FinCEN сообщает, что теперь получает 1500 жалоб на Криптo в месяц

Высокопоставленный чиновник сообщил в четверг, что Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) ежемесячно получает от финансовых учреждений более 1500 сообщений, касающихся криптовалют.

Директор FinCEN Кеннет Бланко,Говорящийна Chicago-Kent Block (Legal) Tech Conference обсудил роль, которую его агентство играет в регулировании криптовалют. Он отметил, что хотя криптовалюты могут оказаться полезными для определенных вариантов использования, они также создают возможности для злоумышленников, таких как финансовые преступники, террористы и государства-изгои.

Бланко подчеркнул важность отчетов о подозрительной деятельности (SAR) — типа документа, который финансовые учреждения должны подавать после предполагаемого инцидента отмывания денег или мошенничества. FinCEN получает более 1500 SAR каждый месяц относительно подозрительной деятельности, связанной с Криптовалюта транзакциями, сказал он.

По его словам, эти сообщения поступают как от традиционных финансовых учреждений, так и от Криптовалюта бирж.

Он объяснил:

«Именно документы, предоставленные банками и другими биржами виртуальных валют, предоставили правоохранительным органам важные зацепки. Эта информация включала информацию о бенефициарных владельцах, дополнительную деятельность, приписываемую бирже, о которой мы ранее не знали, юрисдикционную информацию и дополнительные финансовые учреждения, с которыми мы могли связаться для получения новых зацепок. Все это было получено с помощью отчетов о подозрительной деятельности (SAR) и подтверждающих документов, поданных финансовыми учреждениями».

Бланко также обсудил роль FinCEN в Криптo пространстве в более широком плане, объяснив, что регулятор много лет работает в сфере Криптовалюта , уделяя особое внимание «биржам, администраторам и другим лицам, участвующим в денежных переводах», связанных с криптовалютами.

Он обосновал правовой статус агентства в этой области, отметив, что криптовалюты, выступающие в качестве заменителя фиатных валют, подпадают под действие правила FinCEN, выпущенного в 2011 году в отношении компаний, оказывающих услуги по переводу денег.

Кроме того, Бланко отметил, что агентство тесно сотрудничает с другими регулирующими органами, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Комиссию по торговле товарными фьючерсами США (CFTC), по вопросам «разработки Политика и подходов к регулированию», связанных с Криптовалюта.

В своем выступлении Бланко упомянул первичные предложения монет (ICO), отметив, что «эта быстрорастущая область в последнее время привлекла к себе большое внимание общественности». Он особо выделил мошенничество, связанное с методом сбора средств, в качестве одной из областей внимания.

Он продолжил:

«Хотя соглашения об ICO различаются и, в зависимости от их структуры, могут регулироваться различными органами, ONE факт остается неизменным: FinCEN и наши партнеры в SEC и CFTC ожидают, что компании, участвующие в ICO, будут выполнять все свои обязательства [по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма]. Мы по-прежнему привержены принятию соответствующих мер, когда эти обязательства не являются приоритетными, а финансовая система США подвергается риску».

Кеннет Бланкоизображениечерез правительство США / Flickr