Quando Ekaterina Abreu acordou em 9 de novembro às 5 da manhã em sua casa russa, ela pegou seu telefone e verificou suas economias em Criptomoeda . Sua conta no aplicativo Chatex que ela usava para comprar e armazenar Cripto parecia estranha: o saldo de suas participações em XRP estava oculto.

O suporte da Chatex respondeu à sua pergunta, dizendo que eles forneceriam informações mais tarde. “Eu pensei, T pode ser bom,” ela disse.

Más notícias logo chegaram.

No dia anterior, os EUA tinham anunciadosanções contra a Chatex, dizendo que a bolsa de Cripto tinha “facilitado transações para múltiplas variantes de ransomware” e trabalhado com a empresa de negociação de balcão (OTC) Suex. Dois meses antes, a Suex havia se tornado o primeiro serviço de Cripto a ser sancionadopelo governo dos EUA.

Como resultado, a Chatex diz que teve que suspender os saques para seus 370.000 usuários registrados. “Agora eu sei que deveria ter sacado meu dinheiro imediatamente, não esperar até que ele fosse congelado”, disse Abreu.

Na época, os clientes da Chatex encontraram uma situação única. Mas usuários de Cripto no mundo todo podem em breve enfrentar situações semelhantes, já que os reguladores dos EUA, com seu alcance global, tentam controlar o uso ilegal de Criptomoeda. As perspectivas para esses usuários recuperarem seu dinheiro não são claras, mesmo que sejam inocentes de qualquer irregularidade.

A Suex e a Chatex partilham um cofundador e investidor, Egor Petukhovsky, que temnegadoqualquer irregularidade e renunciou ao seu cargo de liderança na Chatex como controle de danos para a empresa que ele vem promovendo nos últimos anos.

T ajudou. Em 9 de novembro, o Office of Foreign Assets Control (OFAC) do Tesouro dos EUA sancionou a Chatex por “fornecer suporte material à Suex e à ameaça representada por atores criminosos de ransomware”.

Posteriormente, a Chatex congelou todos os saques de seu tesouro de Cripto , consistindo de carteiras não custodiais que a empresa operava e carteiras custodiais hospedadas pela empresa custodiante de Cripto institucional BitGo.

No momento da publicação, a BitGo não havia respondido às perguntas da CoinDesk.

Embora a Cripto seja global, as regulamentações são inconsistentes ao redor do mundo, com algumas regiões apenas alcançando tendências mais rigorosas de conheça seu cliente e antilavagem de dinheiro (KYC/AML). As empresas que não conseguem impedir que criminosos usem suas plataformas podem não enfrentar investigações criminais tradicionais em seus países de origem. Mas elas ainda podem ser vulneráveis ​​às sanções do Departamento do Tesouro dos EUA — uma punição repentina do exterior.

A Chatex diz que tinha mais de 370.000 usuários registrados. Entre eles está Alexander, um trader de Cripto de 35 anos que pediu que seu sobrenome não fosse usado. (“Eles T gostam de traders de Cripto aqui na Rússia”, ele explicou.) A Chatex tinha vários traders vendendo e comprando Cripto ponto a ponto, e uma interface e API amigáveis, ele disse. A Chatex também adicionou novas moedas mais rápido do que a maioria das exchanges, então “você podia trocar qualquer coisa por qualquer coisa”, Alexander acrescentou.

Mas Alexander também observou que, embora o OFAC tenha colocado apenas 30 endereços de blockchain na lista negra, todas as Cripto da Chatex foram bloqueadas, incluindo as moedas de Alexander.

O cofundador da Chatex, Vladislav Bulochnikov, disse ao CoinDesk que um advogado aconselhou a empresa que, devido às sanções, a exchange não deveria mexer em nenhum de seus fundos.

Licença específica

As autoridades dos EUA descreveram a Suex e a Chatex como veículos de lavagem de dinheiro que processavam Cripto extorquidas de empresas americanas por algumas das gangues de ransomware mais famosas do mundo.

“As trocas de moeda virtual sem princípios, como a Chatex, são essenciais para a lucratividade das atividades de ransomware, especialmente por meio da lavagem e do saque dos lucros para criminosos”, afirmou o OFAC.Comunicado de imprensa disse.

Para Abreu, o Chatex era apenas um aplicativo móvel prático para comprar e armazenar suas economias em Cripto . Ela comprava de US$ 30 a US$ 50 em Cripto de vez em quando só para ganhar um BIT para comprar presentes de Ano Novo para seus dois filhos. Depois que as sanções foram impostas, o Chatex bloqueou US$ 3.000 em Cripto, que ela quer de volta, ela disse ao CoinDesk em uma entrevista por telefone.

Abreu, uma advogada que viveu nos EUA pelos últimos 10 anos, decidiu Contato sobre a situação e, eventualmente, foi parar na porta do OFAC. Um oficial do OFAC que a contatou por telefone ficou “chocado” que o Chatex tivesse usuários legítimos, disse Abreu.

Mas ele recomendou que ela se candidatasse ao chamadolicença específicapara a liberação de fundos bloqueados – um procedimento especial projetado para que partes inocentes recuperem seus fundos de contas sancionadas.

Um conhecido contou a ela que havia um grupo de usuários do Chatex no Telegram discutindo o que fazer depois que seu dinheiro acabasse em um limbo virtual criado pela forma como as sanções dos EUA, o mercado de custódia de Cripto e a evolução das regulamentações de Criptomoeda funcionam.

No dia seguinte em que Abreu soube da licença e compartilhou essa informação com outros usuários no grupo do Telegram, a própria Chatex começou a compartilhar o LINK para o aplicativo, disse Abreu. Nos dias seguintes, algumas pessoas solicitaram uma licença, embora seja difícil determinar um total.

No entanto, vários dias depois de ela ter preenchido o formulário no site do OFAC, a agência escreveu que T conseguiu localizar os fundos bloqueados. O representante do OFAC instruiu Abreu a anexar uma confirmação do Chatex de que ela havia armazenado sua Cripto na plataforma, ela disse.

Um representante de mídia do OFAC se recusou a comentar esta história, apontando para duas postagens curtas online publicadas sobre contas de Criptomoeda bloqueadas, uma neste ano e a outra em 2018.

Uma FAQpublicado em 15 de outubro diz que um serviço de Cripto dos EUA “pode escolher bloquear cada carteira de moeda virtual ou optar por consolidar carteiras que contenham moeda virtual bloqueada”, mas que o serviço deve garantir o retorno da Cripto ao proprietário após a aprovação do OFAC.

Moedas presas

De acordo com a empresa de análise Crystal Blockchain, as carteiras associadas à Chatex detêm mais de 5,3 BTC, 75 ETH, 218.000 USDT, 27.000 USDC e vários outros tokens. Uma carteira XRP mencionada pelo OFAC contém 46.489 XRP e é marcada como carteira custodial da BitGo no XRPscanexplorador de blockchain público.

Quanto às carteiras BTC , a maioria dos endereços listados pelo OFAC estão agora vazios, exceto um contendo um Bitcoin e ONE com 0,007 BTC. Os bitcoins restantes, que não estão na lista OFAC, são bloqueados pela BitGo de qualquer forma, disse o cofundador da Chatex, Vlad Bulochnikov.

Por outro lado, 12 das 30 carteiras Cripto atribuídas à Chatex na lista do OFAC não pertencem à empresa, disse Bulochnikov. Esses endereços interagiram com a Chatex, ele disse ao CoinDesk. “Para algumas delas, os usuários sacaram, e de outras, eles receberam fundos [para suas contas com a Chatex]”, disse ele.

Bulochnikov se recusou a apontar endereços específicos que, segundo ele, foram erroneamente atribuídos à Chatex.

Embora a análise de blockchain e a atribuição de endereços a entidades do mundo real possam ser complicadas, o OFAC aborda a tarefa com cuidado, disse Ari Redbord, chefe de assuntos legais e governamentais na empresa de investigação de blockchain TRM Labs e ex-aluno do Tesouro dos EUA. “Posso dizer a vocês, pela minha experiência no Tesouro, que as designações do OFAC envolvem uma tremenda coleta de inteligência, investigação e deliberação”, disse Redbord.

Tom Robinson, cofundador de outra empresa de análise de Cripto , a Elliptic, concorda: “Meu entendimento é que o OFAC normalmente exige evidências bastante robustas antes de vincular endereços a atores sancionados”, disse Robinson ao CoinDesk.

Após a imposição das sanções, a equipe da Chatex ofereceu aos usuários uma explicação detalhada do motivo pelo qual seus fundos foram congelados, em seu site.página principal. De acordo com a Chatex, a BitGo bloqueou alguns dos fundos e a própria Chatex congelou a outra parte porque esses fundos poderiam sofrer sanções.

Advogados do escritório americano Ferrari and Associates, especializado em casos envolvendo sanções econômicas dos EUA, aconselharam a Chatex a não mexer em nenhum fundo enquanto a empresa estiver resolvendo as coisas com o OFAC, disse Bulochnikov.

A BitGo atualmente custodia Bitcoin, XRP e algumas outras criptomoedas dos usuários da Chatex, disse a Chatex em seu anúncio, e todos saídas de transações não gastas são congelados “no momento do aparecimento das sanções”. Por outro lado, a Chatex tem controle direto sobre carteiras que armazenam ether, TRON e tokens com base nessas duas blockchains, com muitas delas não incluídas na lista de sanções.

No entanto, “a movimentação desses fundos levará ao seu bloqueio subsequente em qualquer outra exchange”, disse a Chatex no anúncio. A empresa acrescentou que está tentando obter uma licença do OFAC para que a totalidade dos fundos da Chatex seja liberada, mas também encorajou os usuários a solicitar licenças individuais.

“Mas, mais importante, naquela época esse procedimento era aplicável apenas a estruturas fiduciárias. Por exemplo, você tem que preencher o banco destinatário e o banco remetente. Agora, devemos adaptar esse procedimento à nossa situação para estarmos disponíveis para trabalhar com Cripto,” disse anúncio disse.

Em uma atualização posterior, publicada no canal Telegram da Chatex em 8 de dezembro, a equipedisse a empresa iria solicitar uma licença para lançar sua Cripto na semana seguinte.

Erich Ferrari, advogado principal da Ferrari and Associates, confirmou à CoinDesk que a empresa estava trabalhando com a Chatex. Ele se recusou a comentar o caso da Chatex em detalhes, mas disse que “a OFAC frequentemente usa sua autoridade de licenciamento para permitir certas transações que, de outra forma, seriam proibidas pelas sanções”.

“Ele faz isso para minimizar os danos econômicos a partes inocentes (por exemplo, na emissão de licenças de liquidação), bem como quando promove objetivos econômicos, de Política externa e de segurança nacional dos EUA ao fazê-lo”, acrescentou Ferrari.

Perspectivas sombrias

As sanções atingiram duramente a Chatex. Horas após o anúncio, todas as empresas dos EUA e da Europa nas quais a Chatex estava confiando pararam de trabalhar com ela e cortaram todas as comunicações, disse Bulochnikov.

Esta lista incluía a BitGo, que imediatamente congelou o BTC, XRP e outras carteiras da Chatex; o provedor de análise de blockchain Crystal Blockchain, que a Chatex usava para conformidade; o provedor KYC baseado em Londres Sum and Substance; a empresa de serviços web CloudFlare; e até mesmo o Google. A equipe da Chatex perdeu o acesso às suas contas de e-mail comerciais e serviços em nuvem, disse Bulochnikov.

Não podendo mais operar, a Chatex demitiu quase toda a força de trabalho no dia seguinte às sanções, disse Bulochnikov. Ele acrescentou que, em teoria, a Chatex poderia usar sua opção de recuperação para as carteiras BitGo; no entanto, a mecânica do procedimento de recuperação exigiria que a Chatex movesse todos os seus Bitcoin ao mesmo tempo, incluindo as moedas na lista negra, o que a empresa não pode fazer.

Benjamin Hutten, advogado do escritório de advocacia Buckley LLP, diz que os usuários do Chatex T terão facilidade para recuperar suas Cripto das carteiras congeladas, principalmente por causa dos laços do Chatex com o Suex, que o OFAC acredita estar envolvido em lavagem de dinheiro de ransomware.

“E como as ações do OFAC contra o Chatex são parte de uma repressão governamental contra ransomware, qualquer solicitação de liberação de fundos será examinada de perto”, disse Hutten ao CoinDesk, acrescentando que “a maioria dos usuários do Chatex provavelmente não verá a liberação de seus ativos em um futuro NEAR , se é que verá”.

“Parece muito improvável que o OFAC simplesmente permita que a Chatex devolva fundos aos usuários”, acrescentou Hutten, porque “o OFAC normalmente impõe várias condições e limitações a qualquer licença que concede, e é difícil ver como ele confiaria na Chatex para determinar se um usuário poderia atender às condições e limitações que o OFAC imporia a qualquer liberação de fundos”.

Em relação a aplicações individuais, o OFAC pode querer saber por que e para quais propósitos as pessoas usaram o Chatex, disse Hutten. “O OFAC teria que ter certeza de que o uso do Chatex era para propósitos legítimos, o que provavelmente seria uma tarefa difícil, dada suaencontrandoque mais da metade das transações facilitadas pela bolsa envolviam atividades ilícitas ou de alto risco – incluindo pagamentos de ransomware”, disse ele.

Abreu está pessimista de que conseguirá resgatar sua Cripto do freezer do OFAC. Até agora, tanto o OFAC quanto o BitGo disseram aos usuários que não conseguiram localizar seus fundos. Abreu acredita que isso ocorre porque usuários individuais não foram sancionados pelo OFAC nem bloqueados pelo BitGo.

No entanto, Abreu está determinada a fazer a Chatex pagar, mesmo que o OFAC não ajude os usuários, por meio do sistema de justiça russo e europeu. Ela disse à CoinDesk que, nas últimas duas semanas, relatou a situação aos escritórios do promotor nacional na Rússia e na Estônia, onde a Chatex está registrada.

“Não devemos ser afetados por essas sanções”, disse ela.