Blockchain Bites: Bitcoin y la BSA, crecimiento de los depósitos de firma, donantes de Cripto en la Darknet

Los depósitos de Signature Bank crecieron más de $4 mil millones. Organizaciones sin fines de lucro han rechazado las donaciones en Bitcoin realizadas por hackers. Y una investigación de FinCEN plantea interrogantes sobre los mezcladores de Bitcoin y la Ley de Secreto Bancario. Aquí tienes todas las noticias de actualidad sobre Cripto .

Estante superior

¿DeFi corporativo?La versión de código abierto de la cadena de bloques empresarial de R3, Corda Network, verá la incorporación deuna Criptomonedas nativa.La nueva moneda, llamada XDC, facilitará el desarrollo de monedas digitales de bancos centrales (CBDC) y aplicaciones Finanzas descentralizadas (DeFi) en la red. Programado por la Cordite Society, un grupo de exbanqueros que desarrollan herramientas descentralizadas, el sistema XDC contará con la conformidad necesaria para cumplir con los estándares contra el lavado de dinero (AML), ya que cada nodo representa una entidad legal, según informa Ian Allison de CoinDesk. La Red Cordite da la bienvenida a nuevos miembros para votar sobre la tasa de suministro de XDC y otros aspectos de gobernanza en el futuro.

Resultado irónicoEl primer proceso de votación de Uniswap demostró la necesidad derevisar su sistema de gobernanza,El director ejecutivo de Dharma, Nadav Hollander, declaró tras un "resultado decepcionante". La votación se centró en reducir el umbral de tokens necesario para presentar y aprobar propuestas sobre el protocolo. A pesar de que el 98 % de los votos emitidos fueron a favor del cambio propuesto, el número total necesario para una votación exitosa se redujo en aproximadamente 400 000 a los 40 millones requeridos. De haber sido exitosa, este requisito se habría reducido en aproximadamente un tercio. Hollander también afirmó que la votación "animó a los usuarios a delegar en cantidades mucho mayores", lo cual fue un "resultado positivo para Uniswap".

Dinero sucioLos hackers al estilo Robinhood que robaron a corporaciones para donar a organizaciones benéficas han visto sus...Las donaciones fueron reprendidas.Los miembros del grupo de hackers Darkside intentaron darBitcoinDonaciones a dos organizaciones sin fines de lucro, Children International y The Water Project. El grupo utilizó ransomware para robar dinero a empresas rentables con la intención de donar parte del dinero a organizaciones benéficas, según un informe de la BBC que cita un blog de la dark web. Para realizar las donaciones, los ciberdelincuentes utilizaron el servicio de The Giving Block, un proyecto estadounidense que convierte las donaciones en dólares para organizaciones benéficas que no están preparadas para manejar criptomonedas. «Si la donación está vinculada a un hacker, no tenemos intención de quedárnosla», declaró Children International.

Plataforma CBDCLINE Corporation, operador de la popular aplicación de mensajería, se suma al mercado de las CBDC con unaplataforma que permitirá a los bancos centrales desarrollar monedas digitales.Según se informa, la plataforma ayudará a los bancos centrales a desarrollar CBDC personalizadas basadas en blockchain, ofreciendo herramientas para emitir tokens digitales, tokenizar activos y ejecutar aplicaciones descentralizadas (conocidas como dapps). LINE no es la única. Mastercard lanzó recientemente una plataforma que permite a los bancos centrales probar el funcionamiento real de las monedas digitales propuestas. Un representante de LINE declaró al periódico surcoreano Chosun que importantes países asiáticos ya están en conversaciones con la empresa, aunque no pudo revelar cuáles.

Crecimiento de los depósitosLos depósitos en Signature Bank, un banco compatible con criptomonedas, crecieron un4.11 mil millones de dólares,Un aumento del 8% en el tercer trimestre de 2020. Durante el último año, los depósitos han crecido en 15.280 millones de dólares, lo que representa un aumento de casi el 40%, según el informe de resultados del banco. Signature reporta un total de 54.340 millones de dólares en depósitos. «Las empresas de Cripto suelen ser una fuente abundante de depósitos de bajo costo para los pocos bancos que operan abiertamente en el sector. Por ello, los analistas han seguido de cerca el crecimiento de los depósitos en Signature, Silvergate Bank y Metropolitan Commercial Bank», informa Nathan DiCamillo de CoinDesk.

Bocados QUICK

• ¿Cómo conducirá Bitcoin a una mayor libertad?(Jim Epstein/Reason)
• Hora de cierre de la icónica Sala 77 de Bitcoin: «Y eso está bien», dice el propietario(Colin Harper/ CoinDesk)
• Polymarket recauda una enorme ronda de financiación de 4 millones de dólares de Polychain, Naval Ravikant y otros inversores destacados.(Rory Murray/Forbes)
• El Protocolo Yield, que permite préstamos a tasa fija en Ethereum , ya está activo(Mike Orcutt/El Bloque)
• Los productos de Bitcoin en Grayscale presentan un rendimiento inferior al esperado durante el mes, según un informe(Jeff Benson/Descifrar)

En juego

Bitcoin y la BSAEl ejecutivo detrás de Helix y Coin NinjaLos servicios de mezcla de Bitcoin pagarán una multa de 60 millones de dólares a raíz de una investigación de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) que plantea interrogantes sobre la legalidad y el futuro de estas herramientas de protección de la privacidad.

Los mezcladores de Bitcoin son servicios diseñados para anonimizar el origen de los fondos. El organismo de control financiero estadounidense calificó estas acusaciones civiles como la primera acción contra un mezclador de Bitcoin .

También se dijo que era la primera vez que el Departamento de Justicia de Estados Unidos calificaba explícitamente la mezcla de Bitcoin como un "delito", arrojando una sombra sobre cualquier servicio que oscurezca la ruta de acceso público de bitcoin, informó Danny Nelson de CoinDesk.

La fiscalía alega que Harmon dirigió Helix, una empresa de servicios financieros no registrada, entre 2014 y 2017, donde realizó 1.225.000 transacciones para clientes y está "asociado con direcciones de monederos electrónicos que han enviado o recibido más de 311 millones de dólares". A partir de 2017, la fiscalía afirma que Harmon prestó servicios de transferencia de dinero a través de Coin Ninja.

Se alega que cada una de estas transacciones viola la Ley de Secreto Bancario. La fiscalía también afirmó que Harmon tenía la responsabilidad de presentar informes de actividades sospechosas y que incumplió sistemáticamente las leyes estadounidenses contra el blanqueo de capitales.

“Si estás en el mundo de las Cripto , estás a punto de familiarizarte con la BSA tanto como crees que lo estás con las leyes 33 y 34 y la prueba de Howey”.Stephen Palley, socio de la oficina de Anderson Kill en Washington, D.C., tuiteó: «Cada una de estas infracciones constituye una infracción independiente de la Ley de Seguridad Nacional (BSA). Por eso la sanción es tan severa».

La multa máxima es de $209,144,554. Es una cifra descomunal porque el incumplimiento de la BSA está severamente penalizado y porque FinCEN realmente quiere que cumplas y que sufras si no lo haces.Drew Hinkes, abogado de Carlton Fields, tuiteó.

Harmon también enfrenta procesos penales en un tribunal federal de Estados Unidos.

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