Де випадки використання Крипто в ухиленні від санкцій? Напевно до цього моменту ми побачимо щось навколо цього, чи не так?

Ви читаєте State of Крипто, інформаційний бюлетень CoinDesk , присвячений перетину Криптовалюта та уряду. Натисніть тут щоб підписатися на наступні видання.

Без цензури

Розповідь

ONE із передбачуваних варіантів використання криптовалюти є засіб зберігання та транзакцій без цензури. Ми бачимо, як це відбувається в Україні. Ми взагалі T бачимо іншого варіанту використання в Росії – принаймні, поки що.

Чому це важливо

Крипто стикається з іншим визначальним моментом, оскільки законодавці та користувачі буквально в усьому світі розглядають його використання – реальне та потенційне – під час російського вторгнення в Україну. Це буде цікаве випробування для сектора.

Розбиваючи його

Цей конкретний інформаційний бюлетень вийшов у суботу ввечері, коли я випивав зі своїм колегою Денні Нельсон (якщо ви ще T читаєте його, ви повинні).

Протягом останнього тижня ми багато чули, що Крипто не використовується для підриву міжнародних санкцій проти Росії чи сепаратистських регіонів України, і моє запитання: чому ні? Загальна ідея Крипто полягає в тому, що вона має бути формою грошей без громадянства або засобом цінності, ONE дозволяє зберігати ваші фіскальні ресурси за межами уряду чи будь-якої державної установи. Це має бути політ у безпеку, коли звичайні платіжні рейки відрізають вас або ускладнюють Для вас KEEP , як ви були.

(Примітка: я не пропаную людям уникати санкцій за допомогою Крипто, просто щиро запитую, чому цього T відбувається.)

Ухилення від санкцій здається ідеальним варіантом використання для цього, чи не так? І все ж це, здається, T відбувається в будь-якому помітному масштабі. Уряд США навіть зробив усе можливе, щоб сказати, що цього T відбувається. Тодд Конклін з Міністерства фінансів США нещодавно сказав Арі Редборду з TRM Labs на вебінарі, що Крипто T використовується як інструмент для уникнення санкцій, принаймні в Росії зараз.

Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), орган Міністерства фінансів США з питань відмивання грошей, підтримала цю точку зору вчора, опублікувавши заяву, в якій попереджає, що хоча окремі особи можуть використовувати криптовалюти, щоб обійти санкції, російський уряд робить це "не обов’язково практично.”

Частково це тому, що промисловість просто T має достатньої ліквідності, щоб задовольнити потреби суверенної нації, пізніше сказав мені Редборд.

Для країни це було б сотнями мільярдів доларів. Загальна капіталізація Крипто ринку становить близько 2 трильйонів доларів.

Крім того, російський уряд не доклав жодних зусиль для створення необхідної інфраструктури для функціонування криптовалютної альтернативи поточній доларовій економіці. (Насправді, Російський центральний банк здається, зберігав чималу BIT своєї військової скарбниці в доларах на офшорних рахунках що мають зараз вилучено.)

я писали про це раніше (кілька разів). Є безліч причин, чому Крипто T заповнює дірку в російській економіці, яка утворилася через санкції.

Але що, якщо ми подивимося на окремих осіб, таких як, скажімо, десятки російських олігархів, які зараз опинилися в списку Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США? Звичайно, вони будуть звертатися до Крипто , щоб уникнути санкцій; рі–ні, зачекайте, здається, що вони теж зараз не використовують Крипто в будь-якому помітному масштабі.

Безумовно, ми спостерігали сплеск торгових пар рубль-біткойн на Крипто , що працюють у Росії, одразу після оголошення про вторгнення, але волатильність у цій частині ринку, здається, заспокоїлася (умовно кажучи) протягом останнього тижня або близько того.

Звичайно, цілком можливо, що ці олігархи можуть використовувати позабіржові торгові центри або інші торгові пари (особливо ймовірно, якщо їхні багатства зберігаються в активах, які T є рублями).

QUICK погляд на зміну ціни біткойн-рубль показує, чому це може мати сенс.

Вартість рубля різко впала порівняно з іншими валютами з початку вторгнення. За даними TradingView, у ніч початку вторгнення ONE долар США коштував близько 84 рублів. Станом на понеділок ввечері він коштував близько 131 рубля, порівняно зі 154 рублями раніше в той же день. Тож наведені вище діаграми насправді говорять нам про те, що рубль зараз T має великої вартості.

Іронія полягає в тому, що це, мабуть, більше вплине на звичайних жителів Росії, ніж на олігархів (наприклад, як відключення Visa/Mastercard/American Express/PayPal від Росії, швидше за все, вплине на звичайних жителів більше, ніж на олігархів).

І незважаючи на це, здається очевидним, що олігархи T тікають від рубля заради Bitcoin.

«Ми не бачимо великих типів надходжень, які б свідчили про надходження великих сум грошей, які відповідали б значній сумі чистого капіталу олігарха», — сказав Салман Банаї, керівник відділу державної Політика Chainalysis.

Це T означає, що ці особи чи їхні родини можуть не звернутись до Крипто в майбутньому. Редборд сказав, що олігархи, які перебувають під санкціями, ймовірно, використовуватимуть усі можливі інструменти, щоб спробувати утримати свої статки, які зараз захоплені навколо в світ.

«Протягом багатьох років ми бачили щось на зразок підставних компаній і різних складних схем відмивання коштів», — сказав Редборд. «Вони використовуватимуть абсолютно все, що зможуть, і Крипто стане частиною цього посібника, принаймні в незначній мірі».

Банаї сказав, що він буде шукати надходження в криптовалюти з підвищеною конфіденційністю, такі як montero або адреси гаманців, пов’язані з біржами зі слабкою технологією «знай свого клієнта», як деякі можливі ознаки того, що люди можуть намагатися ухилитися від правоохоронних органів.

За словами Редборда, головним способом відстеження руху коштів буде LINK адреси з окремими особами напряму.

Правда, Крипто була використана з великим ефектом для збору коштів для українського уряду. Наразі за останні пару тижнів було пожертвовано Крипто на 60 мільйонів доларів. Ці кошти перетворюються на фіат або приймаються як оплата деякі постачальники, за словами урядовця.

Чиновник, заступник міністра цифрової трансформації Алекс Борняков, повідомив учора понад 3200 слухачів у Twitter Space, що Крипто пожертви надходять швидше, ніж фіатні (буквально швидше, оскільки їхня обробка займає менше часу, ніж міжбанківські транзакції). Тим не менш, фіатні пожертви значно перевищили Крипто – 280-300 мільйонів доларів проти 60 мільйонів доларів у Крипто.

І все ж таке відчуття, що ми перейшли Рубікон. Це здавалося деякий час, насправді, з минулорічного законопроекту про інфраструктуру, але зараз ми перебуваємо в момент, коли Крипто використовується як ключовий інструмент у міжнародній війні. Законодавці є неодноразово запитуючи якщо агресор зможе використовувати Крипто , щоб обійти економічну війну, яка використовується, щоб переконати Росію відступити. Міністри Фінанси різних країн кажуть, що їм потрібен план на випадок непередбачених обставин.

Білий дім має раптово виявилося він нарешті оголосить про довгоочікуваний виконавчий наказ про регулювання Крипто .

З багатьох, багатьох причин здається, що зараз настав момент криптовалюти (так, я був написав це раніше теж). Або сектор може зустрітися з цим і підтвердити своє існування на тлі масштабних змін у тому, як світ бачить статус-кво фінансової системи, або не T, і ті, хто каже, що індустрія є нічим іншим, як прославленим казино 21-го століття, можуть навести ще один приклад.

Або словами великого JOE Вейзенталя:

Дякуємо Едварду Остербану та Сейджу Янгу з CoinDesk Research за графіки та дані в сьогоднішньому інформаційному бюлетені.

Правило Байдена

Зміна варти

Ми продовжуємо чекати голосів щодо кандидатів у раду директорів ФРС.

В іншому місці:

• Україна купує бронежилети та окуляри нічного бачення за допомогою Крипто: Амітодж Сінгх з CoinDesk поговорив із Борняковим, заступником українського міністра цифрових технологій, про те, як Україна витрачає Крипто, отриману як пожертвування. Повний список включає бронежилети, окуляри нічного бачення, медичне приладдя та пайки.
• Податкове агентство США відхиляє позов Tezos Stakers, який відмовився повернути гроші та вимагав суду: Пам’ятаєте той шум кілька тижнів тому про те, як Служба внутрішніх доходів запропонувала подружжю, яке сплатило податки на Tezos , зароблені через ставку, відшкодування? Подружжя заявило, що вони відмовилися і хотіли передати справу до суду, щоб змусити винести судове рішення, яке могло б створити якийсь прецедент. Податкове управління подало клопотання про відмову, заявивши, що відшкодування виконано, і в ньому T можна відмовити, і що позов не T продовжувати.
• У китайських соціальних мережах Джастін WED каже, що сподівається «зміцнити співпрацю» з Росією: Джастін WED, засновник TRON , який став дипломатом, у перші дні вторгнення написав у Twitter англійською мовою про пожертви Україні. У своїх стрічках китайських соцмереж він також говорив про зміцнення співпраці з Росією в дописі, якого помітно не було в його англійських стрічках. Сандалі Хандагама розповідає про розбіжності та те, що сказали деякі послідовники Сан.

За межами CoinDesk:

• (The Washington Post) Заступник міністра фінансів з питань внутрішніх Фінанси Неллі Лян написала коментар про стейблкоїни для Post, заявивши, що вони «ще не підпадають під послідовні регулятивні гарантії, тобто вони становлять підвищений ризик для споживачів», і повторила, що Робоча група президента з фінансових Ринки рекомендувала Конгресу вжити заходів.
• (Business Insider) Арешти яхт відповідно до санкцій можуть спричинити головний біль для їхніх екіпажів, оскільки олігархи, які володіють цими суднами, можуть бути не в змозі заплатити екіпажам, оскільки їхні інші активи також, ймовірно, будуть заморожені.

Якщо у вас є думки чи запитання щодо того, що я маю обговорити наступного тижня, або будь-який інший відгук, яким ви хотіли б поділитися, не соромтеся написати мені на адресу nik@ CoinDesk.com або знайдіть мене в Twitter @nikhileshde.

Ви також можете приєднатися до групової розмови на Телеграма.

До зустрічі наступного тижня!