Blockchain Bits : Bitcoin et BSA, croissance des dépôts Signature, donateurs de Crypto sur le Darknet

Les dépôts de Signature Bank ont ​​augmenté de plus de 4 milliards de dollars. Des organismes à but non lucratif ont rejeté des dons en Bitcoin provenant de pirates informatiques. Une enquête du FinCEN soulève des questions sur les mélangeurs de Bitcoin et la loi sur le secret bancaire. Voici tout ce qui fait parler de la Crypto aujourd'hui.

Étagère supérieure

DeFi d'entreprise ?Corda Network, la variante open source de la blockchain d'entreprise de R3, verra l'ajout deune Cryptomonnaie native.La nouvelle cryptomonnaie, baptisée XDC, ouvrira la voie à la création de monnaies numériques de banque centrale (MNBC) et d'applications Finance décentralisées (DeFi) sur le réseau. Programmé par la Cordite Society, un groupe d'anciens banquiers développant des outils décentralisés, le système XDC sera conforme aux normes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), chaque nœud représentant une entité juridique, rapporte Ian Allison de CoinDesk. Le réseau Cordite invite les nouveaux membres à voter sur le taux d'approvisionnement en XDC et sur d'autres points de gouvernance à venir.

Résultat ironiqueLe premier processus de vote d'Uniswap a démontré la nécessité deréviser son système de gouvernance,Nadav Hollander, PDG de Dharma, a déclaré, suite à un « résultat décevant », que le vote portait sur la réduction du seuil de jetons requis pour formuler et adopter des propositions concernant le protocole. Malgré 98 % des votes exprimés en faveur d'une modification proposée, le nombre total requis pour un vote réussi était inférieur d'environ 400 000 aux 40 millions requis. Un vote réussi aurait permis de réduire ce seuil d'environ un tiers. M. Hollander a également déclaré que le vote « a incité les utilisateurs à déléguer en nombre beaucoup plus élevé », ce qui constitue un « résultat positif pour Uniswap».

Argent saleLes pirates informatiques à la Robin des Bois qui ont volé des entreprises pour donner à des œuvres caritatives ont vu leursdons réprimandés.Des membres du groupe de hackers Darkside ont tenté de donnerBitcoinDes dons ont été versés à deux organisations à but non lucratif, Children International et The Water Project. Le groupe a utilisé un rançongiciel pour voler des entreprises rentables dans le but de reverser « une partie de l'argent » à des œuvres caritatives, selon un article de la BBC citant un blog du darknet. Pour effectuer ces dons, les cybercriminels ont utilisé le service proposé par The Giving Block, un projet américain qui convertit les dons en dollars pour des organisations caritatives non habilitées à gérer des cryptomonnaies. « Si le don est lié à un pirate informatique, nous n'avons aucune intention de le conserver », a déclaré Children International.

Plateforme CBDCLINE Corporation, opérateur de la célèbre application de messagerie, se lance dans le marché des CBDC avec uneplateforme permettant aux banques centrales de développer des monnaies numériques.La plateforme aiderait les banques centrales à développer des CBDC personnalisées basées sur la blockchain en proposant des outils pour émettre des jetons numériques, tokeniser des actifs et exécuter des applications décentralisées (appelées dapps). LINE n'est pas seule. Mastercard a récemment lancé une plateforme permettant aux banques centrales de tester le fonctionnement réel des monnaies numériques proposées. Un représentant de LINE a déclaré au journal sud-coréen Chosun que les « principales » nations asiatiques étaient déjà en discussion avec l'entreprise, sans toutefois pouvoir révéler lesquelles.

Croissance des dépôtsLes dépôts auprès de Signature Bank, une banque favorable aux cryptomonnaies, ont augmenté de4,11 milliards de dollars,Une hausse de 8 % au troisième trimestre 2020. Au cours de l'année écoulée, les dépôts ont augmenté de 15,28 milliards de dollars, soit une hausse de près de 40 %, selon le communiqué de résultats de la banque. Signature annonce un total de 54,34 milliards de dollars de dépôts. « Les entreprises de Crypto constituent souvent une source abondante de dépôts à faible coût pour les rares banques qui servent ouvertement le secteur. À ce titre, les analystes ont suivi de près la croissance des dépôts chez Signature, Silvergate Bank et Metropolitan Commercial Bank », rapporte Nathan DiCamillo de CoinDesk.

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En jeu

Bitcoin et la BSALe dirigeant derrière Helix et Coin Ninjales services de mixage de Bitcoin paieront une amende de 60 millions de dollars,suite à une enquête du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) qui soulève des questions sur la légalité et l'avenir de ces outils de protection de la vie privée.

Les mélangeurs de Bitcoin sont des services conçus pour anonymiser la provenance des fonds. L'autorité de régulation financière américaine a salué ces poursuites civiles, les qualifiant de « première » action contre un mélangeur de Bitcoin .

Il a également été dit que c'était la première fois que le ministère américain de la Justice qualifiait explicitement le mélange de Bitcoin de « crime », jetant une ombre sur tout service qui obscurcit le chemin d'accès public du bitcoin, a rapporté Danny Nelson de CoinDesk.

Les procureurs accusent Harmon d'avoir dirigé l'entreprise de services monétaires non enregistrée Helix de 2014 à 2017, effectuant 1 225 000 transactions pour ses clients et d'être « associé à des adresses de portefeuilles de monnaie virtuelle ayant envoyé ou reçu plus de 311 millions de dollars ». À partir de 2017, Harmon aurait fourni des services de transfert d'argent via Coin Ninja.

Chacune de ces transactions constituerait une violation de la loi sur le secret bancaire. Les procureurs ont également déclaré qu'Harmon avait l'obligation de signaler toute activité suspecte et qu'il avait systématiquement enfreint les lois américaines sur le blanchiment d'argent.

« Si vous êtes dans le domaine des Crypto , vous êtes sur le point de devenir aussi familier avec la BSA que vous le pensez avec les lois 33 et 34 et le test Howey. »Stephen Palley, associé du bureau de Washington D.C. d'Anderson Kill, a tweeté : « ONE de ces violations constitue une violation distincte de la BSA. C'est pourquoi la sanction est si lourde. »

« L'amende maximale est de 209 144 554 $. C'est un montant exorbitant, car le non-respect de la BSA est lourdement sanctionné et le FinCEN souhaite vraiment que vous vous conformiez à la loi et que vous subissiez des conséquences si vous ne la respectez T . »Drew Hinkes, un avocat de Carlton Fields, a tweeté.

Harmon fait également face à des poursuites pénales devant un tribunal fédéral américain.

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