржа, включали незаконну або високоризиковану діяльність, включаючи платежі програм-вимагачів», – сказав він.

Абреу песимістично налаштована, що їй вдасться витягти свою Крипто з морозильника OFAC. Наразі і OFAC, і BitGo повідомляли користувачам, що не можуть знайти свої кошти. Абреу вважає, що це тому, що окремі користувачі не були ні санкціями OFAC, ні заблокованими BitGo.

Однак Абреу налаштований змусити Chatex платити, навіть якщо OFAC не допоможе користувачам, через російську та європейську систему правосуддя. Вона розповіла CoinDesk , що за останні два тижні повідомила про ситуацію в національні прокуратури Росії та Естонії, де зареєстрована Chatex.

«Ми не повинні постраждати від цих санкцій», – сказала вона.