Возвращение в школу: поддержка следующего поколения инвесторов

Наступил сентябрь, и следующее поколение инвесторов снова в деле, многие из которых являются цифровыми аборигенами с инвестиционными интересами, сильно отличающимися от интересов их родителей и дедушек и бабушек. Исследования показывают, что "Почти 60% инвесторов из поколения Z и миллениалов владеют Криптовалюта и акциями, причем Криптo вытесняют акции и являются наиболее популярными инвестициями».

Великий Перенос Богатства идет полным ходом и, возможно, является крупнейшей передачей богатства в нашей истории. Текущие оценки показывают, что активы на сумму 70 триллионов долларов передаются следующим поколениям инвесторов. Уже ясно, что многие из этих наследников не T или не T получать те же инвестиционные советы, что и предыдущие поколения, и они переходят к цифровым валютам и новым инвестиционным продуктам. Когда что-то столь значительное, столь динамичное и столь далекое от нашего текущего мира TradFI охватывает отрасль, пора нам всем вернуться в школу.

Эрик Андерсон из Глобальный Xрассказывает нам о меняющихся инвесторах, их интересе к цифровым активам и о том, как консультанты могут распознавать и поддерживать меняющиеся интересы инвесторов следующего поколения.

–С.М.

Вы читаетеКриптo для советников, еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, в котором финансовые консультанты подробно рассказывают о цифровых активах.Подпишитесь здесьчтобы получать его каждый четверг.

Советники, игнорирующие цифровые активы, могут остаться позади: 3 способа повысить класс активов у клиентов

Молодое поколениевсе больше интересуютсяв новых типах активов, в частности, среди миллениалов и поколения Zблагоприятствующий децентрализованная структура Рынки цифровых активов. Тем не менее, несмотря на этот энтузиазм, опасения относительно этого класса активов также высоки и постоянны во всех возрастных группах: более 40% инвесторов заявили, что Криптовалюта «слишком рискованна» или «слишком запутанна»,недавнее исследование найденный.

Быть в курсе событий на рынке может быть непросто, особенно для новичков в инвестировании. Это означает, что финансовые консультанты, исторически с опаской относящиеся к пространству цифровых активов, играют захватывающую роль. Независимо от личных взглядов консультанта на класс активов, их клиенты, вероятно, уже получают доступ к технологическому сдвигу, который происходит в той или иной форме. Консультанты, которые в нем надолго, должны хотеть участвовать в этих клиентских разговорах, а не отстраняться от них.

Вот три способа, с помощью которых консультанты могут помочь следующему поколению инвесторов разобраться в тонкостях рынка и лучше понять, как цифровые активы можно включить в свои портфели.

Объясните, что такое класс активов и почему он важен

Консультанты могут помочь инвесторам получить базовые знания о Технологии блокчейна — реальном факторе влияния в этой сфере и инструменте создания цифровых и Криптo .

Инфраструктура блокчейна может облегчить не только управление собственными цифровыми формами денег, но и может использоваться для более разнообразного набора вариантов использования, включая децентрализованные приложения и смарт-контракты. База данных может быть полезна для многих отраслей и может помочь таким процессам, какгосударственный учет, демократизация частных Рынки, управление цепочками поставок изащита авторских прав.

То, что происходит с блокчейном, похоже на то, что мы видели в ранние дни Интернета. При этом ценностное предложение блокчейна часто может быть затмеваемо отвлекающими заголовками новостей и сложным техническим жаргоном. Консультантам приходится обходить эти препятствия, сосредоточившись на демистификации класса активов и делая экспозицию более доступной для инвесторов.

Опишите, как получить доступ к классу активов

После того, как инвесторы более четко усвоили пространство, возникает вопрос, как они могут получить доступ к классу активов. Консультанты могут помочь инвесторам понятьразные способы Они могут сделать это, включая прямое или полупрямое воздействие (например, производные инструменты, частные фонды, SMA или ETP), а также косвенное воздействие через ETF или Криптo — например, публичные майнеры и биржи.

Руководство консультанта особенно важно, когда дело касается хранения. Если инвесторы выбирают самостоятельное хранение, они должны понимать, что они несут исключительную ответственность за свои цифровые активы. Быть точкой защиты сопряжено с риском и ответственностью. Между тем, ETF с предложением, связанным с цифровыми активами, может предложениепростой и недорогой способ диверсифицировать свое присутствие на рынке.

Многие инвесторы предпочитают начать с Bitcoin, который считается самым простым и понятным Криптo из-за его узнаваемости, сильных сетевых эффектов и устоявшегося соответствия продукта рынку. С этой отправной точки консультанты могут помочь инвесторам изучить другие пути, такие как Ethereum.

Помогите определить, сколько инвестировать в класс активов

Как и в случае с любым классом активов, определение того, какая часть диверсифицированного портфеля должна быть посвящена цифровым или Криптo , на самом деле зависит от человека. Во многих портфелях роста классу активов отводится 1–5%, но для более традиционных консервативных портфелей это может быть совершенно неподходящим вариантом. Консультанты могут помочь клиентам рассмотреть свои инвестиционные цели, толерантность к риску, временной горизонт и даже более широкую макроэкономическую среду, прежде чем в конечном итоге двигаться вперед.

В конце концов, многие инвесторы чувствуют давление, требующее знать все об альтернативных активах, включая криптовалюты, прежде чем нажать на курок. Это часто нереалистичное ожидание, учитывая, что класс активов имеет нюансы, и на то, чтобы вникнуть в них, может потребоваться много времени. Вместо этого обратитесь к экспертам, включая консультантов, которые погружены в эту сферу изо дня в день и готовы помочь.

–Эрик Андерсон, Старший аналитик,Глобальный X

Задайте вопрос консультанту: банковский доступ

В: Каковы оптимистичные доводы в пользу Bitcoin по сравнению с фиатными валютами и традиционной банковской системой?

A: «Банковское обслуживание тех, у кого нет банковских услуг, и прекращение банковского обслуживания тех, у кого есть банковские услуги».

Восприятие ценностей может существенно различаться в зависимости от ситуации.

Поскольку значительная часть Африки по-прежнему не имеет доступа к традиционной банковской системе, Bitcoin предлагает тем, кто не имеет банковского счета, прямой доступ к мировой торговле в обход банков.

С другой стороны, многие инвесторы на развитых Рынки увидели трещины в традиционной финансовой системе в 2023 году, когда рухнули три американских банка, а заражение почти уничтожило еще два, что потребовало действий правительства, чтобы остановить дальнейшее распространение паники. Это, а также недавнее понижение рейтинга казначейского долга США агентством Fitch, можно рассматривать как двойной удар по некогда непроницаемому доллару США.

–Джон Хендерсон, CFP®, CRPC®, CBDA, Основатель/CIO,Советники Echo45

KEEP читать

Социальное медиа-приложение X, ранее известное как Twitter,получил лицензии на денежные или Криптoв семи штатах США. Отправка денег уже начинает выглядеть иначе.

Жители Колорадоможет оплатить услугиУправление транспортных средств штата Колорадо (DMV) объявило, что такие услуги, как водительские права, регистрация транспортных средств и другие услуги с использованием Криптовалюта.

Приложение для самостоятельной торговлиНедавно было объявлено, что Robinhood является владельцем третьего по величине холдинга Bitcoin кошелек с активами на сумму 3 миллиарда долларов.