Cómo los asesores financieros pueden navegar las turbulentas aguas de las criptomonedas

Seguimos viviendo la historia de las Cripto . Recientemente, los reguladores avanzaron agresivamente con algunas... importante iniciativas En el sector de las Criptomonedas . Hay mucho que analizar, y no entraré en detalles, pero en general, los avances brindan a la industria la oportunidad de mantener conversaciones significativas con la SEC sobre el futuro de las Cripto. Un tribunal es un tipo de foro y podría ser la plataforma que la industria necesita para avanzar.

En cierto modo, era de esperar. Los inversores en Cripto tuvieron un 2022 difícil: ante las inevitables dificultades de la innovación en sus primeras etapas y los oportunistas descarados que siempre aparecen en las industrias emergentes, muchos sintieron las consecuencias de la mala gestión de los fondos y el fraude de élite. Las audiencias de quiebra resonaron con las voces de inversores que habían puesto todos sus huevos en una ONE canasta, revelando ante los tribunales que se perdieron millones de dólares en criptomonedas que generaban rendimiento y que habían dejado sin usar en una plataforma fallida. Si bien parece que la industria ha encontrado su equilibrio, la SEC podría sentirse un poco cautelosa.

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Pero la pregunta persiste: ¿Cómo guiamos a nuestros clientes en estos tiempos turbulentos? Las demandas más recientes presentadas por la SEC no parecen haber disminuido el interés de los inversores en activos digitales. Al contrario: vemos que el tráfico en cadena se está volcando hacia los protocolos DeFi que admiten el staking y el trading descentralizado.

A diferencia de las disrupciones pasadas en las que los intercambios centralizados se vieron desafiados, las salidas de instituciones como Coinbase parecen haberse estabilizado rápidamente, lo que demuestra que los inversores podrían quedarse y, por lo tanto, necesitan más orientación que nunca.

Si bien es importante KEEP atento al cambiante panorama regulatorio para obtener orientación, existen algunas formas en que los asesores pueden ejercer más cautela al abordar o invertir en criptomonedas con clientes interesados.

La importancia de las aplicaciones de Cripto y de almacenamiento en la nube

ONE de los principales beneficios de la cadena de bloques es la autonomía que brinda a los inversores. La libertad de operar en cualquier momento y lugar es una herramienta poderosa para la democratización de la inversión, y si bien la responsabilidad inherente conlleva ciertas desventajas, en general representa un paso positivo hacia la igualdad financiera.

Los asesores financieros y los asesores de inversiones registrados conocen bien esa responsabilidad, y aunque se pueden gestionar activos digitales directamente con las herramientas adecuadas, no se quiere eliminar por completo esta nueva independencia (y es poco probable que alguien pueda). Como aprendieron los inversores el año pasado, la nueva libertad que ofrecen las aplicaciones móviles de trading completamente ilimitadas y fáciles de usar hizo que la necesidad de asesoramiento externo pareciera superflua hasta que, en circunstancias lamentables, quedó muy claro que no lo era.

Aquí es donde entra en juego la inversión en custodia. Puede respaldar este nuevo estilo híbrido de inversión administrada (donde la custodia permanece con un tercero) con herramientas que le permiten ver las cuentas de inversión en custodia de sus clientes (a través deCoinbase o Géminis) para brindar información cuando sus clientes quieran tomar las riendas.

Adoptar un enfoque calificado y de múltiples custodias

Otra gran lección del año pasado y de los numerosos fracasos de las bolsas de valores es la importancia de la diversificación. Abundan las historias de inversores que invirtieron todos sus fondos universitarios en una ONE solicitud para obtener intereses y fueron víctimas de malas prácticas crediticias. Es importante invertir con inteligencia y mitigar el riesgo diversificando las inversiones y aprovechando herramientas que permitan invertir para clientes en diversas plataformas de intercambio de confianza.

También es importante saber cómo los custodios custodian sus fondos. Los custodios cualificados permiten a los inversores aprovechar diferentes formas de custodia para los fondos de sus clientes, las cuales están protegidas, verificadas y pueden utilizar Tecnología de monederos HOT y pasivos. Si bien VET minuciosamente a nuestros socios custodios para asegurarnos de que puedan ofrecer soluciones de inversión cualificadas, siempre es importante, al invertir en nombre de sus clientes, comprender los métodos que utilizan las plataformas de intercambio que utiliza.

Mantener una cartera diversificada

La Teoría Moderna de Carteras aún se aplica a la gestión de activos digitales. Los inversores que experimentaron pérdidas importantes no solo apostaron todo en aplicaciones específicas, sino también en criptomonedas específicas. El potencial de altos rendimientos en activos ofrecidos en bolsa y con rendimientos constantes llevó a muchos inversores a invertir grandes sumas de capital en un ONE vehículo (piense en: Terra LUNA). Al igual que en los inicios de la tecnología, es fácil que los clientes se dejen llevar por la publicidad y, potencialmente, compren activos inflados con perfiles de alto riesgo.

Esto hace que la autoinvestigación (DYOR, por sus siglas en inglés) sea fundamental en un sector en constante evolución. Aprovechar los Índices y modelos de expertos en activos digitales puede ser muy útil en estos escenarios. De esta manera, se puede distribuir el capital de inversión entre diversas asignaciones de activos digitales, guiado por estudios de mercado y analistas especializados.

Además, la diversificación no solo tiene que darse en el ámbito de las Cripto. Decimos "activos digitales" por una razón: existen varias maneras de usar blockchain más allá de las criptomonedas para diversificar. Los activos tokenizados (también conocidos como activos del mundo real o... RWA) como el capital privado, los bienes raíces y el arte, entre otras alternativas, están brindando a los inversores la capacidad de ampliar su exposición a activos digitales a través del acceso a vehículos de inversión que de otro modo estarían restringidos.

Mantente al tanto

A medida que el panorama regulatorio evoluciona, usted también debe hacerlo. Aunque la legislación avanza lentamente y estos casos judiciales pueden tardar años en resolverse, la oportunidad de un diálogo real puede conducir a la resolución colectiva de problemas y, en última instancia, a la claridad en el sector. KEEP mucha atención a las designaciones de activos y a los hallazgos clave para asegurarse de invertir de la manera más inteligente y conforme posible.

El inversor de hoy conoce los beneficios de los activos digitales y50 millones Muchos de ellos ya invierten en Cripto. Los asesores pueden ofrecerles sus conocimientos, educación financiera y experiencia para guiarlos cuando más lo necesitan. Creo firmemente que los asesores de inversiones registrados (RIA) allanarán el camino para los activos digitales, ya que tienen el poder de sacar lo mejor de este espacio emergente y permitirle lograr lo que se propuso: que el sistema financiero funcione para todos.