Укусы блокчейна: Bitcoin и BSA, рост депозитов подписей, Криптo Darknet

Депозиты Signature Bank выросли более чем на 4 миллиарда долларов. Некоммерческие организации отклонили пожертвования Bitcoin , сделанные хакерами. А расследование FinCEN поднимает вопросы о Bitcoin миксерах и Законе о банковской тайне. Вот все новости, о которых сегодня говорят в Криптo .

Верхняя полка

Корпоративный DeFi?
Вариант корпоративного блокчейна Corda Network от R3 с открытым исходным кодом будет добавленсобственная Криптовалюта.Новая монета под названием XDC откроет ворота для создания цифровых валют центрального банка (CBDC) и приложений децентрализованного Финансы (DeFi) в сети. Запрограммированная Cordite Society, группой бывших банкиров, создающих децентрализованные инструменты, система XDC будет иметь встроенное соответствие стандартам по борьбе с отмыванием денег (AML), поскольку каждый узел представляет собой юридическое лицо, сообщает Ян Эллисон из CoinDesk. Сеть Cordite Network приветствует новых членов для голосования по темпам поставок XDC и другим пунктам управления в будущем.

Ироничный результат
Первый процесс голосования Uniswap продемонстрировал необходимостьпересмотреть свою систему управления,Генеральный директор Dharma Надав Холландер заявил после «разочаровывающего результата». Голосование было по поводу снижения порога токенов, необходимого для внесения и принятия предложений по протоколу. Несмотря на то, что 98% голосов было подано в пользу предлагаемого изменения, общее количество, необходимое для успешного голосования, было меньше требуемых 40 миллионов примерно на 400 000. Успешное голосование привело бы к снижению этого требования примерно на треть. Холландер также сказал, что голосование «стимулировало пользователей делегировать гораздо большее количество», что стало «здоровым результатом для Uniswap».

Грязные деньги
Хакеры в стиле Робингуда, которые воровали у корпораций, чтобы отдать их на благотворительность, увидели, как ихпожертвования запрещены. Члены хакерской группы Darkside попытались дать Bitcoinпожертвования двум некоммерческим организациям, Children International и The Water Project. Согласно сообщению BBC со ссылкой на блог в даркнете, группа использовала вирус-вымогатель для кражи денег из прибыльных компаний с намерением отдать «часть денег» на благотворительность. Чтобы сделать пожертвования, киберпреступники использовали сервис, предлагаемый The Giving Block, проектом из США, который конвертирует пожертвования в доллары для благотворительных организаций, не созданных для работы с криптовалютами. «Если пожертвование связано с хакером, мы не собираемся его оставлять», — заявили Children International.

Платформа CBDC
LINE Corporation, оператор популярного приложения для обмена сообщениями, вступает в игру CBDC с платформа, позволяющая центральным банкам разрабатывать цифровые валюты.Сообщается, что платформа поможет центральным банкам разрабатывать индивидуальные CBDC на основе блокчейна, предлагая инструменты для выпуска цифровых токенов, токенизации активов и запуска децентрализованных приложений (известных как dapps). LINE не одинока. Недавно Mastercard выпустила платформу, позволяющую центральным банкам тестировать, как предлагаемые цифровые валюты будут работать в реальной жизни. Представитель LINE сообщил южнокорейской газете Chosun, что «крупные» азиатские страны уже ведут переговоры с фирмой, хотя они не смогли раскрыть, какие именно.

Рост депозита
Депозиты в криптодружественном Signature Bank выросли на 4,11 млрд долларов,рост на 8% в третьем квартале 2020 года. За последний год депозиты выросли на 15,28 млрд долларов, или почти на 40%, согласно отчету банка о доходах. Signature сообщает о 54,34 млрд долларов в общем объеме депозитов. «Криптo часто являются богатым источником недорогих депозитов для немногих банков, которые открыто обслуживают сектор. Поэтому аналитики уделяют пристальное внимание росту депозитов в Signature, Silvergate Bank и Metropolitan Commercial Bank», — сообщает Натан ДиКамилло из CoinDesk.

QUICK перекусы

• Как Bitcoin приведет к большей свободе? (Джим Эпштейн/Reason)
• Время закрытия легендарного биткоин-рума Room 77 — «И это нормально», говорит владелец(Колин Харпер/ CoinDesk)
• Polymarket привлекает огромный раунд инвестиций в размере 4 миллионов долларов от Polychain, Naval Ravikant и других известных инвесторов (Рори Мюррей/Forbes)
• Протокол Yield, который позволяет выдавать займы с фиксированной ставкой на Ethereum , запущен(Майк Оркатт/The Block)
• Продукты Grayscale Bitcoin показали худшие результаты за месяц: отчет (Джефф Бенсон/Decrypt)

На кону

Bitcoin и BSA
Руководитель Helix и Coin Ninja Сервисы смешивания Bitcoin заплатят штраф в размере 60 миллионов долларов, после расследования, проведенного Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), которое поднимает вопросы относительно законности и будущего этих инструментов защиты конфиденциальности.

Bitcoin миксеры — это сервисы, предназначенные для анонимизации источника средств. Финансовый надзор США приветствовал эти гражданские обвинения как «первый» шаг против Bitcoin миксера.

Дэнни Нельсон из CoinDesk также сообщил, что это первый случай, когда Министерство юстиции США прямо назвало смешивание Bitcoin «преступлением», бросая тень на любые сервисы, которые скрывают общедоступный путь биткоина.

Прокуроры утверждают, что Хармон управлял незарегистрированным бизнесом по оказанию денежных услуг Helix с 2014 по 2017 год, проведя 1 225 000 транзакций для клиентов и «связан с адресами кошельков виртуальной валюты, по которым было отправлено или получено более 311 миллионов долларов». С 2017 года, по словам прокуроров, Хармон предоставлял услуги по переводу денег через Coin Ninja.

Каждая из этих транзакций, как утверждается, нарушает Закон о банковской тайне. Прокуроры также заявили, что Хармон был обязан подавать отчеты о подозрительной деятельности и систематически нарушал законы США об отмывании денег.

«Если вы работаете в сфере Криптo , то вы скоро станете настолько же знакомы с BSA, насколько, как вы думаете, знакомы с 33-м и 34-м актами и тестом Хауи»,Стивен Пэлли, партнер в вашингтонском офисе Anderson Kill, написал в Twitter. « ONE из этих нарушений является отдельным нарушением BSA. Вот почему штраф такой огромный».

«Максимальный штраф составляет 209 144 554 долл. Это ошеломляюще огромная цифра, потому что несоблюдение BSA строго карается, и потому что FinCEN действительно хочет, чтобы вы соблюдали его, и действительно хочет, чтобы вы страдали, если вы T соблюдаете его»,Дрю Хинкс, адвокат из Carlton Fields, написал в Твиттере.

Хармону также грозит уголовное преследование в федеральном суде США.

Кто победил в #CryptoTwitter?