Binance et son PDG Zhao poursuivis par la CFTC pour « évasion volontaire » des lois américaines et produits dérivés Crypto non enregistrés

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis a poursuivi lundi la bourse de Crypto Binance et son fondateur Changpeng Zhao, sur la base d'allégations selon lesquelles la société aurait sciemment proposé des produits dérivés de Crypto non enregistrés aux États-Unis, en violation de la loi fédérale.

Le procès, déposée lundi devant le tribunal de district américain du district nord de l'Illinois, alléguait que Binance exploitait une opération de négociation de produits dérivés aux États-Unis, proposant des échanges de cryptomonnaies, notamment le Bitcoin (BTC), l'ether (ETH), le Litecoin (LTC), le Tether (USDT) et le Binance USD (BUSD), que la plainte qualifiait de matières premières. La plainte alléguait également que l'entreprise, sous la direction de Zhao, avait demandé à ses employés d'usurper leur localisation grâce à l'utilisation de réseaux privés virtuels.

La CFTC accuse Binance d'avoir violé les lois concernant l'offre de transactions à terme, les « options illégales sur matières premières hors bourse », de ne pas s'être enregistré en tant que négociant en commissions à terme, de marché de contrats désigné ou de centre d'exécution de swaps, de ne pas avoir supervisé correctement ses activités, de ne pas avoir mis en œuvre de processus de connaissance du client ou de lutte contre le blanchiment d'argent et d'avoir un programme anti-évasion défaillant.

La nouvelle a rapidement fait des vagues sur les Marchés, entraînant une chute du cours du bitcoin d'environ 3 % quelques minutes après sa Déclaration de transparence . Le cours a toutefois rebondi et récupéré la majeure partie de ses pertes au fil de la journée. Le jeton d'échange BNB de Binance a chuté de 6 % par rapport à son cours juste avant la publication de la nouvelle. Les actions liées aux cryptomonnaies ont également chuté.

Selon la CFTC, la bourse mondiale, qui possède une filiale américaine, Binance.US, a créé un système pour cacher sa véritable portée et ses opérations.

« La dépendance de Binance à un labyrinthe d'entités corporatives pour exploiter la plateforme Binance est délibérée ; elle est conçue pour masquer la propriété, le contrôle et la localisation de la plateforme Binance », indique le dossier, ajoutant que « Zhao ne répond à ONE qu'à lui-même. »

Dans un communiqué de presseLa conseillère juridique en chef de la CFTC, Gretchen Lowe, a qualifié les actions de Binance de « contournement délibéré de la loi américaine », en faisant référence à des discussions et des courriels internes.

En outre, selon la plainte, Binance aurait demandé à ses clients aux États-Unis d’utiliser diverses méthodes pour échapper aux restrictions imposées aux clients basés aux États-Unis.

« Binance a demandé à ses clients américains d'échapper à ces contrôles en utilisant des réseaux de Politique de confidentialité virtuelle pour dissimuler leur véritable localisation », allègue la plainte. « Les VPN ont pour effet de masquer la véritable adresse IP d'un internaute. L'utilisation de VPN par les clients pour accéder à la plateforme Binance et y effectuer des transactions est un Secret de polichinelle, et Binance a toujours été au courant de l'utilisation de VPN par ses clients américains et l'a encouragée. »

La société a demandé à des clients importants, tels que des sociétés commerciales, de créer des sociétés écrans dans des endroits comme Jersey, les îles Vierges britanniques et les Pays-Bas pour éviter les restrictions, selon le dossier, pour échapper aux restrictions, et était pleinement consciente de l'ampleur de ses activités aux États-Unis.

« Binance savait que les clients américains continuaient de représenter une proportion substantielle de la clientèle de Binance », indique le dossier, citant des rapports mensuels internes envoyés à Zhao, qui indiquaient que, même en juin 2020, après que les contrôles aient été soi-disant mis en œuvre, 17,8 % des clients étaient basés aux États-Unis.

Sans commenter aucune des allégations spécifiques de la poursuite, un porte-parole de Binance a déclaré que la société avait « fait des investissements importants au cours des deux dernières années pour garantir que nous n'ayons pas d'utilisateurs américains actifs sur notre plateforme », notamment en faisant passer son équipe de conformité de 100 à 750 personnes et en dépensant 80 millions de dollars sur [know-your-customer] et d'autres fournisseurs et outils de conformité.

« La plainte déposée par la CFTC est inattendue et décevante, car nous collaborons avec elle depuis plus de deux ans. Néanmoins, nous entendons poursuivre notre collaboration avec les régulateurs aux États-Unis et dans le monde entier. La meilleure solution est de protéger nos utilisateurs et de collaborer avec les régulateurs pour élaborer un régime réglementaire clair et réfléchi », a déclaré le porte-parole.

Le porte-parole de Binance a déclaré que la plateforme d'échange bloquait désormais « les pays pour toute personne résidant aux États-Unis » et bloquait « toute personne identifiée comme citoyenne américaine, quel que soit son lieu de résidence dans le monde ». La plateforme bloque également les fournisseurs de téléphonie mobile et les adresses IP américains, ainsi que les comptes bancaires américains, a précisé le porte-parole.

Chats internes

Le dossier faisait état de discussions internes entre les employés de Binance, dont Samuel Lim, responsable de la conformité de la bourse jusqu'en janvier 2022 (qui est également un défendeur), où Lim semblait demander à un employé de demander aux clients américains de cacher leur localisation.

« À première vue, nous ne pouvons pas donner l’impression d’avoir des utilisateurs américains, mais en réalité, nous devrions les obtenir par d’autres moyens créatifs », aurait déclaré Lim.

Néanmoins, la plainte alléguait que la plateforme d'échange était parfaitement consciente que des entités et des individus sanctionnés, originaires de régions concernées, effectuaient des transactions sur sa plateforme, partageant des conversations où Lim affirmait que « les terroristes envoient généralement de petites sommes », à peine suffisantes pour acheter des armes. Il a ajouté que d'autres clients étaient « ici pour commettre des crimes », selon la plainte.

Binance a directement chargé un employé d'être un « Money Laundering Reporting Officer » (MLRO) pour rédiger un rapport affirmant que son audit de conformité était rigoureux afin de cacher à des partenaires commerciaux comme Paxos à quel point son programme de conformité était médiocre, allègue la poursuite.

« Dans le cadre de cet audit, l'employée de Binance, chargée de signaler le blanchiment d'argent (MLRO), a déploré avoir dû rédiger un faux rapport annuel MLRO à l'intention du conseil d'administration de Binance, c'est quoi ce bordel ? », indique la plainte. « Lim, qui savait que Binance n'avait pas de conseil d'administration, lui a néanmoins assuré : "Oui, c'est bon, je peux faire approuver le faux rapport par la direction." »

L'officier a déclaré en 2020 qu'ils « n'avaient aucune confiance dans notre géorepérage », selon la plainte.

La CFTC demande au tribunal d'interdire à Binance de nouvelles violations du Commodity Exchange Act, ainsi que des sanctions pécuniaires civiles, des interdictions de négociation et d'enregistrement et une restitution.

Les éléments de preuve indiquent que Zhao et d'autres personnes au sein de l'entreprise étaient parfaitement conscients que leurs activités étaient « soumises aux exigences d'enregistrement et de réglementation prévues par la loi américaine et qu'ils les ont délibérément ignorées », a déclaré Kristin Johnson, commissaire de la CFTC, dans un communiqué. « Si le programme de conformité de Binance s'est avéré inefficace pour se conformer à la loi, les éléments de preuve suggèrent qu'il s'est avéré très efficace pour guider les clients américains sur la meilleure façon d'échapper aux contrôles d'accès de Binance. »

Johnson a déclaré que le Congrès avait accordé à la CFTC de larges pouvoirs d'application dans des situations comme celle-ci, ce qu'elle a qualifié d'« effort exceptionnel pour orchestrer un conglomérat hors de portée de la réglementation ». Elle a ajouté espérer que d'autres acteurs du secteur prendront note de l'action de la CFTC.

En réponse à la plainte, Zhao, le fondateur de la bourse,tweeté« 4 », faisant référence àun tweet précédent où il a déclaré que cela signifierait « ignorer les FUD, les fausses nouvelles, les attaques, ETC»

En listant le PDG comme défendeur, la poursuite allègue qu'il était le « propriétaire direct ou indirect d'entités qui se sont livrées à des activités de trading pour compte propre sur la plateforme Binance », et qu'il était également le « propriétaire direct ou indirect d'environ 300 comptes Binance distincts » qui se livraient à des transactions pour compte propre sur la plateforme de trading Binance.

Binance s'attendait probablement à cette plainte. En février, le directeur de la stratégie de la plateforme, Patrick Hillman, a admis que Binance faisait l'objet d'une enquête de la part de plusieurs régulateurs.devrait payer des amendespour « réparer » les violations réglementaires passées.

Selon la plainte, les employés de Binance, dont Zhao, ont utilisé l'application Signal avec une « fonctionnalité de suppression automatique » pour communiquer entre eux.

La plainte impliquait que la CFTC avait accès au téléphone du PDG, affirmant qu'elle était en mesure de collecter des chaînes de texte Signal et des discussions de groupe à partir de celui-ci.

Les jetons comme marchandises

En identifiant autant de jetons majeurs comme des matières premières dans la plainte, la CFTC pourrait ouvrir de nouvelles perspectives dans la question juridictionnelle au cœur du secteur américain de la Crypto : qui est responsable de la supervision du trading de Crypto ?

De son côté, la Securities and Exchange Commission (SEC) a clairement indiqué que la plupart des jetons sont en réalité des valeurs mobilières, et son président, Gary Gensler, affirme souvent que tous les jetons Crypto , à l'exception du Bitcoin , semblent correspondre à sa définition. Les responsables de la CFTC ont souvent suggéré que le Bitcoin et l'ether étaient probablement des matières premières, mais ils maintiennent également que le Litecoin et les stablecoins Tether et BUSD le sont également. La SEC a précédemment suggéré que le BUSD était un titre dans une Avis de puits envoyé à Paxos.

Gensler a spécifiquement suggéré quejetons de preuve d'enjeu – Une catégorie qui inclut désormais l'Ether – des titres qui devraient être enregistrés et réglementés par la SEC. Cependant, l'agence T encore pris de mesures coercitives pour graver ce point de vue, et une législation américaine susceptible d'apporter une réponse plus durable est encore lointaine.

Le président de la CFTC, Rostin Behnam, avait promis le mois dernier que son agence poursuivrait une «année forte de cas créant un précédent", et il a également fait pression pour que le Congrès établisse de manière plus sécurisée la CFTC comme un organisme de surveillance de premier plan pour le trading de Crypto aux États-Unis.

Après l'effondrement de la plateforme d'échange FTX, les législateurs américains ont déclaré être impatients de faire avancer les projets de loi visant à améliorer la situation du secteur des Crypto, largement déréglementé. Certains d'entre eux ont notamment exprimé leurs inquiétudes concernant Binance.

Plus tôt ce mois-ci, des sénateurs américains, dont la sénatrice Elizabeth Warren (Démocrate-Mass.),envoyé une lettre à Zhaoqualifiant son entreprise de « foyer d'activités financières illégales ayant facilité plus de 10 milliards de dollars de paiements à des criminels et à des fraudeurs », et affirmant qu'elle était marquée par « des allégations de plus en plus inquiétantes concernant la légalité de ses opérations ». Les législateurs ont exigé des informations sur l'entreprise, sa structure et ses bilans.

En l'absence de son ancien rival FTX, le secteur se retrouve avec une liste plus restreinte de plateformes d'échange majeures sur lesquelles opérer, Binance étant en tête au niveau mondial. Coinbase, une autre plateforme parmi les plus importantes aux États-Unis, fait également l'objet d'une surveillance réglementaire de la part de la SEC, qui l'a averti queune action coercitive importante est probablement en coursSi les régulateurs américains cherchent à fermer Binance et Coinbase pour violation des lois sur les valeurs mobilières et les matières premières, il y a peu de raisons de penser que les mêmes accusations ne seraient T portées contre leurs concurrents plus petits pour avoir mené les mêmes types d'activités.

CoinDesk

MISE À JOUR (27 mars 2023, 15h30 UTC) :Ajoute des détails partout.

MISE À JOUR (27 mars, 16h05 UTC) :Ajoute des détails supplémentaires à la combinaison.

MISE À JOUR (27 mars, 18h00 UTC) :Ajoute la déclaration Binance.

MISE À JOUR (27 mars, 22h33 UTC) :Ajoute la déclaration de la commissaire de la CFTC, Kristin Johnson.