Blockchain Bites: Bitcoin at ang BSA, Signature Deposit Growth, Darknet Crypto Donors

Lumaki ng mahigit $4 bilyon ang mga deposito ng Signature Bank. Tinanggihan ng mga non-profit ang mga donasyong Bitcoin na ginawa mula sa mga hacker. At ang isang pagsisiyasat ng FinCEN ay nagtataas ng mga tanong tungkol sa mga mixer ng Bitcoin at ang Bank Secrecy Act. Narito ang lahat ng balitang pinag-uusapan ng mga tao sa Crypto ngayon.

Nangungunang istante

Corporate DeFi?
Ang open-source na variation ng R3 ng enterprise blockchain nito, ang Corda Network, ay makikita ang pagdaragdag ng isang katutubong Cryptocurrency.Ang bagong coin, na tinatawag na XDC, ay magbubukas ng mga gate para bumuo ng mga central bank digital currencies (CBDCs) at decentralized Finance applications (DeFi) sa network. Na-program ng Cordite Society, isang grupo ng mga dating bangkero na nagtatayo ng mga desentralisadong tool, ang XDC system ay magkakaroon ng pagsunod na naka-bake upang matugunan ang mga pamantayan sa anti-money laundering (AML), dahil ang bawat node ay kumakatawan sa isang legal na entity, ang ulat ni Ian Allison ng CoinDesk. Inaanyayahan ng Cordite Network ang mga bagong miyembro na bumoto sa rate ng supply ng XDC at iba pang mga punto ng pamamahala sa hinaharap.

Ironic na kinalabasan
Ang unang proseso ng pagboto ng Uniswap ay nagpakita ng pangangailangan baguhin ang sistema ng pamamahala nito,Sinabi ni Dharma CEO Nadav Hollander, kasunod ng isang "nakakabigo na kinalabasan." Tapos na ang boto sa pagbabawas ng token threshold na kinakailangan para makagawa at makapasa ng mga panukala sa protocol. Sa kabila ng 98% ng mga boto na inihagis ay pabor sa isang iminungkahing pagbabago, ang kabuuang bilang na kailangan para sa isang matagumpay na boto ay kulang sa 40 milyon na kinakailangan ng humigit-kumulang 400,000. Ang isang matagumpay na boto ay makikita ang pangangailangang ito na bumaba ng humigit-kumulang isang ikatlo. Sinabi rin ni Hollander na ang boto ay "nag-alsa ng mga user na magtalaga ng mas mataas na bilang," na isang "malusog na kinalabasan para sa Uniswap."

Maruming pera
Nakita ng mga hacker na parang Robinhood na nagnakaw sa mga korporasyon para ibigay sa mga kawanggawa pinagsabihan ang mga donasyon. Sinubukan ng mga miyembro ng hacking group na Darkside na magbigay Bitcoin mga donasyon sa dalawang non-profit, Children International at The Water Project. Gumamit ang grupo ng ransomware upang magnakaw mula sa mga kumikitang kumpanya na may layuning magbigay ng "ilang pera" sa kawanggawa, ayon sa ulat ng BBC na binanggit ang isang darknet blog. Upang maibigay ang mga donasyon, ginamit ng mga cybercriminal ang serbisyong inaalok ng The Giving Block, isang proyektong nakabase sa U.S. na nagko-convert ng mga donasyon sa mga dolyar para sa mga kawanggawa na hindi naka-set up upang mahawakan ang mga cryptocurrencies. "Kung ang donasyon ay naka-link sa isang hacker, wala kaming intensyon na panatilihin ito," sabi ng Children International.

platform ng CBDC
Ang LINE Corporation, operator ng sikat na messaging app, ay sumusugod sa CBDC game na may a platform upang payagan ang mga sentral na bangko na bumuo ng mga digital na pera. Ang platform ay naiulat na tutulong sa mga sentral na bangko na bumuo ng mga customized, blockchain-based na CBDC sa pamamagitan ng pag-aalok ng mga tool upang mag-isyu ng mga digital na token, mag-tokenize ng mga asset at magpatakbo ng mga desentralisadong aplikasyon (kilala bilang dapps). Hindi nag-iisa ang LINE. Naglabas kamakailan ang Mastercard ng isang platform na nagpapahintulot sa mga sentral na bangko na subukan kung paano gagana ang mga iminungkahing digital na pera sa totoong buhay. Isang kinatawan ng LINE ang nagsabi sa pahayagang Chosun sa South Korea na ang "pangunahing" mga bansa sa Asya ay nakikipag-usap na sa kompanya, kahit na hindi nila masabi kung alin.

Paglago ng deposito
Ang mga deposito sa crypto-friendly na Signature Bank ay lumago nang $4.11 bilyon,isang 8% na pagtaas, sa ikatlong quarter ng 2020. Sa nakalipas na taon, ang mga deposito ay lumaki ng $15.28 bilyon, o halos 40% na pagtaas, ayon sa inilabas na kita ng bangko. Ang lagda ay nag-uulat ng $54.34 bilyon sa kabuuang mga deposito. "Ang mga kumpanya ng Crypto ay kadalasang mayamang mapagkukunan ng mga murang deposito para sa ilang mga bangko na hayagang naglilingkod sa sektor. Dahil dito, binigyang-pansin ng mga analyst ang paglago ng deposito sa Signature, Silvergate Bank at Metropolitan Commercial Bank," ulat ni Nathan DiCamillo ng CoinDesk.

QUICK kagat

• Paano Hahantong ang Bitcoin sa Higit na Kalayaan? (Jim Epstein/Dahilan)
• Oras ng Pagsasara para sa Iconic Room 77 ng Bitcoin – ‘At OK Iyan,’ Sabi ng May-ari(Colin Harper/ CoinDesk)
• Nagtataas ang Polymarket ng Malaking $4 Milyong Round Mula sa Polychain, Naval Ravikant, Iba Pang Mga Kilalang Mamumuhunan (Rory Murray/Forbes)
• Ang Yield Protocol – na nagbibigay-daan sa fixed-rate na pagpapahiram sa Ethereum – ay live (Mike Orcutt/The Block)
• Ang mga Grayscale na Mga Produkto ng Bitcoin ay Mahina sa Buwan: Ulat (Jeff Benson/Decrypt)

Nakataya

Bitcoin at ang BSA
Ang executive sa likod ng Helix at Coin Ninja Ang mga serbisyo sa paghahalo ng Bitcoin ay magbabayad ng $60 milyon na multa, kasunod ng pagsisiyasat ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) na naglalabas ng mga tanong tungkol sa legalidad at hinaharap ng mga tool na ito na nagpoprotekta sa privacy.

Ang mga mixer ng Bitcoin ay mga serbisyong idinisenyo upang gawing anonymize ang pinagmulan ng mga pondo. Pinansiyal ng US financial watchdog ang mga kasong sibil na ito bilang ang "unang" aksyon laban sa isang Bitcoin mixer.

Sinasabi rin na ito ang unang pagkakataon na tahasang tinawag ng Kagawaran ng Hustisya ng Estados Unidos ang paghahalo ng Bitcoin ng isang "krimen," na naglalagay ng anino sa anumang serbisyo na nakakubli sa daanan na naa-access ng publiko ng bitcoin, iniulat ni Danny Nelson ng CoinDesk.

Inakusahan ng mga tagausig na si Harmon ang nagpatakbo ng hindi rehistradong negosyo ng mga serbisyo ng pera na Helix mula 2014 hanggang 2017, na nagsasagawa ng 1,225,000 mga transaksyon para sa mga customer at "nauugnay sa mga address ng virtual currency wallet na nagpadala o nakatanggap ng higit sa $311 milyon." Mula 2017, sinabi ng mga tagausig na nagbigay si Harmon ng mga serbisyo sa pagpapadala ng pera sa pamamagitan ng Coin Ninja.

Ang bawat isa sa mga transaksyong ito ay sinasabing lumalabag sa Banking Secrecy Act. Sinabi rin ng mga tagausig na may responsibilidad si Harmon na maghain ng mga kahina-hinalang ulat ng aktibidad at sistematikong nilalabag ang mga batas sa money laundering ng U.S.

"Kung ikaw ay nasa Crypto space malapit ka nang maging pamilyar sa BSA gaya ng iniisip mo na ikaw ay nasa 33 at 34 na mga aksyon at ang Howey test,"Stephen Palley, isang kasosyo sa tanggapan ng Anderson Kill sa Washington, DC, ay nag-tweet. "Ang bawat ONE sa mga paglabag na ito ay isang hiwalay na paglabag sa BSA. Kaya naman napakalaki ng parusa."

"Ang pinakamataas na parusa ay $209,144,554. Iyan ay napakalaking bilang dahil ang hindi pagsunod sa BSA ay mabigat na pinarusahan at dahil talagang gusto ng FinCEN na sumunod ka at talagang gusto mong masaktan kung T ka sumunod,"Drew Hinkes, isang abogado sa Carlton Fields, ay nag-tweet.

Nahaharap din si Harmon sa mga paglilitis sa kriminal sa korte ng pederal ng U.S.

Sino ang nanalo sa #CryptoTwitter?