Як фінансові консультанти можуть орієнтуватися в бурхливих водах криптовалюти

Ми продовжуємо жити в Крипто . Регулятори нещодавно активно просунулися вперед щодо деяких майор ініціативи у Криптовалюта просторі. Тут є багато чого, і я T буду вдаватися в подробиці, але загалом розвиток дає галузі шанс провести змістовні дискусії з SEC щодо майбутнього Крипто. Зал суду — це різновид форуму, і це може бути платформа, яка потрібна галузі для просування вперед.

У певному сенсі це очікувано. 2022 рік для Крипто був важким: зіткнувшись із неминучими труднощами, пов’язаними з інноваціями на ранніх стадіях, і безсоромними опортуністами, які завжди з’являються в галузях, що розвиваються, багато хто відчув на собі наслідки неправильного управління коштами та шахрайства еліт. Слухання у справі про банкрутство відлунювали голоси інвесторів, які зберігали всі свої метафоричні яйця в ONE кошику, показуючи судам, що мільйони доларів були втрачені в дохідних криптовалютах, які вони залишили сидіти на ONE невдалому обміні. Хоча здається, що галузь знайшла своє підґрунтя, SEC може відчути, що один раз її вкусили, але двічі сором’язлива.

Ти читаєш Крипто для радників, щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, який розпаковує цифрові активи для фінансових радників. Підпишіться тут отримувати щочетверга.

Але залишається питання: як ми допоможемо клієнтам у ці неспокійні часи? Схоже, останні судові позови, подані SEC, T охолодили інтерес інвесторів до цифрових активів. Не так: ми бачимо, що мережевий трафік спрямовується на протоколи DeFi, які підтримують стейкинг і децентралізовану торгівлю.

На відміну від минулих збоїв, коли централізовані біржі були викликані, відтік коштів із таких установ, як Coinbase, здається, швидко стабілізувався, демонструючи, що інвестори, можливо, залишаються на місці і, отже, потребують більше вказівок, ніж будь-коли раніше.

Хоча важливо KEEP за розвитком нормативно-правового середовища для отримання вказівок, є деякі способи, якими радники можуть бути більш обережними, звертаючись до зацікавлених клієнтів або інвестуючи в них криптовалюти.

Важливість утримуваних і Крипто

ONE з головних переваг блокчейна є автономія, яку він надає інвесторам. Свобода торгувати будь-коли та будь-де є потужним інструментом для демократизації інвестування, і хоча існують компроміси, які супроводжуються невід'ємною відповідальністю, це загалом позитивний крок у напрямку фінансової рівності.

FA та RIA добре знають цю відповідальність, і навіть якщо ви можете керувати цифровими активами безпосередньо за допомогою правильних інструментів, ви T хочете повністю придушувати цю новоспечену незалежність (і навряд чи хтось міг би). Як інвестори дізналися минулого року, нова свобода абсолютно безмежних мобільних торгових додатків «зроби сам» зробила потребу в сторонніх консультаціях зайвою, доки за сумних обставин не стало дуже ясно, що це не так.

Ось тут і з’являється приховане інвестування. Ви можете підтримати цей новий гібридний стиль керованого інвестування — де опіка залишається за третьою стороною — за допомогою інструментів, які дозволяють переглядати утримувані інвестиційні рахунки ваших клієнтів (через Coinbase або Близнюки), щоб надати інформацію, коли ваші клієнти хочуть взяти кермо.

Застосування кваліфікованого підходу, пов’язаного з кількома особами

Ще один важливий висновок минулого року та багатьох невдач обміну – це важливість диверсифікації. Багато історій про інвесторів, які вклали цілі кошти коледжу в ONE заявку, щоб отримати відсотки, і стали жертвами поганої практики кредитування. Важливо розумно інвестувати та зменшувати ризик, диверсифікуючи холдинги та використовуючи інструменти, які дозволяють інвестувати для клієнтів на різноманітних надійних платформах обміну.

Також важливо знати, як зберігачі зберігають ваші кошти. Кваліфіковані зберігачі дозволяють інвесторам використовувати різні форми зберігання коштів клієнтів, які захищені, перевірені та можуть використовувати Технології HOT та холодного гаманця. Хоча ми ретельно VET наших партнерів-зберігачів, щоб бути впевненими, що вони можуть запропонувати кваліфіковані рішення для інвестування, під час інвестування від імені клієнтів завжди важливо розуміти методи, які використовують біржі, які ви використовуєте.

Підтримуйте різноманітне портфоліо

Сучасна теорія портфоліо все ще застосовується до управління цифровими активами. Інвестори, які зазнали великих збитків , T просто йшли олл-ін на конкретні програми — вони також йшли олл-ін на конкретні криптовалюти. Потенціал високої прибутковості пропонованих на обмін прибуткових активів спонукав багатьох інвесторів вкладати великі суми капіталу в ONE засіб (подумайте: Terra LUNA). Подібно до перших днів розвитку технологій, клієнтам легко потрапити в ажіотаж і потенційно придбати роздуті активи з профілем високого ризику.

Це робить DYOR (виконання власних досліджень) неймовірно важливим у просторі, який швидко розвивається. Використання Індекси і моделей від експертів у сфері цифрових активів може бути неймовірно корисним у цих сценаріях. Таким чином ви можете розподілити інвестиційний капітал між різними розподілами цифрових активів, керуючись дослідженнями ринку та аналітиками в цій галузі.

Крім того, диверсифікація T повинна бути лише в сфері Крипто. Ми говоримо «цифрові активи» неспроста, і це тому, що існує кілька способів залучити блокчейн за межі криптовалют для диверсифікації. Токенізовані активи (вона ж активи реального світу або RWA), як і прямий капітал, нерухомість і мистецтво, серед інших альтернатив, дають інвесторам можливість розширити доступ до своїх цифрових активів через доступ до інвестиційних інструментів, які інакше обмежені.

Будьте на пульсі

У міру того як нормативно-правовий ландшафт розвивається, ви також повинні розвиватися. Незважаючи на те, що колеса законодавства обертаються повільно, і вирішення цих судових справ може тривати роки, можливість для реального дискурсу може призвести до колективного вирішення проблем і, зрештою, ясності в просторі. Уважно KEEP за визначенням активів і ключовими висновками, щоб бути впевненим, що ви інвестуєте в найбільш сумісний і розумний спосіб.

Сучасний інвестор знає про переваги цифрових активів і 50 мільйонів з них уже інвестовано в Крипто. Консультанти мають можливість запропонувати їм ваші знання, фінансову освіту та досвід, щоб допомогти їм, коли вони цього потребують найбільше. Я твердо вірю, що RIA прокладе шлях для цифрових активів, тому що у вас є можливість вивести найкраще в цьому просторі, що розвивається, і дозволити йому робити те, для чого він був винайдений, – змусити фінансову систему працювати для всіх.