State of Crypto: Ang Binance ay Matatag sa Regulatory Crosshair

Mahigit kalahating dosenang pambansang regulator ang nag-publish ng mga babala, nag-anunsyo ng mga pagsisiyasat o kung hindi man ay nagbabala sa mga namumuhunan tungkol sa Crypto exchange Binance at sa iba't ibang mga kaakibat nito. Ito ba ay bahagi ng isang pinagsama-samang pandaigdigang aksyon - o nagkataon lamang?

Nagbabasa ka ng State of Crypto, isang newsletter ng CoinDesk na tumitingin sa intersection ng Cryptocurrency at gobyerno.Mag-click dito upang mag-sign up para sa hinaharap na mga edisyon.

Pagsira ng Binance

Ang salaysay

Ilang bansa ang nag-anunsyo ng mga pagsisiyasat o naglathala ng mga babala laban sa Binance, na kasalukuyang pinakamalaking Crypto exchange sa mundo ayon sa dami ng kalakalan. Hindi malinaw kung ito ay isang coordinated na pagsisikap ng mga regulator o isang bagay na mas malapit sa isang domino effect. Ang alam namin ay sigurado na ang Binance ay nasa ilalim ng isang malakas na mikroskopyo - at seryoso akong nagdududa na tapos na kaming marinig ang tungkol sa mga aksyon sa pagpapatupad laban sa platform.

Bakit ito mahalaga

Higit sa anumang iba pang sentralisadong platform ng Cryptocurrency , ang mangyayari sa Binance ay maaaring magpahiwatig kung paano lalapit ang mga regulator sa Crypto, na may mga aksyong pagpapatupad laban sa exchange na nagpapahiwatig kung ano ang dapat asahan ng ibang mga platform.

Mahalagang tandaan dito na ang anumang interpretasyon ay malamang na partikular sa mga sentralisadong palitan at kung paano gumagana ang mga ito. Ang regulatory crackdown sa Binance ay halos tiyak na hindi mailalapat sa Crypto trading o desentralisado/peer-to-peer na mga platform.

Pagsira nito

Sa nakalipas na ilang linggo, ang mga regulator sa ilang iba't ibang bansa ay nag-anunsyo na sila ay nag-iimbestiga sa Binance o na ang Binance (o ONE sa mga legal na entity nito) ay T awtorisado na gumana sa loob ng mga hangganan nito. Higit pang mga bansa ang nagbabala sa mga gumagamit tungkol sa palitan. Ilang mga bangko o tagaproseso ng pagbabayad, pangunahin sa Europa at UK, ang kasunod na pinutol ang palitan, na posibleng ma-strand ang mga customer nito.

Sa nakalipas na ilang linggo lamang:

• Ang mga U.K Financial Conduct Authority nagbabala na ang Binance Markets Limited (isang kaakibat ng Binance Global) ay hindi awtorisado na gumana sa loob ng bansa.
• Ilang mga bangko sa Britanya, kabilang ang Barclays, Sa buong bansa, Santander at Clear Junction, pagkatapos ay hinila ang pag-access ng Binance o inihayag ang mga pagsusuri sa kanilang diskarte sa Crypto sa pangkalahatan. Gayunpaman, sinabi ni Binance ang mahusay na pag-withdraw at pagbili ng debit/credit card ay pinagana pagkatapos ng panandaliang mawalan ng access sa Faster Payments sa katapusan ng nakaraang buwan.
• Ngayong umaga, Faster Payments muli sinuspinde ang palitan.
• Ang Single Euro Payments Area ng European Union ay lumilitaw na mayroon (pansamantala) putulin Binance.
• ng Japan Ahensya ng Serbisyong Pinansyal nagbabala na ang Binance ay hindi nakarehistro para magnegosyo sa loob ng bansa. Mukhang partikular ito sa mga serbisyo sa paglilipat at pagpapalitan, at hindi sa pagpapatakbo ng teknikal na platform ng palitan (na lumalabas na tumatakbo sa Mga server ng AWS sa Japan).
• Inihayag ng Cayman Islands na ang Binance Group at Binance Holdings Ltd hindi awtorisado upang gumana sa loob ng bansa.
• Binance umatras mula sa ang lalawigan ng Ontario sa Canada pagkatapos ipahayag ng Komisyon sa Seguridad ng Ontario na ang ilang iba pang mga palitan ay nabigong sumunod sa mga lokal na regulasyon.
• Sinabi ng Monetary Authority of Singapore ito ay nanonood Binance Holdings Ltd. at Binance Asia Services Pte. (isa pang hiwalay na legal na entity).
• Inihayag ito ng Securities and Exchange Commission ng Thailand nagsampa ng kriminal reklamo laban sa Binance para sa pagpapatakbo nang walang lisensya sa loob ng bansa.
• Mga bangko sa South Africa patayin ang mga transaksyon sa credit card para sa mga internasyonal na palitan ng Crypto , kabilang ang Binance (bagaman ito ay tila bahagi ng isang mas malawak na crackdown).
• WazirX, isang Indian Crypto exchange na pagmamay-ari ng Binance, ay binigyan ng show cause notice ng Enforcement Directorate ng India sa mga paratang na ang mga Chinese na mamamayan ay naglalaba ng humigit-kumulang $7.6 milyon sa pamamagitan ng WazirX sa Binance.
• Silvergate Bank putulin ang mga withdrawal at deposito para sa Binance, ngunit kapansin-pansin hindi Binance.US.

Iyan ay maraming pagsisiyasat! At hindi pa ito pumapasok sa mga pagsisiyasat na nagpapatuloy, ang pinakamalaki ay maaaring sa pamamagitan ng U.S. Commodity Futures Trading Commission at Department of Justice.

Ang pinakamahusay na kahanay sa pagsisiyasat ng mga ahensyang ito sa Binance ay malamang na ang patuloy na legal na aksyon laban sa Bitmex at tagapagtatag na si Arthur Hayes. Ang mga fed sinundan si Bitmex sa mga paratang na nag-aalok ito ng mga derivatives na pangangalakal sa mga customer ng U.S. at hindi nagsagawa ng mga naaangkop na pagsusuri sa pagkilala sa iyong customer. Iniulat din ng mga opisyal ng pederal ang Binance sa mga katulad na singil, pati na rin money laundering at tax evasion alalahanin.

Ang Binance, gayunpaman, ay marami, magkano mas malaki kaysa sa Bitmex.

(Mahalagang banggitin dito na wala pang maling gawain na pinaghihinalaan ng mga opisyal ng US, at T rin namin alam kung magdadala sila ng aksyong pagpapatupad.)

Posibleng sumasalamin din sa regulatory backlash sa Binance ang nakasaad na layunin ng founder na si Changpeng "CZ" Zhao na lumikha ng isang desentralisadong negosyo na walang punong tanggapan.

Ang palitan ay tumutugon dito sa pamamagitan ng pagkuha ng ilang dating regulator sa pagsunod at mga executive team nito.

Binance.US ay nagdala sa dating Acting Comptroller ng Currency Brian Brooks at dating Komisyoner ng Departamento ng Pinansyal na Proteksyon at Innovation ng California Manuel Alvarez.

Ang pandaigdigang bersyon ng palitan ay naghahanap na ngayon upang umarkila isang katumbas na policymaker sa U.K., pagkatapos dalhin sa dating mga opisyal ng Financial Action Task Force Rick McDonell at Josée Nadeau, gayundin ang dating Senador ng U.S Max Baucus.

Ang CZ ay tumawag ng higit pang mga regulasyon "isang positibong tanda” sa isang bukas na liham noong nakaraang linggo na nagsabing ang palitan ay "nakatuon sa pagiging sumusunod ... saanman kami nagpapatakbo."

Pumupubliko ang bilog

Inihayag ito ng Circle Internet Financial pumupunta sa publiko sa pamamagitan ng isang special purpose acquisition corporation (SPAC) na transaksyon noong nakaraang linggo, na kukumpletuhin sa huling bahagi ng taong ito. Bilang karagdagan sa pagiging ang pinakabagong high-profile na kumpanya ng Crypto na naging pampubliko, ang Circle ay ang iba pang kalahati ng Center Consortium na kunwari ang namamahala sa USDC stablecoin (kasama Coinbase, na naging pampubliko noong unang bahagi ng taong ito).

Sa isang pagtatanghal ng mamumuhunan, tinantya ng Circle na ang USDC sa sirkulasyon maaaring higit sa doble mula sa tungkol sa $26 bilyon noong Lunes hanggang mahigit $80 bilyon sa susunod na taon, at tumalon sa nakakabigla na $194 bilyon sa pagtatapos ng 2023.

Siyempre, ang anunsyo ng Circle ay nag-renew ng pagsisiyasat tungkol sa kung ano ang sumusuporta sa USDC stablecoin, at kung gaano ka-secure ang mga reserbang ito.

Ipinangako ni Jeremy Allaire, ang CEO ng exchange, ang Circle na iyon magbibigay ng karagdagang detalye pagkatapos makumpleto ng kumpanya ang transaksyon nito para maisapubliko.

"Karapat-dapat sila sa isang mas mataas na antas ng transparency," sinabi ni Allaire sa CoinDesk TV noong nakaraang linggo. "Ang aming layunin ay isama ang higit na transparency ng mga reserba doon."

Ito ay mga katulad na tanong sa mga itinatanong ng mga kritiko tungkol sa mga reserbang sumusuporta sa Tether's USDT.

Ang mga stablecoin nang mas malawak ay lalong sinusuri ng mga pandaigdigang regulator ng pananalapi sa nakalipas na ilang taon, ngunit ang pag-uusap tungkol sa fiat-pegged na mga cryptocurrencies ay tila lumipat mula sa pagtuon sa mga pandaigdigang stablecoin (ibig sabihin, ang dating pananaw para sa libra) patungo sa mga sentral na inisyu (ibig sabihin, USDC, USDT).

Gusto kong makita kung nagreresulta ito sa mas matatag na pagkilos o mga regulasyon, partikular na ang mga stablecoin ay may mas mahalagang papel sa mundo ng Crypto .

Ang panuntunan ni Biden

Pagpapalit ng guard

T ito sa listahan sa itaas kundi ang US Senate pagkumpirma ni Jen Easterly upang patakbuhin ang Cybersecurity and Infrastructure Security Agency (CISA), isang entity ng Department of Homeland Security na nakatuon sa, uh, cybersecurity. Lubos kong pinaghihinalaan ang paunang gawain ng Easterly na magtutuon ng pansin ransomware – parehong pinapagaan ang mga naturang pag-atake at paghahanap ng mga paraan upang imbestigahan ang mga ito. Nabanggit na ng Biden Administration ang pagsusuri ng Crypto nang ilang beses sa mga pahayag tungkol sa ransomware. Ang Deputy National Security Advisor para sa Cyber ​​and Emerging Technology na si Anne Neuberger ay ang pinakabagong opisyal upang ulitin ang posisyong ito sa isang pahayag noong nakaraang linggo.

Sa ibang lugar:

• Bakit Mas Seryoso ang Pagbabawal ng China sa Crypto Mining kaysa Noon: Ang pinakahuling pagbabawal sa pagmimina ng China ay maaaring hinihimok ng mga patakaran sa enerhiya ng bansa gaya ng mga patakaran nito sa Crypto , ang ulat ng aking kasamahan na si David Pan. Ang Policy pangkapaligiran ng China ay nag-uutos na bawasan nito ang lakas ng karbon, ibig sabihin ay mga operasyong masinsinang enerhiya (tulad ng pagmimina ng Crypto ). Iminumungkahi nito na ang crackdown na ito ay maaaring tumagal nang mas matagal kaysa sa ONE.
• Maaari Bang Maging Crypto Haven ng Asia ang Taiwan? Hindi pa: Ang crackdown ng China sa Crypto ay maaaring humantong sa pagtaas sa Crypto economy ng Taiwan, ngunit T ito nangyari, ayon sa aking kasamahan na si Sandali Handagama. Ito ay bahagyang dahil sa mahigpit na mga kinakailangan laban sa money laundering at bahagyang dahil sa ilang hindi malinaw na regulasyon sa ibang mga lugar.

Sa labas ng CoinDesk:

• (Ang Wall Street Journal) Hinahanap ng mga mamumuhunan sa South Africa sina Ameer at Raees Cajee, ang mga nagtatag ng Africrypt, isang Crypto investment firm. Lumilitaw na nawala ang mga Cajees matapos sabihin na ang platform ay na-hack.

Kung mayroon kang mga iniisip o tanong sa kung ano ang dapat kong talakayin sa susunod na linggo o anumang iba pang feedback na gusto mong ibahagi, huwag mag-atubiling mag-email sa akin sa nik@ CoinDesk.com o hanapin ako sa Twitter @nikhileshde.

Maaari ka ring sumali sa pag-uusap ng grupo sa Telegram.

Magkita-kita tayo sa susunod na linggo!

Pagwawasto (Hulyo 13, 2021, 23:30 UTC): Nilinaw na ang mga bangko sa South Africa ay pinutol lamang ang mga transaksyon sa credit card para sa mga palitan ng Crypto ; itinutuwid na ang Ontario Securities Commission ay T naglathala ng babala laban sa Binance.