Дебют біткойна в DC: усі очі спостерігають за реакцією уряду США

Джеррі Бріто є піонером у питаннях, пов'язаних з регулюванням Криптовалюта . Колишній старший науковий співробітник Mercatus Center, зараз він працює виконавчим директором некомерційної правозахисної групи Coin Center.

У цьому записі в серії «Віхи Bitcoin » CoinDesk Бріто розповідає про ONE з перших великих регулятивних слухань щодо Bitcoin у США.

18 листопада 2013 року Комітет Сенату з внутрішньої безпеки та урядових справ провів перше слухання Конгресу США щодо Bitcoin.

У наші дні від таких зустрічей майже не піднімаєшся бровою. Тоді, однак, слухання були великою справою зі зрозумілих причин – і я дав свідчення.

По-перше, важливо пам’ятати, що це слухання відбулося наприкінці серії оголошень, які, хоч і мали на меті прояснити, як регулюється галузь, у підсумку викликали побоювання серед користувачів.

У березні того ж року Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) випустила вказівки щодо застосування правил боротьби з відмиванням грошей до Bitcoin бізнесу. Потім у серпні Департамент фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS) розпочав своє розслідування безцеремонно викликаючи в суд 22 Bitcoin компанії та інвестори. І нарешті, у жовтні, федеральні агенти вимкнути Шовковий шлях (темний ринок, який значною мірою живиться Bitcoin).

На цьому тлі багато хто з великим напруженням спостерігали за онлайн-трансляцією слухань про Bitcoin по всьому світу.

Що Secret служба скаже про Bitcoin? Як щодо Міністерства юстиції (DoJ)? Чи казначейство США? Який вплив це матиме на екосистему?

***

Моя Bitcoin мандрівка почалася 9 лютого 2011 року, коли я послухав епізод 287 ONE з моїх улюблених Подкасти"Security Now". Стів Гібсон витратив 45 хвилин на детальне пояснення цього божевільного винаходу під назвою Bitcoin, і він був у захваті від нього. Я теж був.

Як тільки ви зрозуміли, як працює Bitcoin , стало очевидно, яку глибоку руйнівну силу він матиме. І працюючи у сфері Технології Політика у Вашингтоні, округ Колумбія, я зрозумів, що її регуляторні наслідки величезні.

Тож я почав досліджувати, особливо тому, що це стосувалося Bitcoin і закону, про які було досить рідко. Я навіть розпитав у округу Колумбія, але ні в Політика , ні в державних установах нічого T чули.

Так, у квітні, в час, я опублікував першу статтю про Bitcoin у масовому виданні.

У той час я керував програмою Технології Політика в Mercatus Center при Університеті Джорджа Мейсона, і, хоча я працював над низкою питань технічної Політика , Bitcoin все більше забирав у мене більше часу. Я створив собі репутацію в округу Колумбія, як хлопець, якому можна зателефонувати, якщо у вас виникнуть запитання щодо Bitcoin . Спочатку запитання виникали то тут, то там, але до 2013 року вони стали частими.

***

Десь навесні 2013 року співробітники Комітету внутрішньої безпеки Сенату США попросили мене прийти й поговорити про Bitcoin.

Я прийняв. І тоді я вперше зустрів Джона Коллінза, співробітника голови Тома Карпера. Джон дуже зацікавився цією Технології та розпочав розслідування в комітеті (трохи більше ніж через рік він приєднався до Coinbase, щоб очолити її роботу з урядом).

Тим часом він і його колеги ставили серйозні та глибокодумні запитання про Bitcoin, його незаконне використання та його інноваційний потенціал.

Відрадно, що працівники комітету підійшли до цього питання настільки професійно та відкрито. Більшість людей цього T усвідомлюють, але до того моменту, коли відбувається слухання, його результат часто стає передбачуваним. Справжня робота з навчання членів і персоналу відбувається протягом тижнів і місяців, що передують справжньому слуханню. Тож було добре, що вони були зацікавлені в розумінні переваг біткойна так само, як і про його ризики.

Було також добре, що ми з моїм колегою Андреа Кастільо були близькі до публікації «Bitcoin: Посібник для політиків», монографії, над якою ми працювали, передбачивши саме таку освітню потребу.

У травні я відвідав конференцію Bitcoin 2013 у Сан-Хосе, яка стала переломним моментом для екосистеми. Це було дивовижне зібрання людей, і повітря було напружене можливостями.

Почало ставати зрозумілим, що я роблю Bitcoin у своєму житті. На конференції я зустрів Патріка Мурка, який тоді був головним радником Bitcoin Foundation. Я також зустрів К. Т. Сагону з Thomson Reuters.

***

Thomson Reuters співпрацювала з Міжнародним центром зниклих і експлуатованих дітей, щоб організувати велику одноденну конференцію в округу Колумбія для технологів, політиків і правоохоронних органів для обговорення «віртуальної економіки» (під якою вони мали на увазі Bitcoin і Tor).

Вони запросили мене та Патріка взяти участь. Знаючи, що Патрік буде в місті з Гевіном Андресеном (який на той час був дорослим обличчям Bitcoin), я познайомив їх із співробітниками комітету внутрішньої безпеки Сенату, які хотіли поспілкуватися з більшою кількістю експертів.

Після конференції ICMEC/Thomson-Reuters створили робочу групу з уряду, правоохоронних органів, науковців і експертів з Політика для вивчення переваг і ризиків цифрових валют і онлайн- Ринки. Нас із Патріком знову запросили взяти участь, а також Джима Гарпера з Інституту Катона та Келлі Місату з проекту Tor.

Під час різних засідань цільової групи Патрік, Джим, Келлі та я знову і знову наголошували на кількох простих, але дуже важливих моментах:

• Переваги цих технологій переважають ризики (або, принаймні, нам потрібна краща оцінка ризиків).
• Якщо ви покладете надто високий регуляторний тягар на ці інновації, ви фактично передасте їх тим самим незаконним суб’єктам, яких намагаєтеся зупинити.

У липні Патрік і Bitcoin Foundation організували великий брифінг для правоохоронних органів, організований FinCEN, де було доставлено те саме повідомлення.

До моменту слухання ми досягли консенсусу щодо ризиків, пов’язаних з Bitcoin.

***

Під час слухання була урядова група, до складу якої входили FinCEN, Secret служба та Міністерство юстиції, а також група експертів, до складу якої входили я, Патрік, Ерні з ICMEC та Джеремі Аллер із Circle – стартапу, який щойно був запущений під гучні шуми минулого місяця.

Настав день, і я T можу сказати краще, ніжThe Washington Post зробив у своєму заголовку: «Це слухання в Сенаті — це Bitcoin фестиваль кохання».

«Міжнародні кіберзлочинці високого рівня в основному не тяжіли до однорангової Криптовалюта, такої як Bitcoin», — засвідчив свідок Secret служби Едвард Лоурі.

«Ці віртуальні валюти самі по собі не є незаконними. У нас є вагомі причини залишатися пильними, але ми також маємо намір збалансувати це з потребою в законних користувачах», — заявили в міністерстві юстиції.

А Дженніфер Шаскі Калвері з FinCEN відповіла на запитання голови Карпера: «Готівка, мабуть, усе ще залишається найкращим засобом для відмивання грошей».

І були перші слова в свідченнях Ерні Аллена:

«Дозвольте мені почати з того, що ми в захваті від потенціалу віртуальних валют і цифрової економіки для суспільного блага, зокрема в допомозі забезпечити фінансову доступність для 2,5 мільярдів дорослих на планеті сьогодні без доступу до банків, кредитних карток і основної фінансової системи».

Ви можете собі уявити, що сказали Патрік, Джеремі та я.

***

Наступного дня відбулося ще одне слухання щодо Bitcoin у банківському комітеті Сенату. Коли вони почули, що Комітет національної безпеки призначив слухання, вони поспішили призначити ONE , щоб переконатися, що вони також претендують на юрисдикцію.

Найцікавішим для мене було те, що сказав сенатор Чак Шумер.

Шість місяців тому Шумер написав листа генеральному прокурору, висловлюючи занепокоєння щодо онлайн Ринки наркотиків, і заявив пресі, що Bitcoin — це «онлайн-форма відмивання грошей, яка використовується для маскування джерела грошей і для того, щоб приховати, хто як продає, так і купує наркотики».

У день засідання він почав свою заяву так:

«Нещодавно, як ви знаєте, я закликав федеральну владу закрити веб-сайт Silk Road, що вони нещодавно зробили. Багато людей витлумачили мої тоді дії як спрямовані проти Bitcoin , оскільки Bitcoin були єдиним способом оплати на Silk Road, і припустили, що я також хотів закрити або знищити Bitcoin. Це не так. Я не хочу закривати або знищити Bitcoin».

Bitcoin подолав велику перешкоду.

Повідомлення офіційного Вашингтона було чітким: Bitcoin не є незаконним чи нелегітимним, це важлива інновація – навіть якщо, як і більшість нових технологій, він створює проблеми для правоохоронних органів.

Індустрія та екосистема навколо Bitcoin були серйозними та переповненими компаніями та окремими особами, на яких можна було покластися, щоб допомогти протистояти незаконному використанню.

Це справді T могло бути краще, і, звичайно, ціна Bitcoin підскочила приблизно на 20% (хоча через пару місяців Mt Gox вибухнув).

У той час, коли було призначено обидва ці слухання, я знав, що ми перебуваємо на важливому поворотному етапі, і державний інтерес до Bitcoin ще T вщух.

Зображення слухань у Сенаті через YouTube