Estado da Cripto: Binance está firmemente na mira regulatória

Mais de meia dúzia de reguladores nacionais publicaram alertas, anunciaram investigações ou de outra forma alertaram investidores sobre a exchange de Cripto Binance e suas diferentes afiliadas. Isso é parte de uma ação global coordenada – ou apenas uma coincidência?

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Quebrando Binance

A narrativa

Vários países anunciaram investigações ou publicaram alertas contra a Binance, atualmente a maior bolsa de Cripto do mundo em volume de negociação. Não está claro se isso é um esforço coordenado dos reguladores ou algo mais próximo de um efeito dominó. O que sabemos com certeza é que a Binance está sob um microscópio poderoso – e duvido seriamente que tenhamos terminado de ouvir sobre ações de execução contra a plataforma.

Por que isso importa

Mais do que qualquer outra plataforma centralizada de Criptomoeda , o que acontece com a Binance pode sinalizar como os reguladores abordarão as Cripto, com ações de fiscalização contra a exchange sugerindo o que outras plataformas devem esperar.

É importante notar aqui que quaisquer interpretações provavelmente serão específicas para exchanges centralizadas e como elas estão operando. A repressão regulatória à Binance quase certamente não se aplicará a negociações de Cripto ou plataformas descentralizadas/peer-to-peer.

Quebrando tudo

Nas últimas semanas, reguladores em um punhado de nações diferentes anunciaram que estão investigando a Binance ou que a Binance (ou uma de suas entidades legais) T está autorizada a operar dentro de suas fronteiras. Ainda mais países alertaram os usuários sobre a exchange. Vários bancos ou processadores de pagamento, principalmente na Europa e no Reino Unido, posteriormente cortaram a exchange, potencialmente deixando seus clientes presos.

Só nas últimas semanas:

• O Reino UnidoAutoridade de Conduta Financeira alertou que a Binance Mercados Limited (uma afiliada da Binance Global) não está autorizada a operar no país.
• Vários bancos britânicos, incluindoBarclays,Em todo o país,Santander e Junção Limpa, então retirou o acesso da Binance ou anunciou revisões de sua abordagem para Cripto em geral. Ainda assim, a Binance disse que saques em libras esterlinas e compras com cartão de débito/créditoforam habilitadosdepois de perder brevemente o acesso aos Pagamentos Mais Rápidos no final do mês passado.
• Esta manhã, Pagamentos Mais Rápidosoutra vezsuspendeu a troca.
• A Área Única de Pagamentos em Euros da União Europeia parece ter (temporariamente)cortarBinance-Aumento de preço.
• do JapãoAgência de Serviços Financeirosalertou que a Binance não está registrada para fazer negócios dentro do país. Isso parece específico para os serviços de transferência e câmbio, e não para a operação da plataforma técnica da bolsa (que parece rodar emServidores AWS no Japão).
• As Ilhas Cayman anunciaram que o Binance Group e a Binance Holdings Ltd. estãonão autorizadopara operar dentro do país.
• Binanceretirou-se dea província canadense de Ontário depois que a Comissão de Valores Mobiliários de Ontário anunciou que várias outras bolsas não cumpriram as regulamentações locais.
• A Autoridade Monetária de Singapura disseestá assistindoBinance Holdings Ltd. e Binance Asia Services Pte. (outra entidade legal separada).
• A Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia anunciou queentrou com uma ação criminalreclamação contra a Binance por operar sem licença no país.
• Bancos na África do Sul interromper transações de cartão de crédito para exchanges internacionais de Cripto , incluindo a Binance (embora isso pareça fazer parte de uma repressão mais ampla).
• WazirX, uma bolsa de Cripto indiana de propriedade da Binance, foi emitida uma notificação de causa pela Diretoria de Fiscalização da Índia sobre alegações de que cidadãos chineses lavaram cerca de US$ 7,6 milhões por meio do WazirX para a Binance.
• Banco Silvergatecortar saques e depósitospara Binance, mas notavelmentenãoBinance.EUA.

Isso é muita investigação! E nem estamos falando das investigações em andamento, a maior das quais pode ser por meio da Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA e do Departamento de Justiça.

O melhor paralelo para a investigação dessas agências sobre a Binance é provavelmente a ação legal em andamento contra a Bitmex e o fundador Arthur Hayes. Os federaisfoi atrás da Bitmexsobre alegações de que ofereceu negociação de derivativos para clientes dos EUA e não conduziu verificações apropriadas de conheça seu cliente. Autoridades federais também estão investigando a Binancesobre acusações semelhantes, assim como lavagem de dinheiro e evasão fiscal preocupações.

Binance, no entanto, é muito,muitomaior que Bitmex.

(É importante mencionar aqui que nenhuma irregularidade foi alegada até o momento por autoridades americanas, e T sabemos se elas tomarão medidas coercitivas.)

É possível que a reação regulatória à Binance também reflita o objetivo declarado do fundador Changpeng "CZ" Zhao de criar um negócio descentralizado sem sede.

A bolsa está reagindo a isso contratando vários ex-reguladores para suas equipes executivas e de conformidade.

Binance.US trouxe o ex-controlador interino da moedaBrian Brookse ex-comissário do Departamento de Proteção Financeira e Inovação da CalifórniaManuel Álvarez.

A versão global da bolsa agora está procurando contratarum formulador de políticas equivalenteno Reino Unido,depois de trazerex-funcionários da Força-Tarefa de Ação FinanceiraRick McDonelle Josée Nadeau, bem como o ex-senador dos EUAMáximo Baucus.

CZ pediu mais regulamentações “um sinal positivo" em uma carta abertana semana passada, que disse que a bolsa está “comprometida em estar em conformidade… onde quer que operemos”.

O Circle está se tornando público

A Circle Internet Financial anunciou que estavaindo a público por meio de uma transação de corporação de aquisição de propósito especial (SPAC) na semana passada, a ser concluída no final deste ano. Além de ser a mais recente empresa de Cripto de alto perfil a abrir o capital, a Circle é a outra metade da Consórcio Centroque é ostensivamente responsável peloUSDCstablecoin (junto comCoinbase, que abriu o capital no início deste ano).

Em uma apresentação para investidores, a Circle estimou que o USDC em circulação poderia mais que dobrarde cerca de26 mil milhões de dólaresna segunda-feira para mais de US$ 80 bilhões no ano que vem, e saltar para impressionantes US$ 194 bilhões até o final de 2023.

É claro que o anúncio da Circle renovou o escrutínio sobre o que está respaldando a stablecoin USDC e quão seguras essas reservas são.

Jeremy Allaire, o CEO da bolsa, prometeu que a Circlefornecerá mais detalhesdepois que a empresa concluir sua transação para abrir o capital.

“Eles merecem um grau maior de transparência”, disse Allaire à CoinDesk TV na semana passada. “Nossa intenção é incluir maior transparência de reservas lá.”

Estas são questões semelhantes às que os críticos colocam sobre as reservas que apoiam a TetherUSDT.

As stablecoins têm sido cada vez mais examinadas pelos reguladores financeiros globais nos últimos anos, mas a conversa sobre criptomoedas atreladas à moeda fiduciária parece ter mudado o foco das stablecoins globais (ou seja, a antiga visão da libra) para as emitidas centralmente (ou seja, USDC, USDT).

Estou curioso para ver se isso resultará em ações ou regulamentações mais firmes, principalmente porque as stablecoins estão assumindo um papel mais importante no mundo das Cripto .

A regra de Biden

Troca da guarda

Isso T está na lista acima, mas o Senado dos EUA confirmou Jen Easterlypara dirigir a Cybersecurity and Infrastructure Security Agency (CISA), uma entidade do Departamento de Segurança Interna focada em, uh, segurança cibernética. Eu suspeito fortemente que o trabalho inicial de Easterly se concentrará fortemente emransomware – tanto mitigando tais ataques quanto encontrando maneiras de investigá-los. A Administração Biden já mencionou a análise de Cripto algumas vezes em declarações sobre ransomware. A vice-conselheira de segurança nacional para Tecnologia cibernética e emergente Anne Neuberger foi o último oficialpara reiterar esta posição em uma declaração na semana passada.

Em outro lugar:

• Por que a proibição da mineração de Cripto na China é mais séria do que antes: A proibição de mineração mais recente da China pode ser motivada tanto pelas políticas energéticas do país quanto por suas políticas de Cripto , relata meu colega David Pan. A Política ambiental da China exige que ela corte a energia a carvão, ou seja, operações intensivas em energia (como mineração de Cripto ). Isso sugere que essa repressão pode durar mais do que a ONE.
• Taiwan pode se tornar o refúgio Cripto da Ásia? Ainda não: A repressão da China à Cripto poderia ter levado a um impulso na Cripto de Taiwan, mas T levou, de acordo com meu colega Sandali Handagama. Isso se deve em parte a requisitos rigorosos contra lavagem de dinheiro e em parte a algumas regulamentações vagas em outras áreas.

Fora do CoinDesk:

• (O Jornal de Wall Street) Investidores na África do Sul estão procurando por Ameer e Raees Cajee, os fundadores da Africrypt, uma empresa de investimento em Cripto . Os Cajees aparentemente desapareceram após alegarem que a plataforma foi hackeada.

Se você tiver alguma ideia ou pergunta sobre o que devo discutir na próxima semana ou qualquer outro feedback que gostaria de compartilhar, sinta-se à vontade para me enviar um e-mail paraCoinDeskou me encontre no Twitter@nikhileshde.

Você também pode participar da conversa em grupo emTelegrama.

Vejo vocês na semana que vem!

Correção (13 de julho de 2021, 23:30 UTC): Esclarece que os bancos sul-africanos só cortam transações de cartão de crédito para bolsas de Cripto ; corrige que a Comissão de Valores Mobiliários de Ontário T publicou um aviso contra a Binance.