Nang magising si Ekaterina Abreu noong Nob. 9 sa 5 am sa kanyang tahanan sa Russia, kinuha niya ang kanyang telepono at tiningnan ang kanyang mga natipid Cryptocurrency . Ang kanyang account sa Chatex app na dati niyang binibili at iniimbak ng Crypto ay mukhang kakaiba: Ang balanse ng kanyang XRP holdings ay itinago.

Tumugon ang suporta ng Chatex sa kanyang tanong, na nagsasabing magbibigay sila ng impormasyon sa ibang pagkakataon. "Akala ko, T ito maganda," sabi niya.

Hindi nagtagal ay dumating ang masamang balita.

Noong nakaraang araw, inihayag ng U.S. mga parusa laban sa Chatex, na nagsasabing ang Crypto exchange ay "nagpadali ng mga transaksyon para sa maraming variant ng ransomware" at nagtrabaho kasama ang over-the-counter trading (OTC) firm na Suex. Dalawang buwan bago nito, ang Suex ang naging unang serbisyo ng Crypto pinahintulutan ng gobyerno ng U.S.

Bilang resulta, sinabi ng Chatex na kailangan nitong suspindihin ang mga withdrawal para sa 370,000 rehistradong user nito. "Ngayon alam ko na dapat kong i-withdraw ang aking pera kaagad, hindi maghintay hanggang sa ito ay magyelo," sabi ni Abreu.

Noong panahong iyon, nakatagpo ng kakaibang sitwasyon ang mga customer ng Chatex. Ngunit ang mga gumagamit ng Crypto sa buong mundo ay maaaring humarap sa mga katulad na suliranin gaya ng mga regulator ng US, sa kanilang pandaigdigang pag-abot, subukang pigilan ang iligal na paggamit ng Cryptocurrency. Ang mga prospect para sa mga user na ito na mabawi ang kanilang pera ay hindi malinaw, kahit na sila ay inosente sa anumang maling gawain.

Ibinahagi nina Suex at Chatex ang isang co-founder at mamumuhunan, si Egor Petukhovsky, na mayroon tinanggihan anumang maling gawain at nagbitiw sa kanyang posisyon sa pamumuno sa Chatex bilang damage control para sa kumpanyang isinusulong niya sa nakalipas na ilang taon.

T ito nakatulong. Noong Nob. 9, pinahintulutan ng US Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC) ang Chatex para sa "pagbibigay ng materyal na suporta sa Suex at ang banta ng mga kriminal na ransomware na aktor."

Kasunod na pinatigil ng Chatex ang lahat ng mga withdrawal mula sa Crypto treasury nito na binubuo ng mga non-custodial wallet na pinatatakbo mismo ng firm at ang mga custodial na hino-host ng institutional Crypto custodian firm na BitGo.

Sa oras ng paglalathala, hindi sinagot ng BitGo ang mga tanong ng CoinDesk.

Bagama't ang Crypto ay pandaigdigan, ang mga regulasyon ay hindi naaayon sa buong mundo, na may ilang mga rehiyon na nakakakuha lamang ng mas mahigpit na mga trend ng know-your-customer at anti-money laundering (KYC/AML). Ang mga kumpanyang nabigong pigilan ang mga kriminal na gamitin ang kanilang mga platform ay maaaring hindi humarap sa mga tradisyunal na pagsisiyasat ng kriminal sa kanilang mga bansang pinagmulan. Ngunit maaari pa rin silang maging mahina sa mga parusa ng US Treasury Department - isang biglaang parusa mula sa ibang bansa.

Sinabi ng Chatex na mayroon itong mahigit 370,000 rehistradong user. Kabilang sa kanila si Alexander, isang 35-taong-gulang Crypto trader na humiling na huwag gamitin ang kanyang apelyido. (“T nila gusto ang mga Crypto trader dito sa Russia,” paliwanag niya.) Ang Chatex ay maraming mangangalakal na nagbebenta at bumibili ng Crypto peer-to-peer, at isang user-friendly na interface at API, aniya. Nagdagdag din ang Chatex ng mga bagong barya nang mas mabilis kaysa sa karamihan ng mga palitan, kaya "maaari mong baguhin ang anumang bagay para sa anumang bagay," idinagdag ni Alexander.

Ngunit nabanggit din ni Alexander na, habang ang OFAC ay nag-blacklist lamang ng 30 blockchain address, ang lahat ng Crypto ng Chatex ay na-block, kabilang ang mga barya ni Alexander.

Sinabi ng co-founder ng Chatex na si Vladislav Bulochnikov sa CoinDesk na pinayuhan ng isang abogado ang kumpanya na dahil sa mga parusa, ang palitan ay hindi dapat hawakan ang alinman sa mga pondo nito.

Partikular na lisensya

Inilarawan ng mga awtoridad ng US ang Suex at Chatex bilang mga money-laundering na sasakyan na nagpoproseso ng Crypto na kinukuha mula sa mga kumpanyang Amerikano ng ilan sa mga pinakakilalang ransomware gang sa mundo.

"Ang mga walang prinsipyong virtual na palitan ng pera tulad ng Chatex ay kritikal sa kakayahang kumita ng mga aktibidad ng ransomware, lalo na sa pamamagitan ng paglalaba at pag-cash ng mga nalikom para sa mga kriminal," ang OFAC press release sabi.

Para kay Abreu, ang Chatex ay isa lamang madaling gamiting mobile app para bumili at mag-imbak ng kanyang Crypto savings. Bibili siya ng $30 hanggang $50 na halaga ng Crypto paminsan-minsan para lang kumita ng BIT para mabili ang kanyang dalawang anak ng mga regalo sa Bagong Taon. Matapos ipataw ang mga parusa, ni-lock ni Chatex ang $3,000 na halaga ng kanyang Crypto, na gusto niyang ibalik, sinabi niya sa CoinDesk sa isang panayam sa telepono.

Si Abreu, isang abogado na nanirahan sa US sa nakalipas na 10 taon, ay nagpasya na Contact Us tungkol sa sitwasyon at kalaunan ay nakarating sa pintuan ng OFAC. Ang isang opisyal ng OFAC na nakipag-ugnayan sa kanya sa pamamagitan ng telepono ay "nagulat" na ang Chatex ay may mga lehitimong gumagamit, sabi ni Abreu.

Ngunit inirekomenda niya na mag-aplay siya para sa tinatawag na tiyak na lisensya para sa pagpapalabas ng mga naka-block na pondo – isang espesyal na pamamaraan na idinisenyo para sa mga inosenteng partido upang maibalik ang kanilang mga pondo mula sa mga sanction na account.

Sinabi sa kanya ng isang kakilala na mayroong isang Telegram group ng mga gumagamit ng Chatex na tinatalakay kung ano ang gagawin pagkatapos mapunta ang kanilang pera sa isang virtual na limbo na nilikha ng paraan ng mga parusa ng US, ang Crypto custody market at ang umuusbong na mga regulasyon ng Cryptocurrency .

Isang araw pagkatapos malaman ni Abreu ang tungkol sa lisensya at ibinahagi ang impormasyong ito sa ibang mga user sa grupong Telegram, si Chatex mismo ang nagsimulang magbahagi ng LINK para sa application, sabi ni Abreu. Sa mga sumunod na araw, nag-apply ang ilang tao para sa isang lisensya, bagama't mahirap matukoy ang kabuuan.

Gayunpaman, ilang araw pagkatapos niyang makumpleto ang form sa OFAC website, isinulat ng ahensya na T nito mahanap ang mga naka-block na pondo. Inutusan ng kinatawan ng OFAC si Abreu na maglakip ng kumpirmasyon ng Chatex na naimbak niya ang kanyang Crypto sa platform, aniya.

Tumangging magkomento ang isang kinatawan ng media ng OFAC para sa kuwentong ito, na itinuro ang dalawang maiikling online na post na inilathala nito tungkol sa mga naka-block Cryptocurrency account, ONE ngayong taon at ang isa sa 2018.

Isang FAQ inilathala noong Oktubre 15 sabi ng isang serbisyo sa Crypto ng US “maaaring piliing i-block ang bawat virtual currency wallet o piliing pagsamahin ang mga wallet na naglalaman ng naka-block na virtual currency,” ngunit dapat tiyakin ng serbisyo ang pagbabalik ng Crypto sa may-ari kasunod ng pag-apruba ng OFAC.

Nakulong na mga barya

Ayon sa analytics firm na Crystal Blockchain, ang mga wallet na nauugnay sa Chatex ay mayroong mahigit 5.3 BTC, 75 ETH, 218,000 USDT, 27,000 USDC at marami pang ibang token. Ang XRP wallet na binanggit ng OFAC ay naglalaman ng 46,489 XRP at minarkahan bilang custodial wallet ng BitGo sa XRPscan pampublikong blockchain explorer.

Tulad ng para sa mga wallet ng BTC , karamihan sa mga address na nakalista ng OFAC ay walang laman na ngayon, maliban ONE naglalaman ng ONE Bitcoin at ONE pang may 0.007 BTC. Ang natitirang mga bitcoin, na wala sa listahan ng OFAC, ay hinarangan pa rin ng BitGo, sabi ng co-founder ng Chatex na si Vlad Bulochnikov.

Sa kabilang banda, 12 sa 30 Crypto wallet na nauugnay sa Chatex sa listahan ng OFAC ay hindi kabilang sa kompanya, sabi ni Bulochnikov. Nakipag-ugnayan ang mga address na iyon sa Chatex, sinabi niya sa CoinDesk. "Sa ilan sa kanila, ang mga gumagamit ay nag-withdraw sa, at mula sa iba, nakatanggap sila ng mga pondo [sa kanilang mga account sa Chatex]," sabi niya.

Tumanggi si Bulochnikov na tumuro sa mga partikular na address na sinabi niyang maling iniugnay sa Chatex.

Kahit na ang blockchain analysis at attribution ng mga address sa real-world entities ay maaaring nakakalito, OFAC approaches the task maingat, said Ari Redbord, head of legal and government affairs at the blockchain sleuthing firm TRM Labs and a U.S. Treasury alum. "Masasabi ko sa iyo mula sa aking karanasan sa Treasury na ang mga pagtatalaga ng OFAC ay nagsasangkot ng napakalaking pagtitipon ng katalinuhan, pagsisiyasat at deliberasyon," sabi ni Redbord.

Tom Robinson, co-founder ng isa pang Crypto analytics firm, Elliptic, ay sumang-ayon: "Ang aking pang-unawa ay ang OFAC ay karaniwang nangangailangan ng medyo matatag na ebidensya bago i-link ang mga address sa mga sanctioned na aktor," sinabi ni Robinson sa CoinDesk.

Matapos ipataw ang mga parusa, ang koponan ng Chatex ay nag-alok sa mga user ng isang detalyadong paliwanag kung bakit ang kanilang mga pondo ay na-freeze, sa pangunahing pahina. Ayon sa Chatex, hinarangan ng BitGo ang ilan sa mga pondo at ang Chatex mismo ay nag-freeze sa kabilang bahagi dahil maaaring maharap sa mga parusa ang mga pondong ito.

Ang mga abogado mula sa U.S. firm na Ferrari and Associates, na dalubhasa sa mga kaso na kinasasangkutan ng mga parusang pang-ekonomiya ng U.S., ay pinayuhan si Chatex na huwag hawakan ang anumang mga pondo habang ang kumpanya ay nag-aayos ng mga bagay sa OFAC, sabi ni Bulochnikov.

Kasalukuyang pinangangalagaan ng BitGo ang Bitcoin, XRP at ilang iba pang cryptocurrencies ng mga gumagamit ng Chatex, sinabi ni Chatex sa anunsyo nito, at lahat hindi nagastos na mga output ng transaksyon ay nagyelo "sa sandali ng paglitaw ng mga parusa." Sa kabilang banda, ang Chatex ay may direktang kontrol sa mga wallet na nag-iimbak ng eter, TRON at mga token batay sa dalawang blockchain na ito na marami sa mga ito ay hindi kasama sa listahan ng mga parusa.

Gayunpaman, "ang paggalaw ng mga pondong ito ay hahantong sa kanilang kasunod na pagharang sa anumang iba pang palitan," sabi ni Chatex sa anunsyo. Idinagdag ng kumpanya na sinusubukan nitong makakuha ng lisensya mula sa OFAC para sa kabuuan ng mga pondo ng Chatex na ilalabas, ngunit hinikayat din ang mga user na mag-aplay para sa mga indibidwal na lisensya.

"Ngunit, mas mahalaga, noon ang pamamaraang ito ay naaangkop lamang sa mga istruktura ng fiat. Halimbawa, kailangan mong punan ang tatanggap na bangko at ang nagpapadalang bangko. Ngayon ay dapat nating iakma ang pamamaraang ito sa ating sitwasyon upang maging available na magtrabaho sa Crypto," ang anunsyo sabi.

Sa susunod na pag-update, na inilathala sa Telegram channel ng Chatex noong Disyembre 8, ang koponan sabi ito ay mag-aaplay para sa isang lisensya upang mailabas ang Crypto nito sa susunod na linggo.

Si Erich Ferrari, punong abogado ng Ferrari and Associates, ay kinumpirma sa CoinDesk na ang kumpanya ay nagtatrabaho sa Chatex. Tumanggi siyang magkomento sa kaso ni Chatex nang detalyado ngunit sinabi na "Madalas na ginagamit ng OFAC ang awtoridad sa paglilisensya nito upang payagan ang ilang mga transaksyon na kung hindi man ay ipagbabawal ng mga parusa."

"Ginagawa nito ito upang mabawasan ang pinsalang pang-ekonomiya sa mga inosenteng partido (hal., sa pag-isyu ng mga wind down na lisensya), gayundin kapag pinalalakas nito ang mga layunin sa ekonomiya, Policy panlabas at pambansang seguridad ng US na gawin ito," dagdag ni Ferrari.

Malungkot na mga prospect

Ang mga parusa ay tumama nang husto sa Chatex. Ilang oras pagkatapos ng anunsyo, ang lahat ng kumpanya sa U.S. at European kung saan umaasa ang Chatex ay tumigil sa pagtatrabaho dito at pinutol ang anumang mga komunikasyon, sabi ni Bulochnikov.

Kasama sa listahang ito ang BitGo, na agad na nag-freeze ng BTC, XRP at iba pang mga wallet ng Chatex; blockchain analytics provider Crystal Blockchain, na ginamit ng Chatex para sa pagsunod; Tagabigay ng KYC na nakabase sa London na Sum and Substance; kumpanya ng mga serbisyo sa web CloudFlare; at maging ang Google. Nawalan ng access ang koponan ng Chatex sa kanilang mga email account sa negosyo at mga serbisyo sa cloud, sabi ni Bulochnikov.

Hindi na makapag-operate, inalis ng Chatex ang halos buong workforce isang araw pagkatapos ng mga parusa, sabi ni Bulochnikov. Idinagdag niya na, sa teorya, maaaring gamitin ng Chatex ang opsyon sa pagbawi nito para sa mga wallet ng BitGo; gayunpaman, ang mga mekanika ng pamamaraan sa pagbawi ay mangangailangan sa Chatex na ilipat ang lahat ng Bitcoin nito nang sabay-sabay, kabilang ang mga naka-blacklist na barya, na hindi magagawa ng kumpanya.

Si Benjamin Hutten, tagapayo sa law firm na Buckley LLP, ay nagsabi na ang mga gumagamit ng Chatex ay T magkakaroon ng madaling panahon na kunin ang kanilang Crypto mula sa mga nakapirming wallet, lalo na dahil sa kaugnayan ng Chatex sa Suex, na pinaniniwalaan ng OFAC na sangkot sa ransomware money laundering.

"At dahil ang mga aksyon ng OFAC laban sa Chatex ay bahagi ng isang buong gobyerno na pagsugpo sa ransomware, anumang aplikasyon para maglabas ng mga pondo ay susuriing mabuti," sinabi ni Hutten sa CoinDesk, idinagdag na "karamihan sa mga gumagamit ng Chatex ay malamang na hindi makita ang pagpapalabas ng kanilang mga asset sa NEAR hinaharap, kung mayroon man."

"Mukhang hindi malamang na payagan lang ng OFAC ang Chatex na magbalik ng mga pondo sa mga user," dagdag ni Hutten, dahil "karaniwang nagpapataw ang OFAC ng maraming kundisyon at limitasyon sa anumang lisensyang ibibigay nito, at mahirap makita kung paano ito magtitiwala sa Chatex upang matukoy kung matutugunan ng isang user ang mga kundisyon at limitasyon na ipapataw ng OFAC sa anumang pagpapalabas ng mga pondo."

Tungkol sa mga indibidwal na aplikasyon, maaaring gusto ng OFAC na malaman kung bakit at para sa kung anong mga layunin ang ginamit ng mga tao sa Chatex, sabi ni Hutten. "Ang OFAC ay kailangang makatiyak na ang paggamit ng Chatex ay para sa mga lehitimong layunin, na malamang na isang mataas na gawain dahil sa paghahanap na higit sa kalahati ng mga transaksyon na pinadali ng palitan ay may kinalaman sa mga aktibidad na ipinagbabawal o mataas ang panganib – kabilang ang mga pagbabayad sa ransomware,” aniya.

Si Abreu ay pessimistic na kaya niyang bawiin ang kanyang Crypto mula sa OFAC freezer. Sa ngayon, parehong sinabi ng OFAC at BitGo sa mga user na hindi nila mahanap ang kanilang mga pondo. Naniniwala si Abreu na iyon ay dahil ang mga indibidwal na user ay hindi pinahintulutan ng OFAC, o na-block ng BitGo.

Gayunpaman, determinado si Abreu na bayaran ang Chatex, kahit na hindi tinulungan ng OFAC ang mga gumagamit, sa pamamagitan ng sistema ng hustisya ng Russia at European. Sinabi niya sa CoinDesk na sa nakalipas na dalawang linggo ay iniulat niya ang sitwasyon sa mga tanggapan ng pambansang tagausig sa Russia at sa Estonia, kung saan nakarehistro ang Chatex.

"Hindi tayo dapat maapektuhan ng mga parusang ito," sabi niya.