Binance и генеральный директор Чжао подали в суд на CFTC за «умышленное уклонение» от законов США и незарегистрированные Криптo производные продукты

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) в понедельник подала в суд на Криптo биржу Binance и ее основателя Чанпэна Чжао, обвинив компанию в заведомом предложении незарегистрированных Криптo деривативов в США, что противоречит федеральному закону.

Иск, поданное в Окружной суд США по Северному округу Иллинойса в понедельник, утверждало, что Binance осуществляла операции по торговле деривативами в США, предлагая сделки с криптовалютами, включая Bitcoin (BTC), эфир (ETH), Litecoin (LTC), Tether (USDT) и Binance USD (BUSD), которые в иске назывались товарами. В иске также утверждалось, что компания под руководством Чжао приказала своим сотрудникам подделывать свое местоположение с помощью виртуальных частных сетей.

CFTC обвиняет Binance в нарушении законов, связанных с предложением фьючерсных сделок, «незаконных внебиржевых товарных опционов», отсутствии регистрации в качестве комиссионного торговца фьючерсами, назначенного рынка контрактов или площадки для исполнения свопов, ненадлежащем контроле за своей деятельностью, неиспользовании процедур «знай своего клиента» и борьбы с отмыванием денег, а также в наличии неэффективной программы по борьбе с уклонением от уплаты налогов.

Новость быстро вызвала рябь на Рынки, снизив цену биткоина примерно на 3% в течение нескольких минут после Раскрытие информации , хотя она восстановилась, восстановив большую часть потерь в течение дня. Токен биржи Binance BNB упал на 6% от своей цены непосредственно перед выходом новостей. Акции, связанные с криптовалютой, также упали.

По данным CFTC, глобальная биржа, имеющая филиал в США Binance.US, создала систему, чтобы скрыть свой истинный охват и операции.

«Опора Binance на целый лабиринт корпоративных структур для управления платформой Binance является преднамеренной; это сделано для того, чтобы скрыть права собственности, контроль и местонахождение платформы Binance», — говорится в иске, а также добавляется, что «Чжао не отвечает ни перед ONE , кроме себя».

В пресс-релизеГлавный юрисконсульт CFTC Гретхен Лоу назвала действия Binance «умышленным уклонением от соблюдения законов США», указав на внутренние чаты и электронную переписку.

Более того, в иске утверждается, что Binance давала указание клиентам в США использовать различные методы для обхода ограничений, наложенных на клиентов из США.

«Binance проинструктировала клиентов из США обходить такие меры контроля, используя [виртуальные сети Политика конфиденциальности ] для сокрытия своего истинного местонахождения», — утверждалось в иске. «VPN имеют эффект маскировки истинного IP-адреса интернет-пользователя. Использование VPN клиентами для доступа и торговли на платформе Binance было Secret полишинеля, и Binance постоянно знала об этом и поощряла использование VPN клиентами из США».

В иске говорится, что компания поручила важным клиентам, таким как торговые фирмы, создать подставные компании в таких местах, как Джерси, Британские Виргинские острова и Нидерланды, чтобы обойти ограничения, и полностью осознавала масштабы своего бизнеса в США.

«Binance знала, что клиенты из США по-прежнему составляют значительную часть клиентской базы Binance», — говорится в заявлении со ссылкой на внутренние ежемесячные отчеты, отправленные Чжао, в которых говорится, что даже по состоянию на июнь 2020 года после предположительного внедрения мер контроля 17,8% клиентов находились в США.

Не комментируя какие-либо конкретные обвинения в иске, представитель Binance заявил, что компания «за последние два года сделала значительные инвестиции, чтобы гарантировать отсутствие активных пользователей из США на нашей платформе», в том числе увеличила численность своей команды по обеспечению соответствия со 100 до 750 человек и потратила 80 миллионов долларов на [знай своего клиента] и других поставщиков и инструменты обеспечения соответствия.

«Жалоба, поданная CFTC, неожиданна и разочаровывает, поскольку мы сотрудничаем с CFTC уже более двух лет. Тем не менее, мы намерены продолжать сотрудничать с регулирующими органами в США и по всему миру. Лучший путь вперед — защитить наших пользователей и сотрудничать с регулирующими органами для разработки четкого, продуманного режима регулирования», — заявил представитель.

Представитель Binance сообщил, что биржа теперь сохраняет «страновые блокировки для всех, кто является резидентом США», и блокирует «любого, кто идентифицирован как гражданин США, независимо от того, где он проживает в мире». Биржа также блокирует операторов мобильной связи и IP-адреса США, а также банковские счета в США, сообщил представитель.

Внутренние чаты

В иске указывалось на внутренние чаты между сотрудниками Binance, включая Сэмюэля Лима, главного должностного лица биржи по вопросам соответствия требованиям до января 2022 года (который также является ответчиком), в ходе которых Лим, по всей видимости, поручил сотруднику попросить клиентов из США скрыть свое местоположение.

«На первый взгляд, у нас нет пользователей из США, но на самом деле мы должны привлекать их другими креативными способами», — якобы сказал Лим.

Тем не менее, в иске утверждалось, что биржа прекрасно знала, что на ее платформе торговали субъекты и лица из санкционированных регионов, делясь логами чатов, где Лим сказал, что «террористы обычно отправляют «небольшие суммы»», которых «едва» хватает на покупку оружия. Он сказал, что другие клиенты «пришли сюда ради преступления», согласно иску.

В иске утверждается, что Binance напрямую поручила своему сотруднику, занимавшему должность «должностного лица по отчетности об отмывании денег» (MLRO), написать отчет, в котором утверждалось бы, что ее аудит соответствия был строгим, чтобы скрыть от деловых партнеров, таких как Paxos, насколько слабой на самом деле была ее программа соответствия.

«В рамках этой проверки сотрудница Binance, занимавшая должность сотрудника по отчетности об отмывании денег (MLRO), посетовала, что ей «нужно было написать фальшивый ежегодный отчет MLRO совету директоров Binance, wtf», — говорится в иске. «Лим, которая знала, что у Binance нет совета директоров, тем не менее заверила ее: «Да, все в порядке, я могу заставить руководство подписать» фальшивый отчет».

В 2020 году офицер заявил, что у них «нет уверенности в нашей системе геозонирования», — говорится в иске.

CFTC просит суд запретить Binance дальнейшие нарушения Закона о товарных биржах, а также наложить гражданско-правовые денежные штрафы, запреты на торговлю и регистрацию, а также возврат незаконно полученных средств.

Доказательства указывают на то, что Чжао и другие в компании прекрасно знали, что их деятельность «подлежала регистрации и нормативным требованиям в соответствии с законодательством США, и что они намеренно игнорировали эти требования», — заявила комиссар CFTC Кристин Джонсон в своем заявлении. «Хотя программа соответствия Binance оказалась неэффективной в соблюдении закона, доказательства свидетельствуют о том, что она была довольно эффективной в указании клиентам США, как лучше всего обойти контроль доступа Binance».

Джонсон заявила, что Конгресс предоставил CFTC широкие полномочия по обеспечению соблюдения правил в подобных ситуациях, что она назвала «исключительной попыткой организовать конгломерат, находящийся вне сферы регулирования». Она выразила надежду, что другие участники отрасли «обратят внимание» на действия CFTC.

В ответ на иск основатель биржи Чжаотвитнул«4», ссылаясьпредыдущий твит где он сказал, что это будет означать «игнорирование FUD, фейковых новостей, атак и ETC.».

Указывая генерального директора в качестве ответчика, в иске утверждается, что он был «прямым или косвенным владельцем организаций, которые занимались частной торговой деятельностью на платформе Binance», а также был «прямым или косвенным владельцем примерно 300 отдельных счетов Binance», которые занимались частной торговлей на торговой платформе Binance.

Binance, вероятно, ожидала этого иска. В феврале главный стратегический директор биржи Патрик Хиллман признал, что Binance находится под следствием нескольких регуляторов иожидается выплата штрафов«загладить вину» за прошлые нарушения нормативных требований.

Согласно иску, сотрудники Binance, включая Чжао, использовали приложение Signal с «функцией автоматического удаления» для общения друг с другом.

В иске подразумевалось, что у CFTC был доступ к телефону генерального директора, и она могла собирать с него текстовые сообщения Signal и групповые чаты.

Токены как товары

Определив в жалобе столь многие основные токены как товары, CFTC, возможно, закладывает новые основы для решения юрисдикционного вопроса, лежащего в основе Криптo США: кто несет ответственность за надзор за торговлей Криптo ?

Со своей стороны, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) ясно дала понять, что большинство токенов на самом деле являются ценными бумагами, и председатель Гэри Дженслер часто говорит, что каждый Криптo , кроме Bitcoin , похоже, соответствует его определению. Чиновники CFTC часто предполагали, что Bitcoin и эфир, скорее всего, являются товарами, но они дополнительно утверждают, что Litecoin и стейблкоины Tether и BUSD также являются таковыми. Ранее SEC предполагала, что BUSD является ценной бумагой в Уведомление Уэллса отправлено в Паксос.

Генслер специально предположил, чтотокены proof-of-stake – категория, которая теперь включает эфир – это ценные бумаги, которые должны быть зарегистрированы и регулироваться SEC. Но агентство еще T предприняло принудительных мер, чтобы закрепить эту точку зрения в камне, и законодательство США, которое может предложить более постоянный ответ, все еще отдаленно.

Председатель CFTC Ростин Бехнам в прошлом месяце обещал, что его агентство будет проводить «успешный год по числу прецедентных дел», и он также настаивает на том, чтобы Конгресс более надежно закрепил за CFTC статус ведущего органа по надзору за торговлей Криптo в США.

После краха биржи FTX американские законодатели заявили, что они стремятся продвигать законопроекты, направленные на решение проблемы в значительной степени нерегулируемого Криптo . Некоторые из них сосредоточили особое внимание на Binance.

Ранее в этом месяце сенаторы США, включая сенатора Элизабет Уоррен (демократ, Массачусетс),отправил письмо Чжаоназвав свою компанию «рассадником незаконной финансовой деятельности, которая способствовала выплатам преступникам и лицам, уклоняющимся от санкций, на сумму более 10 миллиардов долларов», и заявив, что она отмечена «все более тревожными обвинениями относительно законности ее операций». Законодатели потребовали информацию о компании, ее структуре и балансах.

В отсутствие бывшего конкурента FTX отрасль осталась с более коротким списком основных бирж, на которых можно вести бизнес, во главе с Binance. Другая из самых известных в США, Coinbase, также сталкивается с регулирующим контролем со стороны SEC, которая предупредила биржу, чтовероятны существенные меры принудительного характераЕсли американские регулирующие органы попытаются закрыть и Binance, и Coinbase за нарушение законов о ценных бумагах и товарах, маловероятно, что такие же обвинения T будут выдвинуты против их более мелких конкурентов за осуществление тех же видов деятельности.

CoinDesk

ОБНОВЛЕНИЕ (27 марта 2023 г., 15:30 UTC):Добавляет детали повсюду.

ОБНОВЛЕНИЕ (27 марта, 16:05 UTC):Добавляет дополнительные детали из иска.

ОБНОВЛЕНИЕ (27 марта, 18:00 UTC):Добавляет выписку Binance.

ОБНОВЛЕНИЕ (27 марта, 22:33 UTC):Добавляет заявление комиссара CFTC Кристин Джонсон.