Le FinCEN déclare recevoir désormais 1 500 plaintes liées aux Crypto par mois

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) reçoit chaque mois plus de 1 500 rapports d'institutions financières concernant les crypto-monnaies, a déclaré jeudi un haut responsable.

Kenneth Blanco, directeur du FinCEN,ParlantLors de la conférence Chicago-Kent Block (Legal) Tech, il a évoqué le rôle de son agence dans la régulation des cryptomonnaies. Il a souligné que si les cryptomonnaies peuvent s'avérer bénéfiques pour certains cas d'utilisation, elles créent également des opportunités pour les acteurs malveillants tels que les criminels financiers, les terroristes et les États voyous.

Blanco a souligné l'importance des rapports d'activité suspecte (SAR), un document que les institutions financières doivent déposer suite à un soupçon de blanchiment d'argent ou de fraude. Le FinCEN reçoit plus de 1 500 SAR chaque mois concernant des activités suspectes impliquant des transactions en Cryptomonnaie , a-t-il précisé.

Ces rapports proviennent à la fois d’institutions financières traditionnelles et d’échanges de Cryptomonnaie , a-t-il déclaré.

Il a expliqué :

Ce sont les déclarations des banques et d'autres plateformes d'échange de monnaies virtuelles qui ont fourni des pistes cruciales aux forces de l'ordre. Ces informations comprenaient des informations sur la propriété effective, des activités supplémentaires attribuées à la plateforme dont nous ignorions l'existence, des informations juridictionnelles et d'autres institutions financières que nous pouvions contacter pour obtenir de nouvelles pistes. Toutes ces informations ont été obtenues grâce aux déclarations d'infractions et aux documents justificatifs déposés par les institutions financières.

Blanco a également discuté du rôle du FinCEN dans l'espace Crypto plus largement, expliquant que le régulateur travaille depuis des années dans le domaine des Cryptomonnaie , en se concentrant sur « les échanges, les administrateurs et autres personnes impliquées dans la transmission d'argent » liés aux crypto-monnaies.

Il a justifié la position juridique de l'agence dans ce domaine en notant que les crypto-monnaies agissant comme substitut aux monnaies fiduciaires sont couvertes par une règle de 2011 émise par le FinCEN concernant les entreprises de services monétaires qui fournissent des services de transmission d'argent.

En outre, Blanco a noté que l'agence a travaillé en étroite collaboration avec d'autres régulateurs, notamment la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis sur « l'élaboration de Juridique et les approches réglementaires » liées à la Cryptomonnaie.

Lors de son allocution, Blanco a fait référence aux offres initiales de pièces de monnaie (ICO), soulignant que « ce secteur en pleine expansion a récemment suscité une forte attention du public ». Il a notamment cité la fraude liée à la méthode de collecte de fonds comme un point d'attention.

Il a continué :

Bien que les modalités des ICO varient et, selon leur structure, puissent être soumises à des autorités différentes, une chose demeure : le FinCEN et nos partenaires de la SEC et de la CFTC attendent des entreprises impliquées dans des ICO qu'elles respectent toutes leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Nous restons déterminés à prendre les mesures appropriées lorsque ces obligations ne sont pas prioritaires et que le système financier américain est menacé.

Kenneth Blancoimagevia le gouvernement américain / Flickr