Ось чому португальські банки закривають рахунки Крипто бірж

Португальські комерційні банки закривають рахунки Крипто , оскільки хочуть уникнути потенційної злочинної діяльності через ці біржі.

І навіть незважаючи на те, що біржі мають ліцензію на роботу в Португалії, банки можуть робити те, що хочуть, коли справа доходить до закриття цих рахунків.

Минулого тижня, Найбільший банк Португалії, Banco Comercial Português і Banco Santander (SAN) закрили рахунки португальської Крипто CriptoLoja. Біржі більше не дозволяється тримати капітал у цих банках.

Цей обмін не єдиний. На початку цього року португальські банки також закрили рахунки Крипто Mind the Coin і Luso Digital Assets.

Протягом останнього року португальські банки закривали рахунки Крипто бірж, мотивуючи це тим, що Крипто сприяють відмиванню грошей та іншій злочинній діяльності.

"З корпоративної сторони це кошмар. Простий платіж не такий простий, як якщо б ми мали банківський рахунок тут, у Португалії", - сказав Педро Борхес, генеральний директор CriptoLoja. «Такі незручності, такі заходи, які вживають банки, не приносять користі країні».

Головний директор Luso з продуктів Рікардо Феліпе розповів CoinDesk, що минулого року національний банк Caixa Geral de Depósitos не повідомив йому причин, чому біржі більше не дозволяється мати рахунки в банку. Banco Comercial Português і Banco Santander заявили, що закрили рахунки цього року через підозру в шахрайстві клієнтів. Борхес не відповів на запитання щодо цих конкретних звинувачень.

«Ми вже знали, що це лише питання часу, і нам потрібно буде звернути увагу та зосередити наші зусилля на наших банківських відносинах», — сказав Феліпе.

Феліпе сказав, що нормативно-правова база в Португалії дозволяє банкам законно закривати облікові записи на Криптовалюта біржах без будь-якого втручання регулятора.

«Незважаючи на те, що у нас є положення [про боротьбу з відмиванням грошей] або ліцензія від них, це не те, що встановлює подібні операції з банками», — сказав Феліпе.

Нуно Коррейя, головний стратегічний директор і засновник португальської Криптовалюта біржі Utrust, сказав CoinDesk, що банки T закрили її рахунки на компанію. Однак він бачить розбіжності між регуляторами та банківським сектором.

"Центральний банк Португалії має глибокий досвід, ретельно перевіряє бізнес і в той же час підтримує інновації. [Це] не те саме для банківського сектора", - сказав Коррейя.

Нормативна база Португалії

Португальські банки регулюються Banco de Portugal, центральним банком країни. За словами місцевого юриста Жоао Г. Гіла Фігейри, центральний банк надає ліцензії різним Криптовалюта компаніям, що працюють у країні. Проте комерційно незалежні банки на власний розсуд дозволяють цим компаніям мати рахунки у своїх банках і можуть закрити їх у будь-який час.

Фігейра сказав CoinDesk , що банки вважають за краще працювати з компаніями, які не можуть викликати занепокоєння щодо відмивання грошей або ухилення від сплати податків, двох злочинів, які зазвичай асоціюються з кредиторами та брокерами цифрових активів.

"Схоже, що банки не довіряють судженню свого власного регулятора щодо видачі таких дозволів на роботу. Отже, це суміш банків, які повільні, непідготовлені, бояться відмивання грошей і віддають перевагу іншим низьким плодам в інших секторах", - сказав Фігейра CoinDesk.

Хоча Лусо не може мати рахунок у Banco de Portugal, Феліпе сказав, що він оптимістично налаштований щодо майбутнього вступу Європейського Союзу Рахунок про Ринки Крипто активів який набуде чинності у 2024 році, забезпечить регулятивну чіткість відносин між комерційними банками та регуляторами.

Закон про Ринки Крипто активів (MiCA) забезпечить нормативну базу для регулювання цифрових активів, від стейблкойнів до початкових пропозицій монет, у всьому Європейському Союзі. Він також створить загальний режим ліцензування, що дозволить компаніям легко засновуватись у кожній із країн-членів ЄС.

"Завдяки MiCA ми перетворимося на фінансові установи. У нас буде така гарантія, що нам нададуть партнерські банківські рахунки в Португалії, навіть якщо банк захоче їх приховати", - сказав Феліпе.

Однак у Фігейри T враження, що MiCA зробить усе, щоб банки не закривали рахунки в Португалії. Скоріше, він працюватиме як «паспорт» для Крипто для роботи між європейськими країнами.

"MiCA не матиме впливу на [боротьбу з відмиванням грошей/знай правила свого клієнта] настільки, наскільки це матиме вплив на захист споживачів, тим більше на створення, випуск та інвестиції в такі активи. Це не матиме прямого впливу на банківські аспекти та проблеми, які ми обговорюємо", - сказав Фігейра.