Как финансовые консультанты могут ориентироваться в бурных водах криптовалют

Мы продолжаем жить Криптo . Регуляторы недавно агрессивно продвинулись вперед с некоторыми главный инициативы в Криптовалюта пространстве. Там есть много чего разобрать, и я T буду вдаваться в подробности, но в целом эти события дают отрасли шанс провести содержательные дискуссии с SEC о будущем Криптo. Судебный зал — это своего рода форум, и он может стать той платформой, которая нужна отрасли для движения вперед.

В некотором смысле, это ожидаемо. У Криптo был тяжелый 2022 год: столкнувшись с неизбежными болезнями роста ранних инноваций и бесстыдными авантюристами, которые всегда появляются в развивающихся отраслях, многие ощутили на себе последствия неправильного управления фондами и элитного мошенничества. Слушания по банкротству отозвались голосами инвесторов, которые держали все свои метафорические яйца в ONE корзине, открыв судам, что миллионы долларов были потеряны в доходных криптовалютах, которые они оставили лежать на ONE обанкротившейся бирже. Хотя, похоже, отрасль нашла свою опору, SEC может почувствовать себя укушенной дважды.

Вы читаете Криптo для советников, еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, в котором финансовые консультанты подробно рассказывают о цифровых активах.Подпишитесь здесь чтобы получать его каждый четверг.

Но вопрос остается: как нам вести клиентов через эти неспокойные времена? Последние иски, поданные SEC, похоже, T охладили интерес инвесторов к цифровым активам. Наоборот: мы видим, как трафик в цепочке стекается в протоколы DeFi, которые поддерживают стейкинг и децентрализованную торговлю.

В отличие от прошлых сбоев, когда централизованные биржи подвергались сомнению, отток средств из таких учреждений, как Coinbase, по-видимому, быстро стабилизировался, что свидетельствует о том, что инвесторы, возможно, остаются на месте и, следовательно, нуждаются в большем руководстве, чем когда-либо прежде.

Хотя важно KEEP за развитием нормативно-правовой базы для получения рекомендаций, есть несколько способов, с помощью которых консультанты могут проявлять большую осторожность при обращении к криптовалютам или инвестировании в них с заинтересованными клиентами.

Важность приложений с удержанными данными и Криптo

ONE из главных преимуществ блокчейна является автономия, которую он предоставляет инвесторам. Свобода торговать где угодно и когда угодно является мощным инструментом для демократизации инвестирования, и хотя существуют компромиссы, которые идут рука об руку с необходимой ответственностью, в целом это позитивный шаг в направлении финансового равенства.

FA и RIA хорошо знают эту ответственность, и хотя вы можете управлять цифровыми активами напрямую с помощью правильных инструментов, вы T хотите полностью подавлять эту новообретенную независимость (и маловероятно, что кто-то мог бы это сделать). Как инвесторы узнали в прошлом году, новая свобода абсолютно безграничных мобильных торговых приложений «сделай сам» сделала необходимость во внешних консультациях излишней, пока при прискорбных обстоятельствах не стало совершенно ясно, что это не T.

Вот тут-то и появляется возможность удержания. Вы можете поддержать этот новый гибридный стиль управляемого инвестирования, где хранение остается у третьей стороны, с помощью инструментов, которые позволяют вам просматривать счета удержанных инвестиций ваших клиентов (черезCoinbase или Близнецы), чтобы предоставить информацию, когда ваши клиенты захотят взять бразды правления в свои руки.

Применение квалифицированного, многостороннего подхода к содержанию под стражей

Еще один важный вывод из прошлого года и многочисленных провалов бирж — важность диверсификации. Существует множество историй об инвесторах, которые вкладывали все средства колледжа в ONE заявку, чтобы получить проценты, и становились жертвами плохой практики кредитования. Важно инвестировать разумно и снижать риски, диверсифицируя активы и используя инструменты, которые позволяют вам инвестировать для клиентов на различных надежных биржевых платформах.

Также важно знать, как кастодианы хранят ваши средства. Квалифицированные кастодианы позволяют инвесторам использовать различные формы хранения для клиентских средств, которые защищены, проверены и могут использовать Технологии HOT и холодного кошелька. Хотя мы тщательно VET наших партнеров-кастодианов, чтобы быть уверенными, что они могут предложить квалифицированные инвестиционные решения, всегда важно при инвестировании от имени клиентов понимать методы, используемые биржами, которые вы используете.

Поддерживайте разнообразный портфель

Современная теория портфеля по-прежнему применима к управлению цифровыми активами. Инвесторы, понесшие крупные убытки , T просто вложились в конкретные приложения — они также вложились в конкретные криптовалюты. Потенциал высокой доходности от предлагаемых на бирже доходных активов заставил многих инвесторов вложить большие суммы капитала в ONE инструмент (подумайте: Terra LUNA). Как и в ранние дни развития технологий, клиенты легко поддаются ажиотажу и потенциально вкладывают средства в раздутые активы с высоким уровнем риска.

Это делает DYOR (проведение собственных исследований) невероятно важным в быстро развивающейся области. Использование Индексы и моделей от экспертов в области цифровых активов может быть невероятно полезным в этих сценариях. Таким образом, вы можете распределить инвестиционный капитал по различным распределениям цифровых активов, руководствуясь рыночными исследованиями и аналитиками в этой области.

Кроме того, диверсификация T обязательно должна быть в пределах сферы Криптo. Мы говорим «цифровые активы» не просто так, а потому, что есть несколько способов задействовать блокчейн за пределами криптовалют для диверсификации. Токенизированные активы (они же реальные активы или RWA), такие как частный капитал, недвижимость и искусство, а также другие альтернативы, предоставляют инвесторам возможность расширить свое присутствие в цифровых активах за счет доступа к инвестиционным инструментам, которые в противном случае были бы ограничены.

Оставайтесь на пульсе

По мере развития нормативной среды должны развиваться и вы. Хотя колеса законодательства вращаются медленно, а разрешение этих судебных дел может занять годы, возможность для реального обсуждения может привести к коллективному решению проблем и, в конечном итоге, к ясности в этой области. Внимательно KEEP за обозначениями активов и ключевыми выводами, чтобы быть уверенным, что вы инвестируете в наиболее совместимый и разумный способ.

Сегодняшний инвестор знает преимущества цифровых активов и50 миллионов из них уже инвестировали в Криптo. Консультанты могут предложить им ваши знания, финансовое образование и опыт, чтобы помочь им, когда они больше всего в этом нуждаются. Я твердо верю, что RIA проложат путь для цифровых активов, потому что у вас есть возможность выявить лучшее в этом развивающемся пространстве и дать ему возможность делать то, для чего он был изобретен — заставить финансовую систему работать для всех.