Estado de las Cripto: Binance está en la mira regulatoria

Más de media docena de reguladores nacionales han publicado advertencias, anunciado investigaciones o advertido a los inversores sobre la plataforma de intercambio de Cripto Binance y sus diferentes filiales. ¿Forma parte de una acción global coordinada o es solo una coincidencia?

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Rompiendo Binance

La narrativa

Varios países han anunciado investigaciones o publicado advertencias contra Binance, actualmente la plataforma de intercambio de Cripto más grande del mundo por volumen de operaciones. No está claro si se trata de un esfuerzo coordinado de los reguladores o de algo más parecido a un efecto dominó. Lo que sí sabemos con certeza es que Binance está bajo una lupa exhaustiva, y dudo mucho que hayamos terminado de oír hablar de medidas coercitivas contra la plataforma.

Por qué es importante

Más que cualquier otra plataforma de Criptomonedas centralizada, lo que le suceda a Binance puede indicar cómo los reguladores abordarán las Cripto, y las acciones de cumplimiento contra el intercambio pueden ser una pista de lo que otras plataformas deberían esperar.

Es importante señalar que cualquier interpretación probablemente se refiera a los exchanges centralizados y su funcionamiento. Es casi seguro que la represión regulatoria contra Binance no se aplicará al comercio de Cripto ni a las plataformas descentralizadas o peer to peer.

Desglosándolo

En las últimas semanas, los reguladores de varios países han anunciado que están investigando a Binance o que Binance (o ONE de sus entidades legales) no está autorizado a operar dentro de sus fronteras. Además, otros países han advertido a sus usuarios sobre la plataforma. Varios bancos o procesadores de pagos, principalmente en Europa y el Reino Unido, han suspendido posteriormente sus operaciones, lo que podría dejar a sus clientes abandonados.

Sólo en las últimas semanas:

• El Reino UnidoAutoridad de Conducta Financiera advirtió que Binance Mercados Limited (una filial de Binance Global) no está autorizada a operar dentro del país.
• Varios bancos británicos, incluidosBarclays,A escala nacional,Santander y Unión claraLuego, retiró el acceso de Binance o anunció revisiones de su enfoque hacia las Cripto en general. Aun así, Binance mencionó los retiros en libras esterlinas y las compras con tarjeta de débito/crédito.fueron habilitadosdespués de perder brevemente el acceso a Faster Payments a fines del mes pasado.
• Esta mañana, Pagos más rápidosuna vez mássuspendido el cambio.
• La Zona Única de Pagos en Euros de la Unión Europea parece haber (temporalmente)cortarBinance.
• JapónAgencia de Servicios FinancierosSe advirtió que Binance no está registrado para operar en el país. Esto parece ser específico de los servicios de transferencia e intercambio, y no del funcionamiento de la plataforma técnica del exchange (que parece funcionar en...Servidores de AWS en Japón).
• Las Islas Caimán anunciaron que Binance Group y Binance Holdings Ltd. sonno autorizadopara operar dentro del país.
• Binancese retiró dela provincia canadiense de Ontario después de que la Comisión de Valores de Ontario anunciara que un puñado de otras bolsas no habían cumplido con las regulaciones locales.
• La Autoridad Monetaria de Singapur dijoestá mirandoBinance Holdings Ltd. y Binance Asia Services Pte. (otra entidad legal separada).
• La Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia anunció quepresentó una denuncia penaldenuncia contra Binance por operar sin licencia dentro del país.
• Bancos en Sudáfrica bloquear las transacciones con tarjetas de crédito en los intercambios de Cripto internacionales, incluido Binance (aunque esto parece ser parte de una ofensiva más amplia).
• WazirX, un intercambio de Cripto indio propiedad de Binance, se le emitió un aviso de causa por la Dirección de Cumplimiento de la India sobre las acusaciones de que ciudadanos chinos lavaron alrededor de $ 7,6 millones a través de WazirX en Binance.
• Banco Silvergatecortar retiros y depósitospara Binance, pero en particularnoBinance.US.

¡Son muchísimas investigaciones! Y ni siquiera se mencionan las investigaciones en curso, la mayor de las cuales podría estar a cargo de la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE. UU. y el Departamento de Justicia.

El mejor paralelo a la investigación de estas agencias sobre Binance es probablemente la acción legal en curso contra Bitmex y su fundador, Arthur Hayes. Los federales...fue tras BitmexSobre las acusaciones de que ofreció operaciones con derivados a clientes estadounidenses y no realizó las comprobaciones adecuadas de conocimiento del cliente. Según informes, las autoridades federales también están investigando a Binance.por cargos similares, así como lavado de dinero y evasión fiscal preocupaciones.

Binance, sin embargo, es mucho más.muchomás grande que Bitmex.

(Es importante mencionar aquí que los funcionarios estadounidenses aún no han denunciado ninguna irregularidad y T siquiera sabemos si emprenderán acciones legales.)

Es posible que la reacción regulatoria contra Binance también refleje el objetivo declarado del fundador Changpeng "CZ" Zhao de crear una empresa descentralizada sin sede.

La bolsa está reaccionando a esto contratando a varios ex reguladores para sus equipos ejecutivos y de cumplimiento.

Binance.US ha incorporado al ex contralor interino de la monedaBrian Brooksy ex Comisionado del Departamento de Protección Financiera e Innovación de CaliforniaManuel Álvarez.

La versión global del exchange ahora busca contratarun responsable de políticas equivalenteEn el Reino Unido,después de poner en marchaex funcionarios del Grupo de Acción Financiera InternacionalRick McDonelly Josée Nadeau, así como el ex senador estadounidenseMax Baucus.

CZ pidió más regulacionesuna señal positiva" en una carta abiertala semana pasada que decía que el intercambio está “comprometido a cumplir… dondequiera que operemos”.

Circle se hace público

Circle Internet Financial anunció que erasalir a bolsa A través de una transacción de una sociedad de adquisición de propósito especial (SPAC) la semana pasada, que se completará a finales de este año. Además de ser la última empresa de Cripto de alto perfil en salir a bolsa, Circle es la otra mitad de... Consorcio del Centroque aparentemente está a cargo de laUSDCmoneda estable (junto conCoinbase, que salió a bolsa a principios de este año).

En una presentación para inversores, Circle estimó que el USDC en circulación Podría más que duplicarsedesde aproximadamente26 mil millones de dólaresa partir del lunes a más de 80 mil millones de dólares para el próximo año, y saltará a una asombrosa cifra de 194 mil millones de dólares para fines de 2023.

Por supuesto, el anuncio de Circle ha renovado el escrutinio sobre qué respalda a la moneda estable USDC y qué tan seguras son estas reservas.

Jeremy Allaire, el director ejecutivo de la bolsa, prometió que CircleProporcionará más detallesdespués de que la empresa complete su transacción para salir a bolsa.

"Merecen un mayor grado de transparencia", declaró Allaire a CoinDesk TV la semana pasada. "Nuestra intención es incluir una mayor transparencia en las reservas".

Estas son preguntas similares a las que hacen los críticos sobre las reservas que respaldan a Tether.USDT.

En términos más generales, los reguladores financieros globales han examinado cada vez más las monedas estables en los últimos años, pero la conversación en torno a las criptomonedas vinculadas al dinero fiduciario parece haber pasado de centrarse en las monedas estables globales (es decir, la antigua visión de libra) a las emitidas de forma centralizada (es decir, USDC, USDT).

Tengo curiosidad por ver si esto resulta en acciones o regulaciones más firmes, particularmente a medida que las monedas estables asumen un papel más importante dentro del mundo de las Cripto .

El gobierno de Biden

Cambio de guardia

Esto no está en la lista anterior, pero el Senado de los Estados Unidos Confirmado Jen EasterlyDirigir la Agencia de Ciberseguridad y Seguridad de Infraestructura (CISA), una entidad del Departamento de Seguridad Nacional centrada en la ciberseguridad. Sospecho firmemente que el trabajo inicial de Easterly se centrará en gran medida en...ransomware Tanto para mitigar estos ataques como para encontrar maneras de investigarlos. La administración Biden ya ha mencionado el análisis de Cripto en varias ocasiones en declaraciones sobre ransomware. La asesora adjunta de Seguridad Nacional para Ciberseguridad y Tecnología Emergentes, Anne Neuberger, fue... El último funcionariopara reiterar esta posición en una declaración la semana pasada.

En otra parte:

• Por qué la prohibición de la minería de Cripto en China es más grave que antesLa reciente prohibición de la minería en China podría estar motivada tanto por las políticas energéticas del país como por sus políticas Cripto , según informa mi colega David Pan. La Regulación ambiental china exige reducir la energía generada por carbón, lo que implica operaciones de alto consumo energético (como la minería de Cripto ). Esto sugiere que esta medida podría durar más que la ONE.
• ¿Puede Taiwán convertirse en el paraíso Cripto de Asia? Todavía no.La represión de China contra las Cripto podría haber impulsado la Cripto de Taiwán, pero no lo ha hecho, según mi colega Sandali Handagama. Esto se debe en parte a los estrictos requisitos contra el blanqueo de capitales y en parte a la vaguedad de las regulaciones en otras áreas.

Fuera de CoinDesk:

• (El Wall Street Journal) Inversores en Sudáfrica buscan a Ameer y Raees Cajee, fundadores de Africrypt, una firma de inversión en Cripto . Al parecer, los Cajees han desaparecido tras denunciar un ataque informático a la plataforma.

Si tienes ideas o preguntas sobre lo que debería discutir la próxima semana o cualquier otro comentario que te gustaría compartir, no dudes en enviarme un correo electrónico aCoinDesko encuéntrame en Twitter@nikhileshde.

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¡Nos vemos la semana que viene!

Corrección (13 de julio de 2021, 23:30 UTC): Aclara que los bancos sudafricanos solo cortaron las transacciones con tarjetas de crédito para intercambios de Cripto ; corrige que la Comisión de Valores de Ontario no publicó una advertencia contra Binance.