Состояние Криптo: Binance находится под прицелом регуляторов

Более полудюжины национальных регуляторов опубликовали предупреждения, объявили о расследованиях или иным образом предостерегли инвесторов относительно Криптo биржи Binance и ее различных филиалов. Является ли это частью скоординированных глобальных действий — или просто совпадением?

Вы читаете State of Криптo, информационный бюллетень CoinDesk , посвященный взаимодействию Криптовалюта и правительства.кликните сюда чтобы подписаться на будущие выпуски.

Взлом Binance

Повествование

Несколько стран объявили о расследованиях или опубликовали предупреждения против Binance, в настоящее время крупнейшей в мире Криптo биржи по объему торгов. Неясно, являются ли это скоординированными усилиями регуляторов или чем-то более близким к эффекту домино. Что мы знаем наверняка, так это то, что Binance находится под мощным микроскопом — и я серьезно сомневаюсь, что мы больше не будем слышать о мерах принудительного характера против платформы.

Почему это важно

То, что происходит с Binance, может больше, чем с любой другой централизованной Криптовалюта платформой, продемонстрировать, как регуляторы будут подходить к Криптo, а меры принудительного характера в отношении биржи намекают на то, чего следует ожидать другим платформам.

Здесь важно отметить, что любые толкования, скорее всего, будут специфичны для централизованных бирж и того, как они работают. Регулирование Binance почти наверняка не будет распространяться на Криптo торговлю или децентрализованные/пиринговые платформы.

Разбираем это

За последние несколько недель регуляторы в нескольких странах объявили, что либо расследуют Binance, либо что Binance (или ONE из ее юридических лиц) T имеет права работать на их территории. Еще больше стран предупредили пользователей об этой бирже. Несколько банков или платежных систем, в первую очередь в Европе и Великобритании, впоследствии отключили биржу, потенциально оставив ее клиентов в затруднительном положении.

Только за последние несколько недель:

• ВеликобританияУправление по финансовому регулированию и надзору предупредили, что Binance Рынки Limited (дочерняя компания Binance Global) не имеет права работать на территории страны.
• Ряд британских банков, в том числеБарклайс,По всей стране,Сантандер и Очистить перекресток, затем отозвали доступ Binance или объявили о пересмотре своего подхода к Криптo в целом. Тем не менее, Binance заявила, что снятие фунтов стерлингов и покупки по дебетовым/кредитным картамбыли включеныпосле кратковременной потери доступа к Faster Payments в конце прошлого месяца.
• Сегодня утром, более быстрые платежисноваприостановил обмен.
• Единая зона платежей в евро Европейского союза, по-видимому, (временно)отрезатьБинанс.
• ЯпонияАгентство финансовых услугпредупредил, что Binance не зарегистрирована для ведения бизнеса в стране. Это, похоже, относится к услугам перевода и обмена, а не к работе технической платформы биржи (которая, похоже, работает наСерверы AWS в Японии).
• Каймановы острова объявили, что Binance Group и Binance Holdings Ltd.не авторизовандля работы на территории страны.
• Бинансвышел изканадской провинции Онтарио после того, как Комиссия по ценным бумагам Онтарио объявила, что несколько других бирж не соблюдают местные правила.
• Денежно-кредитное управление Сингапура заявило:он смотритBinance Holdings Ltd. и Binance Asia Services Pte. (еще одно отдельное юридическое лицо).
• Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда объявила об этомподал уголовное делоЖалоба на Binance за деятельность без лицензии на территории страны.
• Банки в Южной Африке заблокировали транзакции по кредитным картам для международных Криптo бирж, включая Binance (хотя это, по всей видимости, является частью более масштабных мер).
• WazirX, индийская Криптo биржа, принадлежащая Binance, было выдано уведомление о необходимости показать причину Управлением по обеспечению соблюдения законов Индии в связи с обвинениями граждан Китая в отмывании около 7,6 млн долларов США через WazirX на Binance.
• Сильвергейт Банкотрезать снятие и внесение средствдля Binance, но в частностинетBinance.US.

Это же куча расследований! И это даже не говоря о расследованиях, которые ведутся в настоящее время, самое крупное из которых, возможно, проводится Комиссией по торговле товарными фьючерсами США и Министерством юстиции.

Лучшая параллель с расследованием Binance этими агентствами, вероятно, заключается в продолжающемся судебном разбирательстве против Bitmex и его основателя Артура Хейса. Федералыпошел за Bitmexпо обвинениям, что он предлагал деривативы для клиентов из США и не проводил надлежащие проверки «знай своего клиента». Сообщается, что федеральные чиновники также расследуют Binanceпо аналогичным обвинениям, а также отмывание денег и уклонение от уплаты налогов обеспокоенность.

Однако Binance — это гораздо больше,многобольше, чем Bitmex.

(Здесь важно отметить, что официальные лица США пока не заявляли о каких-либо правонарушениях, и мы даже T знаем, будут ли они предпринимать какие-либо меры принудительного характера.)

Вполне возможно, что негативная реакция регулирующих органов на Binance также отражает заявленную цель основателя Чанпэна «CZ» Чжао — создание децентрализованного бизнеса без штаб-квартиры.

Биржа реагирует на это, нанимая ряд бывших сотрудников регулирующих органов в свои команды по обеспечению соответствия и руководства.

Binance.US привлекла бывшего исполняющего обязанности контролера денежного обращенияБрайан Брукси бывший комиссар Департамента финансовой защиты и инноваций КалифорнииМануэль Альварес.

Глобальная версия биржи сейчас ищет сотрудниковэквивалентный политикв Великобритании,после приведения набывшие должностные лица Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денегРик Макдонелли Жозе Надо, а также бывший сенатор СШАМакс Бокус.

CZ призвал к большему регулированию «положительный знак" в открытое письмона прошлой неделе, в котором говорилось, что биржа «обязуется соблюдать требования… везде, где мы работаем».

Circle становится публичным

Circle Internet Financial объявила, чтовыход на публику через сделку по приобретению специального назначения (SPAC) на прошлой неделе, которая будет завершена в конце этого года. Помимо того, что Circle является последней известной Криптo , которая вышла на биржу, она является второй половиной Центр Консорциумкоторый якобы отвечает заUSDCстейблкоин (наряду сCoinbase, которая стала публичной в начале этого года).

В презентации для инвесторов Circle подсчитал, что USDC в обращении может увеличиться более чем вдвоеот около26 миллиардов долларовпо состоянию на понедельник, к следующему году он превысит 80 миллиардов долларов, а к концу 2023 года подскочит до ошеломляющей цифры в 194 миллиарда долларов.

Конечно, заявление Circle вновь привлекло внимание к тому, что именно обеспечивает стейблкоин USDC и насколько надежны эти резервы.

Джереми Аллер, генеральный директор биржи, пообещал, что Circleпредоставлю более подробную информациюпосле того, как компания завершит сделку по выходу на биржу.

«Они заслуживают большей степени прозрачности», — сказал Аллер на прошлой неделе в интервью CoinDesk TV. «Мы намерены включить туда большую прозрачность резервов».

Это похожие вопросы, которые критики задают о резервах, поддерживающих Tether.USDT.

В последние несколько лет мировые финансовые регуляторы все чаще присматриваются к стейблкоинам, однако разговоры о криптовалютах, привязанных к фиату, похоже, сместились с фокуса на глобальных стейблкоинах (например, прежнее видение Libra) на централизованно выпускаемые (например, USDC, USDT).

Мне любопытно посмотреть, приведет ли это к более жестким действиям или регулированию, особенно с учетом того, что стейблкоины играют все более важную роль в мире Криптo .

Правило Байдена

Смена караула

Этого T в списке выше, но Сенат США подтвердила Джен Истерлидля управления Агентством кибербезопасности и безопасности инфраструктуры (CISA), подразделением Министерства внутренней безопасности, сосредоточенным на, э-э, кибербезопасности. Я сильно подозреваю, что первоначальная работа Истерли будет в значительной степени сосредоточена навирус-вымогатель – как смягчение таких атак, так и поиск способов их расследования. Администрация Байдена уже несколько раз упоминала Криптo в заявлениях о программах-вымогателях. Заместитель советника по национальной безопасности по кибербезопасности и новым Технологии Энн Нойбергер была последний официальныйподтвердить эту позицию в заявлении на прошлой неделе.

В другом месте:

• Почему запрет Китая на майнинг Криптo стал серьезнее, чем раньше: Последний запрет на майнинг в Китае может быть обусловлен как энергетической политикой страны, так и ее Криптo , сообщает мой коллега Дэвид Пан. Экологическая Политика Китая предписывает сократить угольную энергетику, что означает энергоемкие операции (такие как майнинг Криптo ). Это говорит о том, что эти репрессии могут продлиться дольше, чем ONE.
• Может ли Тайвань стать Криптo гаванью Азии? Пока нет: Репрессии Китая в отношении Криптo могли бы привести к росту Криптo Тайваня, но этого не T, по словам моего коллеги Сандали Хандагамы. Это отчасти связано со строгими требованиями по борьбе с отмыванием денег, а отчасти — с некоторыми неопределенными правилами в других областях.

За пределами CoinDesk:

• (Уолл Стрит Джорнал) Инвесторы в Южной Африке ищут Амира и Раиса Каджи, основателей Africrypt, Криптo компании. Каджи, по-видимому, исчезли после заявления о взломе платформы.

Если у вас есть мысли или вопросы о том, что мне следует обсудить на следующей неделе, или любые другие отзывы, которыми вы хотели бы поделиться, не стесняйтесь писать мне по адресуCoinDeskили найдите меня в Twitter@nikhileshde.

Вы также можете присоединиться к групповому обсуждению наТелеграмма.

Увидимся на следующей неделе!

Исправление (13 июля 2021 г., 23:30 UTC): Уточняется, что южноафриканские банки блокируют только транзакции по кредитным картам для Криптo бирж; исправляется информация о том, что Комиссия по ценным бумагам Онтарио T публиковала предупреждение против Binance.