Quando Ekaterina Abreu si è svegliata il 9 novembre alle 5 del mattino nella sua casa russa, ha preso il telefono e ha controllato i suoi risparmi in Criptovaluta . Il suo account nell'app Chatex che usava per acquistare e conservare Cripto sembrava strano: il saldo dei suoi possedimenti XRP era nascosto.

Il supporto Chatex ha risposto alla sua richiesta, dicendo che le avrebbero fornito informazioni in seguito. "Ho pensato, T può essere una buona cosa", ha detto.

Ben presto giunsero brutte notizie.

Il giorno prima, gli Stati Uniti avevano annunciatosanzioni contro Chatex, affermando che lo scambio Cripto aveva "agevolato transazioni per molteplici varianti di ransomware" e aveva collaborato con la società di trading over-the-counter (OTC) Suex. Due mesi prima, Suex era diventato il primo servizio Cripto ad essere sanzionatodal governo degli Stati Uniti.

Di conseguenza, Chatex afferma di aver dovuto sospendere i prelievi per i suoi 370.000 utenti registrati. "Ora so che avrei dovuto prelevare i miei soldi immediatamente, non aspettare che venissero congelati", ha affermato Abreu.

All'epoca, i clienti di Chatex si trovarono in una situazione unica. Ma gli utenti Cripto in tutto il mondo potrebbero presto trovarsi ad affrontare situazioni simili, poiché i regolatori statunitensi, con la loro portata globale, cercheranno di frenare l'uso illegale delle Criptovaluta. Le prospettive per questi utenti di recuperare i propri soldi non sono chiare, anche se sono innocenti di qualsiasi illecito.

Suex e Chatex hanno in comune un co-fondatore e investitore, Egor Petukhovsky, che hanegatoqualsiasi illecito e si è dimesso dalla sua posizione di leadership in Chatex come controllo dei danni per l'azienda che ha promosso negli ultimi anni.

T è servito a nulla. Il 9 novembre, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato Chatex per "aver fornito supporto materiale a Suex e per la minaccia rappresentata dagli attori criminali del ransomware".

Successivamente, Chatex ha congelato tutti i prelievi dal suo patrimonio Cripto costituito da portafogli non custoditi gestiti dalla stessa azienda e da quelli custoditi dalla società di custodia istituzionale Cripto BitGo.

Al momento della pubblicazione, BitGo non aveva risposto alle domande di CoinDesk.

Sebbene le Cripto siano globali, le normative sono incoerenti in tutto il mondo, con alcune regioni che stanno appena recuperando le tendenze più severe in materia di know-your-customer e antiriciclaggio (KYC/AML). Le aziende che non riescono a impedire ai criminali di utilizzare le loro piattaforme potrebbero non affrontare le tradizionali indagini penali nei loro paesi di origine. Ma potrebbero comunque essere vulnerabili alle sanzioni del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, una punizione improvvisa dall'estero.

Chatex afferma di avere oltre 370.000 utenti registrati. Tra questi c'è Alexander, un trader Cripto di 35 anni che ha chiesto che il suo cognome non venisse utilizzato. ("T amano i trader Cripto qui in Russia", ha spiegato.) Chatex aveva diversi trader che vendevano e acquistavano Cripto peer-to-peer e un'interfaccia e un'API user-friendly, ha detto. Chatex ha anche aggiunto nuove monete più velocemente della maggior parte degli exchange, quindi "si poteva cambiare qualsiasi cosa per qualsiasi cosa", ha aggiunto Alexander.

Ma Alexander ha anche fatto notare che, mentre l'OFAC ha inserito nella blacklist solo 30 indirizzi blockchain, tutte le Cripto di Chatex sono state bloccate, comprese le monete di Alexander.

Il co-fondatore di Chatex, Vladislav Bulochnikov, ha dichiarato a CoinDesk che un avvocato ha consigliato all'azienda che, a causa delle sanzioni, l'exchange non dovrebbe toccare nessuno dei suoi fondi.

Licenza specifica

Le autorità statunitensi hanno descritto Suex e Chatex come veicoli di riciclaggio di denaro che elaboravano Cripto estorte ad aziende americane da alcune delle più note bande di ransomware al mondo.

"Gli scambi di valuta virtuale senza scrupoli come Chatex sono fondamentali per la redditività delle attività di ransomware, in particolare riciclando e incassando i proventi per i criminali", ha affermato l'OFAC.comunicato stampa disse.

Per Abreu, Chatex era solo una comoda app mobile per acquistare e conservare i suoi risparmi in Cripto . Ogni tanto acquistava Cripto per un valore di 30-50 $ solo per guadagnare un BIT' e comprare i regali di Capodanno ai suoi due figli. Dopo che le sanzioni sono state imposte, Chatex ha bloccato 3.000 $ delle sue Cripto, che vuole indietro, ha detto a CoinDesk in un'intervista telefonica.

Abreu, un avvocato che ha vissuto negli Stati Uniti per gli ultimi 10 anni, ha deciso di Contattaci per la situazione e alla fine è arrivata alla porta dell'OFAC. Un funzionario dell'OFAC che l'ha contattata per telefono è rimasto "scioccato" dal fatto che Chatex avesse anche utenti legittimi, ha detto Abreu.

Ma lui le ha raccomandato di fare domanda per il cosiddettolicenza specificaper lo sblocco dei fondi bloccati: una procedura speciale progettata per consentire alle parti innocenti di riavere indietro i propri fondi dai conti sanzionati.

Un conoscente le ha detto che c'era un gruppo Telegram di utenti di Chatex che discutevano su cosa fare dopo che i loro soldi erano finiti in un limbo virtuale creato dal funzionamento delle sanzioni statunitensi, del mercato della custodia Cripto e delle normative in evoluzione Criptovaluta .

Il giorno dopo che Abreu venne a conoscenza della licenza e condivise questa informazione con altri utenti nel gruppo Telegram, Chatex stessa iniziò a condividere il LINK per la domanda, ha detto Abreu. Nei giorni successivi, alcune persone hanno fatto domanda per una licenza, anche se è difficile stabilire un totale.

Tuttavia, diversi giorni dopo aver completato il modulo sul sito web dell'OFAC, l'agenzia ha scritto che T riusciva a localizzare i fondi bloccati. Il rappresentante dell'OFAC ha incaricato Abreu di allegare una conferma Chatex che attestava che aveva archiviato le sue Cripto sulla piattaforma, ha detto.

Un rappresentante dei media dell'OFAC ha rifiutato di rilasciare dichiarazioni a riguardo, rimandando a due brevi post online pubblicati dall'organizzazione su account Criptovaluta bloccati, ONE quest'anno e l'altro nel 2018.

Una FAQpubblicato il 15 ottobre afferma che un servizio Cripto statunitense "può scegliere di bloccare ogni portafoglio di valuta virtuale o optare per consolidare i portafogli che contengono valuta virtuale bloccata", ma che il servizio deve garantire la restituzione della Cripto al proprietario dopo l'approvazione dell'OFAC.

Monete intrappolate

Secondo la società di analisi Crystal Blockchain, i wallet associati a Chatex contengono oltre 5,3 BTC, 75 ETH, 218.000 USDT, 27.000 USDC e molti altri token. Un wallet XRP menzionato da OFAC contiene 46.489 XRP ed è contrassegnato come wallet di custodia di BitGo nel Scansione XRPesploratore di blockchain pubblico.

Per quanto riguarda i portafogli BTC , la maggior parte degli indirizzi elencati dall'OFAC sono ora vuoti, ad eccezione ONE contenente ONE Bitcoin e ONE altro con 0,007 BTC. I bitcoin rimanenti, che non sono nella lista OFAC, sono comunque bloccati da BitGo, ha affermato il co-fondatore di Chatex Vlad Bulochnikov.

D'altro canto, 12 dei 30 portafogli Cripto attribuiti a Chatex nell'elenco OFAC non appartengono all'azienda, ha affermato Bulochnikov. Tuttavia, quegli indirizzi interagivano con Chatex, ha detto a CoinDesk. "Per alcuni di essi, gli utenti hanno prelevato denaro e da altri hanno ricevuto fondi [sui loro conti con Chatex]", ha affermato.

Bulochnikov ha rifiutato di indicare indirizzi specifici che, a suo dire, erano stati erroneamente attribuiti a Chatex.

Sebbene l'analisi blockchain e l'attribuzione di indirizzi a entità del mondo reale possano essere complicate, l'OFAC affronta il compito con cautela, ha affermato Ari Redbord, responsabile degli affari legali e governativi presso la società di investigazione blockchain TRM Labs e un ex studente del Tesoro degli Stati Uniti. "Posso dirti dalla mia esperienza al Tesoro che le designazioni OFAC comportano un'enorme raccolta di informazioni, indagini e deliberazioni", ha affermato Redbord.

Tom Robinson, co-fondatore di un'altra società di analisi Cripto , Elliptic, concorda: "A quanto ho capito, l'OFAC in genere richiede prove piuttosto solide prima di collegare gli indirizzi agli attori sanzionati", ha detto Robinson a CoinDesk.

Dopo l’imposizione delle sanzioni, il team di Chatex ha offerto agli utenti una spiegazione dettagliata del motivo per cui i loro fondi erano stati congelati, sul suopagina principaleSecondo Chatex, BitGo ha bloccato una parte dei fondi e Chatex stessa ha congelato l'altra parte perché questi fondi potrebbero essere soggetti a sanzioni.

Gli avvocati dello studio legale statunitense Ferrari and Associates, specializzato in casi che coinvolgono sanzioni economiche statunitensi, hanno consigliato a Chatex di non toccare alcun fondo mentre la società sta risolvendo la questione con l'OFAC, ha affermato Bulochnikov.

BitGo attualmente custodisce Bitcoin, XRP e alcune altre criptovalute degli utenti di Chatex, ha affermato Chatex nel suo annuncio, e tutti output delle transazioni non spese vengono congelati "al momento della comparsa delle sanzioni". D'altro canto, Chatex ha il controllo diretto sui portafogli che conservano ether, TRON e token basati su queste due blockchain, molti dei quali non sono inclusi nell'elenco delle sanzioni.

Tuttavia, "il movimento di questi fondi porterà al loro successivo blocco su qualsiasi altro exchange", ha affermato Chatex nell'annuncio. La società ha aggiunto che sta cercando di ottenere una licenza dall'OFAC per la totalità dei fondi di Chatex da rilasciare, ma ha anche incoraggiato gli utenti a richiedere licenze individuali.

"Ma, cosa ancora più importante, all'epoca questa procedura era applicabile solo alle strutture fiat. Ad esempio, devi compilare la banca del destinatario e la banca del mittente. Ora dovremmo adattare questa procedura alla nostra situazione per essere disponibili a lavorare con le Cripto", ha detto annuncio disse.

In un aggiornamento successivo, pubblicato sul canale Telegram di Chatex l’8 dicembre, il teamdisse avrebbe fatto domanda per una licenza per rilasciare la sua Cripto la settimana successiva.

Erich Ferrari, avvocato principale di Ferrari and Associates, ha confermato a CoinDesk che lo studio stava lavorando con Chatex. Ha rifiutato di commentare il caso di Chatex in dettaglio, ma ha affermato che "l'OFAC usa spesso la sua autorità di licenza per consentire determinate transazioni che altrimenti sarebbero proibite dalle sanzioni".

"Lo fa per ridurre al minimo i danni economici a parti innocenti (ad esempio, nel rilascio di licenze di riduzione), nonché quando ciò favorisce gli obiettivi economici, Politiche estera e di sicurezza nazionale degli Stati Uniti", ha aggiunto Ferrari.

Prospettive fosche

Le sanzioni hanno colpito duramente Chatex. Ore dopo l'annuncio, tutte le aziende statunitensi ed europee su cui Chatex aveva fatto affidamento hanno smesso di collaborare con essa e hanno interrotto ogni comunicazione, ha affermato Bulochnikov.

Questa lista includeva BitGo, che ha immediatamente congelato i portafogli BTC, XRP e altri di Chatex; il fornitore di analisi blockchain Crystal Blockchain, che Chatex ha utilizzato per la conformità; il fornitore KYC con sede a Londra Sum and Substance; la società di servizi web CloudFlare; e persino Google. Il team di Chatex ha perso l'accesso ai propri account di posta elettronica aziendali e ai servizi cloud, ha affermato Bulochnikov.

Non essendo più in grado di operare, Chatex ha licenziato quasi tutta la forza lavoro il giorno dopo le sanzioni, ha detto Bulochnikov. Ha aggiunto che, in teoria, Chatex potrebbe usare la sua opzione di recupero per i portafogli BitGo; tuttavia, la meccanica della procedura di recupero richiederebbe a Chatex di spostare tutti i suoi Bitcoin contemporaneamente, comprese le monete nella blacklist, cosa che la società non può fare.

Benjamin Hutten, avvocato dello studio legale Buckley LLP, afferma che gli utenti di Chatex T avranno vita facile nel recuperare le proprie Cripto dai portafogli congelati, soprattutto a causa dei legami di Chatex con Suex, che l'OFAC ritiene coinvolta nel riciclaggio di denaro tramite ransomware.

"E poiché le azioni dell'OFAC contro Chatex fanno parte di una stretta governativa contro il ransomware, qualsiasi richiesta di rilascio di fondi sarà esaminata molto attentamente", ha detto Hutten a CoinDesk, aggiungendo che "è improbabile che la maggior parte degli utenti di Chatex veda il rilascio dei propri beni nel NEAR futuro, se mai accadrà".

"Sembra molto improbabile che l'OFAC permetta semplicemente a Chatex di restituire i fondi agli utenti", ha aggiunto Hutten, perché "l'OFAC in genere impone molteplici condizioni e limitazioni a qualsiasi licenza concessa, ed è difficile vedere come potrebbe fidarsi di Chatex per determinare se un utente potrebbe soddisfare le condizioni e le limitazioni che l'OFAC imporrebbe a qualsiasi rilascio di fondi".

Per quanto riguarda le singole applicazioni, l'OFAC potrebbe voler sapere perché e per quali scopi le persone hanno utilizzato Chatex, ha affermato Hutten. "L'OFAC dovrebbe essere certo che l'uso di Chatex fosse per scopi legittimi, il che è probabile che sia un compito arduo data la suatrovareche più della metà delle transazioni facilitate dall'exchange coinvolgevano attività illecite o ad alto rischio, compresi i pagamenti ransomware", ha affermato.

Abreu è pessimista sul fatto che riuscirà a recuperare le sue Cripto dal freezer dell'OFAC. Finora, sia l'OFAC che BitGo hanno detto agli utenti che non sono riusciti a trovare i loro fondi. Abreu ritiene che ciò sia dovuto al fatto che i singoli utenti non sono stati né sanzionati dall'OFAC, né bloccati da BitGo.

Tuttavia, Abreu è determinata a far pagare Chatex, anche se l'OFAC non aiuta gli utenti, tramite il sistema giudiziario russo ed europeo. Ha detto a CoinDesk che nelle ultime due settimane ha segnalato la situazione alle procure nazionali in Russia e in Estonia, dove Chatex è registrata.

"Non dobbiamo farci colpire da queste sanzioni", ha affermato.