Cuando Ekaterina Abreu se despertó el 9 de noviembre a las 5 de la mañana en su casa rusa, agarró su teléfono y revisó sus ahorros en Criptomonedas . Su cuenta en la app Chatex, que usaba para comprar y guardar Cripto, tenía un aspecto extraño: el saldo de sus XRP estaba oculto.

El soporte de Chatex respondió a su consulta, diciendo que le darían información más adelante. "Pensé: ' No puede ser bueno'", dijo.

Pronto llegaron malas noticias.

El día anterior, Estados Unidos había anunciadosanciones contra Chatex, alegando que la plataforma de intercambio de Cripto había "facilitado transacciones para múltiples variantes de ransomware" y colaborado con la firma de comercio extrabursátil (OTC) Suex. Dos meses antes, Suex se había convertido en el primer servicio de Cripto en ser... sancionadopor el gobierno de Estados Unidos.

Como resultado, Chatex afirma que tuvo que suspender los retiros de sus 370.000 usuarios registrados. "Ahora sé que debería haber retirado mi dinero inmediatamente, no esperar a que lo congelaran", dijo Abreu.

En ese momento, los clientes de Chatex se encontraron en una situación singular. Pero los usuarios de Cripto de todo el mundo podrían pronto enfrentarse a problemas similares, ya que los reguladores estadounidenses, con su alcance global, intentan frenar el uso ilegal de Criptomonedas. Las posibilidades de que estos usuarios recuperen su dinero son inciertas, incluso si son inocentes de cualquier delito.

Suex y Chatex compartieron un cofundador e inversor, Egor Petukhovsky, quien hadenegadocualquier irregularidad y renunció a su puesto de liderazgo en Chatex como control de daños para la empresa que ha estado promoviendo los últimos años.

No sirvió de nada. El 9 de noviembre, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de Estados Unidos sancionó a Chatex por «brindar apoyo material a Suex y la amenaza que representan los actores criminales de ransomware».

Posteriormente, Chatex congeló todos los retiros de su tesorería de Cripto , que consistía en billeteras sin custodia que la propia empresa operaba y billeteras con custodia alojadas por la firma de custodia de Cripto institucional BitGo.

Al momento de la publicación, BitGo no había respondido las preguntas de CoinDesk.

Si bien las Cripto son globales, las regulaciones son inconsistentes a nivel mundial, y algunas regiones apenas se están poniendo al día con las tendencias más estrictas de "conozca a su cliente" y la lucha contra el blanqueo de capitales (KYC/AML). Las empresas que no impidan que los delincuentes usen sus plataformas podrían no enfrentarse a investigaciones penales tradicionales en sus países de origen. Sin embargo, aún podrían ser vulnerables a las sanciones del Departamento del Tesoro de EE. UU., un castigo repentino desde el extranjero.

Chatex afirma tener más de 370.000 usuarios registrados. Entre ellos se encuentra Alexander, un operador de Cripto de 35 años que pidió que no se usara su apellido. ("Aquí en Rusia no les gustan los operadores de Cripto ", explicó). Chatex contaba con múltiples operadores que compraban y vendían Cripto entre pares, y una interfaz y API fáciles de usar, añadió. Chatex también añadía nuevas monedas más rápido que la mayoría de las plataformas de intercambio, así que "se podía cambiar cualquier cosa por cualquier cosa", añadió Alexander.

Pero Alexander también señaló que, si bien la OFAC incluyó en la lista negra solo 30 direcciones de blockchain, todas las Cripto de Chatex fueron bloqueadas, incluidas las monedas de Alexander.

El cofundador de Chatex, Vladislav Bulochnikov, dijo a CoinDesk que un abogado le informó a la compañía que, debido a las sanciones, el intercambio no debería tocar ninguno de sus fondos.

Licencia específica

Las autoridades estadounidenses describieron a Suex y Chatex como vehículos de lavado de dinero que procesaban Cripto extorsionadas a empresas estadounidenses por algunas de las bandas de ransomware más notorias del mundo.

“Los intercambios de monedas virtuales sin principios como Chatex son fundamentales para la rentabilidad de las actividades de ransomware, especialmente al blanquear y retirar las ganancias para los delincuentes”, señaló la OFAC.presione soltar dicho.

Para Abreu, Chatex era simplemente una práctica aplicación móvil para comprar y guardar sus ahorros en Cripto . Compraba entre $30 y $50 en Cripto de vez en cuando para ganar BIT y comprarles regalos de Año Nuevo a sus dos hijos. Tras la imposición de las sanciones, Chatex bloqueó $3,000 en Cripto, que quiere recuperar, según declaró a CoinDesk en una entrevista telefónica.

Abreu, abogada residente en Estados Unidos desde hace 10 años, decidió Contáctanos sobre la situación y finalmente llegó a las puertas de la OFAC. Un funcionario de la OFAC que la contactó por teléfono se sorprendió de que Chatex tuviera usuarios legítimos, afirmó Abreu.

Pero le recomendó que solicitara el llamadolicencia específicapara la liberación de fondos bloqueados: un procedimiento especial diseñado para que partes inocentes recuperen sus fondos de cuentas sancionadas.

Un conocido le dijo que había un grupo de Telegram de usuarios de Chatex que discutían qué hacer después de que su dinero terminara en un limbo virtual creado por la forma en que funcionan las sanciones estadounidenses, el mercado de custodia de Cripto y las cambiantes regulaciones de las Criptomonedas .

Al día siguiente de que Abreu se enterara de la licencia y compartiera la información con otros usuarios en el grupo de Telegram, Chatex empezó a compartir el LINK de la solicitud, según Abreu. En los días siguientes, algunas personas solicitaron la licencia, aunque es difícil determinar la cantidad total.

Sin embargo, varios días después de completar el formulario en el sitio web de la OFAC, la agencia informó que no pudo localizar los fondos bloqueados. El representante de la OFAC le indicó a Abreu que adjuntara una confirmación de Chatex de que había almacenado sus Cripto en la plataforma, afirmó.

Un representante de medios de la OFAC se negó a hacer comentarios para esta historia, señalando dos publicaciones breves en línea que publicó sobre cuentas de Criptomonedas bloqueadas, una este año y la otra en 2018.

Preguntas frecuentespublicado el 15 de octubre dice que un servicio de Cripto de EE. UU. “puede optar por bloquear cada billetera de moneda virtual u optar por consolidar billeteras que contengan moneda virtual bloqueada”, pero que el servicio debe garantizar la devolución de la Cripto al propietario luego de la aprobación de la OFAC.

Monedas atrapadas

Según la firma de análisis Crystal Blockchain, las billeteras asociadas con Chatex almacenan más de 5,3 BTC, 75 ETH, 218.000 USDT, 27.000 USDC y muchos otros tokens. Una billetera XRP mencionada por la OFAC contiene 46.489 XRP y está marcada como la billetera de custodia de BitGo en el... XRPscanExplorador de blockchain público.

En cuanto a las billeteras BTC , la mayoría de las direcciones enumeradas por la OFAC ahora están vacías, excepto ONE Contiene un Bitcoin y ONE con 0,007 BTC. BitGo bloquea de todos modos los bitcoins restantes, que no figuran en la lista de la OFAC, según Vlad Bulochnikov, cofundador de Chatex.

Por otro lado, 12 de las 30 billeteras de Cripto atribuidas a Chatex en la lista de la OFAC no pertenecen a la empresa, afirmó Bulochnikov. Sin embargo, esas direcciones interactuaron con Chatex, según declaró a CoinDesk. "En algunas de ellas, los usuarios retiraron fondos, y en otras, recibieron fondos [en sus cuentas de Chatex]", explicó.

Bulochnikov se negó a señalar direcciones específicas que, según él, fueron atribuidas erróneamente a Chatex.

Si bien el análisis de blockchain y la atribución de direcciones a entidades reales pueden ser complejos, la OFAC aborda la tarea con cautela, afirmó Ari Redbord, director de asuntos legales y gubernamentales de TRM Labs, firma de investigación de blockchain, y exmiembro del Departamento del Tesoro de EE. UU. "Puedo asegurarles, por mi experiencia en el Departamento del Tesoro, que las designaciones de la OFAC implican un gran esfuerzo de recopilación de inteligencia, investigación y deliberación", afirmó Redbord.

Tom Robinson, cofundador de otra empresa de análisis de Cripto , Elliptic, está de acuerdo: "Tengo entendido que la OFAC normalmente exige pruebas bastante sólidas antes de vincular direcciones con actores sancionados", dijo Robinson a CoinDesk.

Después de que se impusieron las sanciones, el equipo de Chatex ofreció a los usuarios una explicación detallada de por qué se habían congelado sus fondos, en supágina principalSegún Chatex, BitGo bloqueó algunos de los fondos y Chatex congeló la otra parte porque estos fondos podrían enfrentar sanciones.

Los abogados de la firma estadounidense Ferrari and Associates, especializada en casos relacionados con sanciones económicas estadounidenses, han aconsejado a Chatex no tocar ningún fondo mientras la compañía resuelve las cosas con la OFAC, dijo Bulochnikov.

BitGo actualmente custodia Bitcoin, XRP y algunas otras criptomonedas de los usuarios de Chatex, dijo Chatex en su anuncio, y todos salidas de transacciones no gastadas Se congelan al momento de la aparición de las sanciones. Por otro lado, Chatex tiene control directo sobre las billeteras que almacenan ether, TRON y tokens basados ​​en estas dos cadenas de bloques, y muchas de ellas no están incluidas en la lista de sanciones.

Sin embargo, «el movimiento de estos fondos conllevará su posterior bloqueo en cualquier otra plataforma de intercambio», declaró Chatex en el anuncio. La compañía añadió que está intentando obtener una licencia de la OFAC para liberar la totalidad de los fondos de Chatex, pero también animó a los usuarios a solicitar licencias individuales.

Pero, lo que es más importante, en aquel entonces este procedimiento solo se aplicaba a las estructuras fiduciarias. Por ejemplo, había que indicar el banco receptor y el banco emisor. Ahora debemos adaptar este procedimiento a nuestra situación para poder trabajar con Cripto. anuncio dicho.

En una actualización posterior, publicada en el canal de Telegram de Chatex el 8 de diciembre, el equipodicho Iba a solicitar una licencia para liberar su Cripto la semana siguiente.

Erich Ferrari, abogado principal de Ferrari and Associates, confirmó a CoinDesk que la firma estaba trabajando con Chatex. Declinó comentar el caso de Chatex en detalle, pero afirmó que «la OFAC utiliza frecuentemente su autoridad para otorgar licencias para permitir ciertas transacciones que, de otro modo, estarían prohibidas por las sanciones».

“Lo hace para minimizar el daño económico a partes inocentes (por ejemplo, al emitir licencias de liquidación), así como cuando promueve los objetivos económicos, de Regulación exterior y de seguridad nacional de Estados Unidos al hacerlo”, agregó Ferrari.

Perspectivas sombrías

Las sanciones afectaron duramente a Chatex. Horas después del anuncio, todas las empresas estadounidenses y europeas de las que Chatex dependía dejaron de trabajar con ella y cortaron toda comunicación, afirmó Bulochnikov.

Esta lista incluía a BitGo, que congeló inmediatamente las billeteras de BTC, XRP y otras de Chatex; al proveedor de análisis de blockchain Crystal Blockchain, que Chatex utilizaba para el cumplimiento normativo; al proveedor de KYC Sum and Substance, con sede en Londres; a la empresa de servicios web CloudFlare; e incluso a Google. El equipo de Chatex perdió el acceso a sus cuentas de correo electrónico y servicios en la nube, afirmó Bulochnikov.

Al no poder operar, Chatex despidió a casi toda su plantilla al día siguiente de las sanciones, declaró Bulochnikov. Añadió que, en teoría, Chatex podría usar su opción de recuperación para las billeteras BitGo; sin embargo, la mecánica del procedimiento de recuperación requeriría que Chatex transfiriera todos sus Bitcoin a la vez, incluidas las monedas en la lista negra, algo que la empresa no puede hacer.

Benjamin Hutten, abogado del bufete de abogados Buckley LLP, dice que los usuarios de Chatex no tendrán facilidad para recuperar sus Cripto de las billeteras congeladas, particularmente debido a los vínculos de Chatex con Suex, que la OFAC cree que está involucrada en el lavado de dinero mediante ransomware.

"Y como las acciones de la OFAC contra Chatex son parte de una ofensiva gubernamental contra el ransomware, cualquier solicitud para liberar fondos será examinada muy de cerca", dijo Hutten a CoinDesk, y agregó que "es poco probable que la mayoría de los usuarios de Chatex vean la liberación de sus activos en un futuro NEAR , si es que lo hacen".

“Parece muy improbable que la OFAC simplemente permita a Chatex devolver fondos a los usuarios”, añadió Hutten, porque “la OFAC suele imponer múltiples condiciones y limitaciones a cualquier licencia que otorga, y es difícil imaginar cómo confiaría en que Chatex determine si un usuario puede cumplir las condiciones y limitaciones que la OFAC impondría a cualquier liberación de fondos”.

En cuanto a las solicitudes individuales, la OFAC podría querer saber por qué y con qué fines las personas usaron Chatex, dijo Hutten. "La OFAC tendría que estar segura de que el uso de Chatex fue para fines legítimos, lo que probablemente sea una tarea difícil dada sudescubrimiento“que más de la mitad de las transacciones que facilitó el intercambio involucraron actividades ilícitas o de alto riesgo, incluidos pagos de ransomware”, dijo.

Abreu se muestra pesimista respecto a poder recuperar sus Cripto del congelador de la OFAC. Hasta el momento, tanto la OFAC como BitGo han informado a los usuarios que no han podido localizar sus fondos. Abreu cree que esto se debe a que algunos usuarios no han sido sancionados por la OFAC ni bloqueados por BitGo.

Sin embargo, Abreu está decidida a que Chatex pague, incluso si la OFAC no ayuda a los usuarios, a través de la justicia rusa y europea. Declaró a CoinDesk que, en las últimas dos semanas, ha denunciado la situación a las fiscalías nacionales de Rusia y Estonia, donde Chatex está registrada.

“No debemos dejarnos afectar por estas sanciones”, dijo.