Paano Maaaring Mag-navigate ang mga Financial Advisors sa Magulong Tubig ng Crypto

Patuloy kaming nabubuhay sa kasaysayan ng Crypto . Kamakailan ay agresibong sumulong ang mga regulator kasama ang ilan major mga inisyatiba sa espasyo ng Cryptocurrency . Maraming dapat i-unpack doon, at T ko na isasaalang-alang ang mga detalye, ngunit sa pangkalahatan, ang mga pag-unlad ay nagbibigay ng pagkakataon sa industriya na magkaroon ng makabuluhang mga talakayan sa SEC tungkol sa hinaharap ng Crypto. Ang courtroom ay isang uri ng forum, at maaaring ito ang platform na kailangan ng industriya para sumulong.

Sa ilang mga paraan, ito ay inaasahan. Ang mga namumuhunan ng Crypto ay nagkaroon ng mahirap na 2022: Nahaharap sa hindi maiiwasang lumalagong mga pasakit ng maagang yugto ng pagbabago at ang mga walanghiyang oportunista na palaging lumilitaw sa mga umuusbong na industriya, marami ang nakadama ng mga epekto ng maling pamamahala sa mga pondo at elite na pandaraya. Ang mga pagdinig sa bangkarota ay umalingawngaw sa mga tinig ng mga namumuhunan na itinago ang lahat ng kanilang mga metaporikal na itlog sa ONE basket, na inihayag sa mga korte na milyun-milyong dolyar ang nawala sa mga cryptos na nagbibigay ng ani na iniwan nilang nakaupo sa ONE nabigong palitan. Bagama't lumilitaw na ang industriya ay nakatagpo na, ang SEC ay maaaring makaramdam ng minsang makagat, dalawang beses na nahihiya.

Nagbabasa ka Crypto para sa Mga Tagapayo, lingguhang newsletter ng CoinDesk na nag-unpack ng mga digital asset para sa mga financial advisors. Mag-subscribe dito para makuha ito tuwing Huwebes.

Ngunit nananatili ang tanong: Paano natin gagabayan ang mga kliyente sa magulong panahong ito? Ang pinakahuling mga demanda na inihain ng SEC ay tila T nagpalamig ng interes mula sa mga mamumuhunan sa mga digital na asset. Malayo pa rito: nakikita namin ang on-chain na trapiko na dumadaloy sa mga DeFi protocol na sumusuporta sa staking at desentralisadong kalakalan.

Hindi tulad ng mga nakaraang pagkagambala kung saan hinamon ang mga sentralisadong palitan, ang mga pag-agos mula sa mga institusyon tulad ng Coinbase ay lumilitaw na mabilis na naging matatag, na nagpapakita na ang mga mamumuhunan ay maaaring nananatili at, samakatuwid, ay nangangailangan ng higit na gabay kaysa dati.

Bagama't mahalagang KEEP ang umuusbong na tanawin ng regulasyon para sa gabay, may ilang paraan na maaaring mag-ingat ang mga tagapayo kapag nakikipag-usap o namumuhunan sa mga cryptocurrencies sa mga interesadong kliyente.

Ang kahalagahan ng hold-away at Crypto apps

Ang ONE sa mga pangunahing benepisyo ng blockchain ay ang awtonomiya na ibinibigay nito sa mga namumuhunan. Ang kalayaang makipagkalakalan kahit kailan at saanman ay isang makapangyarihang kasangkapan para sa demokratisasyon ng pamumuhunan, at habang may mga trade-off na kaakibat ng likas na responsibilidad na kinakailangan nito, ito ay pangkalahatang positibong hakbang sa direksyon ng pagkakapantay-pantay sa pananalapi.

Alam na alam ng mga FA at RIA ang responsibilidad na iyon, at kahit na maaari mong pamahalaan ang mga digital na asset nang direkta gamit ang mga tamang tool, T mo nais na ganap na masira ang bagong nahanap na kalayaan na ito (at malamang na hindi magagawa ng sinuman). Gaya ng nalaman ng mga namumuhunan noong nakaraang taon, ang bagong kalayaan ng ganap na walang limitasyon, do-it-yourself na mga mobile trading na app ay nagparamdam sa pangangailangan para sa pagpapayo sa labas hanggang sa, sa ilalim ng panghihinayang mga pangyayari, naging napakalinaw na ito ay T.

Dito pumapasok ang hold-away. Maaari mong suportahan ang bagong hybrid na istilong ito ng pinamamahalaang pamumuhunan — kung saan nananatili ang kustodiya sa isang third party — gamit ang mga tool na nagbibigay-daan sa iyong tingnan ang mga hold-away na investing account ng iyong mga kliyente (sa pamamagitan ng Coinbase o Gemini) upang magbigay ng mga insight kapag gusto ng iyong mga kliyente na kunin.

Gumagamit ng isang kwalipikadong, multi-custodial na diskarte

Ang isa pang malaking takeaway mula sa nakaraang taon at ang maraming pagkabigo sa palitan ay ang kahalagahan ng sari-saring uri. Napakaraming kwento ng mga mamumuhunan na naglagay ng buong pondo sa kolehiyo sa ONE aplikasyon para makakuha ng interes at naging biktima ng hindi magandang gawi sa pagpapautang. Mahalagang mamuhunan nang matalino at mabawasan ang panganib sa pamamagitan ng pag-iba-iba ng mga hawak at paggamit ng mga tool na nagbibigay-daan sa iyong mamuhunan para sa mga kliyente sa iba't ibang pinagkakatiwalaang platform ng palitan.

Mahalaga rin na malaman kung paano hawak ng mga tagapag-alaga ang iyong mga pondo. Ang mga kwalipikadong tagapag-alaga ay nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan na gamitin ang iba't ibang anyo ng pag-iingat para sa mga pondo ng kliyente na sinigurado, sinusuri, at maaaring gumamit ng HOT at malamig Technology ng wallet . Bagama't malapit naming VET ang aming mga kasosyo sa tagapag-alaga upang matiyak na makakapag-alok sila ng mga kwalipikadong solusyon sa pamumuhunan, palaging mahalaga kapag namumuhunan sa ngalan ng mga kliyente na maunawaan ang mga pamamaraang ginagamit ng mga palitan na iyong ginagamit.

Panatilihin ang isang magkakaibang portfolio

Nalalapat pa rin ang Modern Portfolio Theory sa pamamahala ng digital asset. Ang mga mamumuhunan na nakaranas ng malalaking pagkalugi ay T lang all-in sa mga partikular na app — all-in din sila sa mga partikular na cryptocurrencies. Ang potensyal para sa mataas na kita sa exchange-offered, yield-bearing asset ay humantong sa maraming mamumuhunan na maglagay ng malaking halaga ng kapital sa ONE sasakyan (isipin: Terra LUNA). Katulad ng mga unang araw ng teknolohiya, madali para sa mga kliyente na mahuli sa hype at potensyal na bumili ng mga napalaki na asset na may mga profile na may mataas na peligro.

Ginagawa nitong hindi kapani-paniwalang mahalaga ang DYOR (paggawa ng iyong sariling pagsasaliksik) sa isang puwang na mabilis na umuusbong. Ang paggamit ng Mga Index at modelo mula sa mga eksperto sa digital asset space ay maaaring maging lubhang kapaki-pakinabang sa mga sitwasyong ito. Sa ganoong paraan, maaari mong ikalat ang investment capital sa iba't ibang digital asset allocations na ginagabayan ng market research at analyst sa field.

Gayundin, ang sari-saring uri ay T lamang kailangang nasa loob ng larangan ng Crypto. Sinasabi namin ang "mga digital na asset" para sa isang dahilan, at ito ay dahil mayroong ilang mga paraan upang makipag-ugnayan sa blockchain sa labas ng mga cryptocurrencies upang pag-iba-ibahin. Mga tokenized na asset (aka real-world asset o Mga RWA) tulad ng pribadong equity, real estate, at sining, bukod sa iba pang mga alternatibo, ay nagbibigay sa mga mamumuhunan ng kakayahang palawakin ang pagkakalantad ng kanilang digital asset sa pamamagitan ng pag-access sa mga pinaghihigpitang sasakyan sa pamumuhunan.

Manatili sa pulso

Habang nagbabago ang regulatory landscape, dapat ka rin. Bagama't ang mga gulong ng batas ay mabagal na umiikot, at ang mga kasong ito sa korte ay maaaring tumagal ng mga taon upang malutas, ang pagkakataon para sa tunay na diskurso ay maaaring humantong sa kolektibong paglutas ng problema at, sa huli, kalinawan sa espasyo. KEEP nang mabuti ang mga pagtatalaga ng asset at mahahalagang natuklasan upang matiyak na namumuhunan ka sa pinaka-sumusunod, matalinong paraan na posible.

Alam ng mamumuhunan ngayon ang mga benepisyo ng mga digital asset, at 50 milyon sa kanila ay namuhunan na sa Crypto. Ang mga tagapayo ay may kakayahang mag-alok sa kanila ng iyong kaalaman, edukasyon sa pananalapi, at karanasan upang makatulong na gabayan sila kapag kailangan nila ito. Lubos akong naniniwala na ang mga RIA ay magbibigay daan para sa mga digital na asset dahil mayroon kang kapangyarihan na ilabas ang pinakamahusay sa umuusbong na espasyong ito at paganahin itong gawin kung ano ang naimbento nitong gawin – gawing gumagana ang sistema ng pananalapi para sa lahat.