CFTC подав до суду на генерального директора Binance Чжао через «навмисне ухилення» від законів США та незареєстровані Крипто

У понеділок Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами США (CFTC) подала до суду на Крипто Binance та засновника Чанпена Чжао за звинуваченнями в тому, що компанія свідомо пропонувала незареєстровані Крипто в США проти федерального законодавства.

Позов, поданому в окружний суд США Північного округу штату Іллінойс у понеділок, стверджується, що Binance керувала операцією з торгівлі деривативами в США, пропонуючи торгівлю криптовалютами, включаючи Bitcoin (BTC), ефір (ETH), Litecoin (LTC), Tether (USDT) і Binance USD (BUSD), які в позові називалися товарами. У позові також стверджувалося, що компанія під керівництвом Чжао наказувала своїм співробітникам підробити своє місцезнаходження за допомогою віртуальних приватних мереж.

CFTC звинувачує Binance у порушенні законів щодо пропозиції ф’ючерсних транзакцій, «незаконних позабіржових товарних опціонів», відсутності реєстрації як торговця ф’ючерсними комісійними, призначеного ринку контрактів або механізму виконання свопів, поганому нагляді за своїм бізнесом, незапровадженні процесів «знай свого клієнта» або процесів боротьби з відмиванням грошей і наявності поганої програми боротьби з ухиленням від сплати податків.

Ця новина швидко сколихнула Ринки, знизивши ціну біткойна приблизно на 3% за кілька хвилин після Повідомлення , хоча вона відновилася, відновивши більшу частину втрат протягом дня. Біржовий токен Binance BNB впав на 6% від своєї ціни безпосередньо перед публікацією новин. Акції, пов’язані з криптовалютою, також впали.

За даними CFTC, глобальна біржа, яка має американську філію в Binance.US, створила систему, щоб приховати свій справжній охоплення та операції.

«Покладення Binance на лабіринт корпоративних організацій для управління платформою Binance є навмисним; це розроблено, щоб приховати право власності, контроль і місцезнаходження платформи Binance», — йдеться в заяві, додаючи, що «Чжао відповідає ONE, крім самого себе».

У прес-релізі, головний радник CFTC Гретхен Лоу назвала дії Binance «навмисним ухиленням від законодавства США», посилаючись на внутрішні чати та електронні листи.

Крім того, у позові стверджувалося, що Binance наказувала клієнтам у США використовувати різноманітні методи для уникнення обмежень щодо клієнтів, які перебувають у США.

«Binance наказала клієнтам із США уникати такого контролю, використовуючи [віртуальні мережі Політика конфіденційності ], щоб приховати своє справжнє місцезнаходження», — стверджувалося в позові. "VPN маскують справжню IP-адресу інтернет-користувача. Використання VPN клієнтами для доступу та торгівлі на платформі Binance було відкритим Secret, і Binance постійно знала та заохочувала використання VPN клієнтами зі США".

Компанія скерувала таких важливих клієнтів, як торгові фірми, створити підставні компанії в таких місцях, як Джерсі, Британські Віргінські острови та Нідерланди, щоб уникнути обмежень, як сказано в документі, щоб уникнути обмежень, і повністю усвідомлювала масштаби свого бізнесу в США.

«Binance знала, що американські клієнти продовжують складати значну частку клієнтської бази Binance», — йдеться в документі з посиланням на внутрішні щомісячні звіти, надіслані Чжао, у яких говориться, що навіть станом на червень 2020 року після нібито запровадження контролю 17,8% клієнтів перебували в США.

Не коментуючи жодних конкретних звинувачень у позові, представник Binance сказав, що компанія «зробила значні інвестиції протягом останніх двох років, щоб переконатися, що на нашій платформі немає користувачів із США», зокрема збільшила свою команду відповідності зі 100 до 750 осіб і витратила 80 мільйонів доларів на [знай свого клієнта] та інших постачальників і інструменти відповідності.

«Скарга, подана CFTC, є несподіваною та розчаровуючою, оскільки ми співпрацюємо з CFTC більше двох років. Тим не менш, ми маємо намір продовжувати співпрацю з регуляторами в США та в усьому світі. Найкращий шлях — захистити наших користувачів і співпрацювати з регуляторами для розробки чіткого, продуманого регуляторного режиму», — сказав речник.

Представник Binance сказав, що біржа тепер підтримує «блокування країни для всіх, хто є резидентом США». і блокує «будь-кого, хто ідентифікований як громадянин США, незалежно від того, де вони живуть у світі». Обмін також блокує американських операторів мобільного зв’язку та IP-адреси, а також банківські рахунки в США, сказав речник.

Внутрішні чати

У заяві вказувалося на внутрішні чати між співробітниками Binance, включаючи Семюеля Ліма, головного спеціаліста з дотримання вимог біржі до січня 2022 року (який також є відповідачем), де Лім, здавалося, наказав співробітнику попросити клієнтів із США приховати своє місцезнаходження.

«На перший погляд ми не маємо користувачів із США, але насправді ми повинні залучати їх за допомогою інших креативних засобів», — сказав Лім.

Тим не менш, у позові стверджувалося, що біржа добре знала, що підсанкційні організації та особи з регіонів, під які потрапили під санкції, торгують на її платформі, обмінюючись журналами чатів, де Лім сказав, що «терористи зазвичай надсилають «невеликі суми»», яких «ледве» достатньо для придбання зброї. Він сказав, що інші клієнти були «тут для злочину», згідно з позовом.

Binance безпосередньо доручила своєму співробітнику стати «офіцером із звітності про відмивання грошей» (MLRO) для написання звіту, у якому стверджувалося, що його аудит відповідності був суворим, щоб приховати, наскільки поганою була насправді його програма відповідності від ділових партнерів, таких як Paxos, стверджується в позові.

«У рамках цього аудиту співробітниця Binance, яка займала посаду спеціаліста зі звітності про відмивання грошей (MLRO), поскаржилася, що їй «потрібно написати підроблений щорічний звіт MLRO для ради директорів Binance», — йдеться в позові. «Лім, який знав, що у Binance немає ради директорів, все ж запевнив її: «Так, це добре, я можу змусити mgmt. підписати» підроблений звіт».

У 2020 році офіцер сказав, що вони «НЕ ДОВІРЯЮТЬСЯ ДО НАШОЇ ГЕОЗОНИ», — йдеться в позові.

CFTC просить суд звільнити Binance від подальших порушень Закону про товарні біржі, а також цивільних грошових стягнень, заборон на торгівлю та реєстрацію та вилучення.

Докази вказують на те, що Чжао та інші працівники компанії добре усвідомлювали, що їхня діяльність «підлягала вимогам щодо реєстрації та регулятивним вимогам згідно із законодавством США, і що вони навмисно нехтували цими вимогами», — заявила комісар CFTC Крістін Джонсон у заяві. «Хоча програма комплаєнсу Binance була неефективною у дотриманні закону, докази свідчать про те, що вона була досить ефективною, коли вказувала клієнтам США, як найкраще уникнути контролю доступу Binance».

Джонсон сказала, що Конгрес надав CFTC широкі правозастосовчі повноваження в подібних ситуаціях, що вона назвала «винятковою спробою організувати конгломерат поза межами регулювання». Вона сказала, що сподівається, що інші в галузі «звернуть увагу» на дії CFTC.

У відповідь на позов Чжао, засновник біржі, твітнув «4», посилання попередній твіт де він сказав, що це означатиме «ігнорувати FUD, фейкові новини, атаки ETC».

У переліку генерального директора як відповідача в позові стверджується, що він був «прямим або опосередкованим власником організацій, які брали участь у закритій торгівлі на платформі Binance», а також був «прямим або опосередкованим власником приблизно 300 окремих облікових записів Binance», які брали участь у торгівлі на торговій платформі Binance.

Імовірно, цей позов очікувався Binance. У лютому головний стратегічний директор біржі Патрік Хіллман визнав, що Binance розслідується кількома регуляторами та очікується сплата штрафів щоб «загладити» минулі нормативні порушення.

Згідно з позовом, співробітники Binance, включаючи Чжао, використовували додаток Signal із «функцією автоматичного видалення» для спілкування один з одним.

Позов мав на увазі, що CFTC мав доступ до телефону генерального директора, стверджуючи, що він міг збирати з нього текстові ланцюжки та групові чати Signal.

Токени як товари

Визначивши у скарзі стільки основних токенів як товари, CFTC може виявити нову основу для питання юрисдикції, яке лежить в основі Крипто США: хто відповідає за нагляд за Крипто торгівлею?

Зі свого боку, Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) чітко висловила свою точку зору, що більшість токенів насправді є цінними паперами, а голова Гарі Генслер часто каже, що кожен Крипто , крім Bitcoin, здається, відповідає його визначенню. Представники CFTC часто припускають, що Bitcoin та ефіри, ймовірно, є товарами, але вони також стверджують, що такими ж є Litecoin та стейблкойни Tether і BUSD . Раніше SEC припустила, що BUSD є цінним папером у a Повідомлення Веллса надіслано на Паксос.

Генслер спеціально запропонував це токени доказу участі – категорія, яка тепер включає ефір, - це цінні папери, які повинні бути зареєстровані та регулюватися SEC. Але агентство ще T вжило примусових дій, щоб закріпити цю точку зору, а законодавство США, яке може запропонувати більш постійну відповідь, ще далеке.

Минулого місяця голова CFTC Ростін Бенам пообіцяв, що його агентство буде виконувати "потужний рік прецедентних справ", і він також наполягав на тому, щоб Конгрес більш безпечно створив CFTC як провідного спостерігача за Крипто торгівлею в США

Після краху біржі FTX американські законодавці заявили, що вони готові просунутися в законопроектах, спрямованих на вирішення переважно нерегульованого Крипто сектора. Деякі з них приділяли особливу увагу Binance.

Раніше цього місяця сенатори США, в тому числі сенатор Елізабет Воррен (штат Массачусетс), надіслав листа Чжао назвавши свою компанію «розсадником незаконної фінансової діяльності, яка сприяла виплатам понад 10 мільярдів доларів злочинцям і тим, хто ухилявся від санкцій», і сказав, що вона відзначена «все більш тривожними звинуваченнями щодо законності її операцій». Депутати вимагали надати інформацію про підприємство, його структуру та баланси.

Через відсутність колишнього конкурента FTX галузь залишилася з коротшим списком основних бірж, на яких можна вести бізнес, на чолі з Binance. Ще одна з найвідоміших у США, Coinbase, так само стикається з регулятивним контролем з боку SEC, яка попередила біржу, що імовірно, на шляху будуть вжиті значні примусові заходи. Якщо регулятори США намагатимуться закрити Binance та Coinbase за порушення законодавства про цінні папери та товари, немає жодних причин очікувати, що такі ж звинувачення T будуть висунуті їхнім меншим конкурентам за ведення таких же видів діяльності.

CoinDesk

ОНОВЛЕННЯ (27 березня 2023 р., 15:30 UTC): Додає деталі.

ОНОВЛЕННЯ (27 березня, 16:05 UTC): Додає додаткові деталі з костюма.

ОНОВЛЕННЯ (27 березня, 18:00 UTC): Додає оператор Binance.

ОНОВЛЕННЯ (27 березня, 22:33 UTC): Додає заяву Комісар CFTC Крістін Джонсон.