Стан Крипто: Binance міцно перебуває під прицілом регуляторів

Понад півдюжини національних регуляторів опублікували попередження, оголосили про розслідування або іншим чином застерегли інвесторів щодо Крипто Binance та її різних афілійованих компаній. Це частина скоординованих глобальних дій чи просто збіг обставин?

Ви читаєте State of Крипто, інформаційний бюлетень CoinDesk , присвячений перетину Криптовалюта та уряду.Натисніть тут щоб підписатися на наступні видання.

Порушення Binance

Розповідь

Кілька країн оголосили про розслідування або опублікували попередження щодо Binance, наразі найбільшої у світі Крипто за обсягом торгів. Незрозуміло, чи це скоординовані зусилля регуляторів, чи щось ближче до ефекту доміно. Що ми точно знаємо, так це те, що Binance знаходиться під потужним мікроскопом – і я серйозно сумніваюся, що ми закінчили чути про примусові заходи проти платформи.

Чому це важливо

Більше ніж з будь-якою іншою централізованою Криптовалюта платформою, те, що відбувається з Binance, може вказувати на те, як регулятори підходитимуть Крипто, а примусові дії проти біржі натякають на те, чого слід очікувати іншим платформам.

Тут важливо зазначити, що будь-які тлумачення, ймовірно, стосуватимуться централізованих бірж і їхнього функціонування. Регуляторні заходи щодо Binance майже напевно не стосуватимуться Крипто торгівлі чи децентралізованих/однорангових платформ.

Розбиваючи його

Протягом останніх кількох тижнів регулятори кількох різних країн оголосили, що вони або розслідують Binance, або що Binance (або ONE з його юридичних осіб) T має права працювати в її межах. Ще більше країн попередили користувачів про обмін. Кілька банків або платіжних систем, переважно в Європі та Великобританії, згодом припинили роботу біржі, що потенційно призвело до зупинки її клієнтів.

Лише за останні кілька тижнів:

• У Великобританії Управління фінансового контролю попередив, що Binance Ринки Limited (філія Binance Global) не має права працювати в країні.
• Ряд британських банків, у т.ч Barclays, Загальнонаціональний, Сантандер і Чітке перехрестя, а потім припинив доступ Binance або оголосив про перегляд свого підходу до Крипто в цілому. Тим не менш, Binance повідомила про зняття коштів у фунтах стерлінгів і покупки дебетових/кредитних карток були включені після короткої втрати доступу до Faster Payments наприкінці минулого місяця.
• Сьогодні вранці, Швидші платежі ще раз призупинив обмін.
• Схоже, що Єдина зона платежів у євро Європейського Союзу має (тимчасово) відрізати Binance.
• Японії Агентство фінансових послуг попередив, що Binance не зареєстровано для ведення бізнесу в країні. Здається, це стосується служб переказу та обміну, а не роботи технічної платформи обміну (яка, здається, працює на Сервери AWS в Японії).
• Кайманові острови оголосили, що Binance Group і Binance Holdings Ltd не авторизований діяти всередині країни.
• Binance вийшов з в канадській провінції Онтаріо після того, як Комісія з цінних паперів Онтаріо оголосила, що декілька інших бірж не дотримуються місцевих правил.
• Про це повідомляє валютне управління Сінгапуру воно дивиться Binance Holdings Ltd. і Binance Asia Services Pte. (інша окрема юридична особа).
• Про це повідомила Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду подала кримінальну справу скарга на Binance за роботу без ліцензії в країні.
• Банки в Південній Африці закрити транзакції кредитними картками для міжнародних Крипто бірж, включаючи Binance (хоча це, здається, є частиною більш широкого придушення).
• WazirX, індійська Крипто , що належить Binance, було видано повідомлення про причину показу Управлінням з правоохоронних органів Індії щодо звинувачень у тому, що громадяни Китаю відмили близько 7,6 мільйонів доларів через WazirX у Binance.
• Сільвергейт Банк припинити зняття та депозити для Binance, але особливо ні Binance.US.

Це багато розслідувань! І це навіть не стосується розслідувань, які тривають, найбільше з яких, мабуть, може бути проведене Комісією з торгівлі товарними ф’ючерсами США та Міністерством юстиції.

Найкращою паралеллю до розслідування Binance, яке проводять ці агентства, є, ймовірно, поточний судовий позов проти Bitmex і засновника Артура Хейса. Федерали пішов за Bitmex за звинуваченнями, він пропонував торгівлю деривативами клієнтам із США та не проводив належних перевірок на основі принципу «знай свого клієнта». Повідомляється, що федеральні чиновники також розслідують Binance за аналогічними звинуваченнями, а також відмивання грошей та ухилення від сплати податків побоювання.

Binance, однак, багато, багато більше, ніж Bitmex.

(Тут важливо зазначити, що офіційні особи США ще не висунули жодних звинувачень у протиправних діях, і ми навіть T знаємо, чи подадуть вони примусовий позов.)

Цілком можливо, що регуляторна реакція на Binance також відображає мету засновника Чанпена "CZ" Чжао створити децентралізований бізнес без штаб-квартири.

Біржа реагує на це, наймаючи низку колишніх регуляторів у свої команди з комплаєнсу та керівників.

Binance.US призначив колишнього виконуючого обов’язки контролера валюти Браян Брукс і колишній уповноважений Департаменту фінансового захисту та інновацій Каліфорнії Мануель Альварес.

Глобальна версія біржі зараз шукає працівників еквівалентний політик у Великобританії, після принесення колишні посадові особи групи розробки фінансових заходів Рік Макдонелл і Жозе Надо, а також колишній сенатор США Макс Баукус.

CZ назвав більше правил "позитивний знак” в відкритий лист минулого тижня, в якому говорилося, що біржа «прагне відповідати вимогам... де б ми не працювали».

Коло стає публічним

Компанія Circle Internet Financial оголосила про це вийти на публіку через транзакцію спеціальної корпорації з придбання (SPAC) минулого тижня, яка буде завершена пізніше цього року. Крім того, що Circle є останньою високопоставленою Крипто , яка стала публічною, Circle є другою половиною Консорціум «Центр». який нібито відповідає за USDC стейблкойн (поряд Coinbase, який став публічним на початку цього року).

У презентації для інвесторів Circle оцінив USDC в обігу може більш ніж подвоїтися від о 26 мільярдів доларів станом на понеділок до понад 80 мільярдів доларів до наступного року, а до кінця 2023 року – до приголомшливих 194 мільярдів доларів.

Звичайно, оголошення Circle поновило дослідження того, що саме підтримує стейблкоїн USDC , і наскільки безпечними є ці резерви.

Джеремі Аллер, генеральний директор біржі, пообіцяв, що Circle надасть більше деталей після того, як компанія завершить угоду, вийти на біржу.

«Вони заслуговують на більший ступінь прозорості», — сказав Аллер CoinDesk TV минулого тижня. «Ми маємо намір включити туди більшу прозорість резервів».

Ці запитання схожі на ті, які критики ставлять про резерви, що підтримують Tether USDT.

Протягом останніх кількох років стейблкоїни в більш широкому плані піддаються все більшій прискіпливості з боку світових фінансових регуляторів, але розмова навколо криптовалют, прив’язаних до фіатної валюти, здається, перейшла з фокусу на глобальні стейблкоїни (тобто колишнє бачення Libra) до централізованих стейблкоїнів (тобто USDC, USDT).

Мені цікаво побачити, чи призведе це до жорсткіших дій чи регулювання, особливо тому, що стейблкоїни відіграють більш важливу роль у Крипто .

Правило Байдена

Зміна варти

Це T в списку вище, а Сенат США підтвердила Джен Істерлі керувати Агентством з кібербезпеки та безпеки інфраструктури (CISA), органом Міністерства внутрішньої безпеки, який займається, ну, кібербезпекою. Я дуже підозрюю, що початкова робота Істерлі буде зосереджена на цьому програми-вимагачі – як пом’якшення таких атак, так і пошук способів їх розслідування. Адміністрація Байдена вже кілька разів згадувала Крипто у заявах про програми-вимагачі. Заступником радника з національної безпеки з кібернетичних і нових Технології була Енн Нойбергер останній офіційний щоб підтвердити цю позицію в заяві минулого тижня.

В іншому місці:

• Чому заборона Китаю на майнінг Крипто є більш серйозною, ніж раніше: Остання заборона майнінгу в Китаї може бути зумовлена ​​як енергетичною політикою країни, так і політикою щодо Крипто , повідомляє мій колега Девід Пан. Екологічна Політика Китаю зобов’язує скоротити використання вугільної енергії, що означає енергоємні операції (наприклад, майнінг Крипто ). Це означає, що ці репресії можуть тривати довше, ніж ONE.
• Чи може Тайвань стати азійським Крипто гаванем? Ще ні: На думку мого колеги Сандалі Хандагами, придушення Крипто Китаєм могло призвести до зростання Крипто Тайваню, але цього не T. Частково це пов’язано із суворими вимогами щодо боротьби з відмиванням грошей, а частково через деякі нечіткі правила в інших сферах.

За межами CoinDesk:

• (The Wall Street Journal) Інвестори в Південній Африці шукають Аміра та Рейса Каджі, засновників Крипто компанії Africrypt. Подружжя Cajees, очевидно, зникло після заяви про те, що платформу зламали.

Якщо у вас є думки чи запитання щодо того, що я маю обговорити наступного тижня, або будь-який інший відгук, яким ви хотіли б поділитися, не соромтеся написати мені на адресу nik@ CoinDesk.com або знайдіть мене в Twitter @nikhileshde.

Ви також можете приєднатися до групової розмови на Телеграма.

До зустрічі наступного тижня!

Виправлення (13 липня 2021 р., 23:30 UTC): Уточнюється, що південноафриканські банки припиняють транзакції кредитних карток лише для Крипто бірж; виправляє, що Комісія з цінних паперів Онтаріо T опублікувала попередження щодо Binance.