De volta à escola: apoiando a próxima geração de investidores

É setembro, e a próxima geração de investidores está de volta às aulas, muitos dos quais são nativos digitais com interesses de investimento muito diferentes dos seus pais e avós. Estudos mostram que "quase 60% dos investidores da Geração Z e da geração Y possuem Criptomoeda e ações, com as Cripto superando as ações como o investimento mais popular."

A Grande Transferência de Riqueza está bem encaminhado e sem dúvida a maior transferência de riqueza da nossa história. As estimativas atuais sugerem que US$ 70 trilhões em ativos estão sendo transferidos para as próximas gerações de investidores. Já está claro que muitos desses herdeiros T ou T querem o mesmo conselho de investimento oferecido às gerações anteriores, e eles estão se movendo em direção a moedas digitais e novos produtos de investimento. Quando algo tão significativo, tão dinâmico e tão distante do nosso mundo TradFI atual cobre a indústria, é hora de todos nós voltarmos para a escola.

Erik Anderson de GlobalXnos fala sobre a mudança do investidor, seu interesse em ativos digitais e como os consultores podem reconhecer e apoiar as mudanças de interesses dos investidores da próxima geração.

–S.M.

Você está lendoCripto para consultores, boletim informativo semanal da CoinDesk que desvenda ativos digitais para consultores financeiros.Inscreva-se aquipara recebê-lo toda quinta-feira.

Consultores que ignoram ativos digitais podem ficar para trás: 3 maneiras de aumentar a classe de ativos com clientes

Gerações mais jovensestão cada vez mais interessadosem novos tipos de ativos, especialmente com a geração Y e a geração Zfavorecendo a composição descentralizada dos Mercados de ativos digitais. No entanto, apesar desse entusiasmo, a apreensão em torno da classe de ativos também é alta e consistente em todas as faixas etárias: Mais de 40% dos investidores disseram que a Criptomoeda é “muito arriscada” ou “muito confusa”, umestudo recente encontrado.

Manter-se atualizado sobre o mercado pode ser desafiador, especialmente para aqueles que são novos em investimentos. Isso significa que os consultores financeiros — historicamente cautelosos com o espaço de ativos digitais — têm um papel empolgante a desempenhar. Independentemente das opiniões pessoais de um consultor sobre a classe de ativos, seus clientes provavelmente já estão sendo expostos à mudança tecnológica que está em andamento de alguma forma. Os consultores que estão nisso há muito tempo devem querer se envolver nessas conversas com os clientes, não ficar de fora delas.

Aqui estão três maneiras pelas quais os consultores podem ajudar a próxima geração de investidores a se destacar e entender melhor como os ativos digitais podem ser incorporados em seus portfólios.

Explique o que é a classe de ativos e por que isso é importante

Os consultores podem ajudar a munir os investidores com uma compreensão fundamental da Tecnologia blockchain, o verdadeiro influenciador no espaço e o facilitador de ativos digitais e Cripto .

A infraestrutura de blockchain pode facilitar não apenas o gerenciamento de formas nativas digitais de dinheiro, mas também pode ser usada para um conjunto mais diverso de casos de uso, incluindo aplicativos descentralizados e contratos inteligentes. O banco de dados pode ser útil para muitas indústrias e pode ajudar processos comomanutenção de registros estaduais, a democratização dos Mercados privados, gestão da cadeia de abastecimento eproteção de direitos autorais.

O que está acontecendo com o blockchain é semelhante ao que vimos nos primeiros dias da Internet. Dito isso, a proposta de valor do blockchain pode frequentemente ser ofuscada por manchetes de notícias que distraem e jargões técnicos complexos. Os consultores precisam contornar esses obstáculos concentrando-se em desmistificar a classe de ativos e fazer com que a exposição pareça mais acessível aos investidores.

Descreva como obter exposição à classe de ativos

Depois que os investidores têm uma compreensão mais firme do espaço, a questão se torna como eles podem acessar a classe de ativos. Os consultores podem ajudar os investidores a entendervárias maneiras eles podem fazer isso, incluindo exposição direta ou semidireta (por exemplo, instrumentos derivativos, fundos privados, SMAs ou ETPs), bem como exposição indireta por meio de ETFs ou Cripto – como mineradores públicos e bolsas.

A orientação de um consultor é particularmente crucial quando se trata de custódia. Se os investidores optarem pela autocustódia, eles precisam entender que são os únicos responsáveis por seus ativos digitais. Ser o ponto de proteção traz riscos e responsabilidades. Enquanto isso, um ETF com uma oferta relacionada a ativos digitais pode ofereceruma maneira simples e de baixo custo de obter exposição diversificada ao mercado.

Muitos investidores escolhem começar com Bitcoin, considerado o Cripto mais simples e de mais fácil compreensão por seu reconhecimento de nome, fortes efeitos de rede e ajuste de mercado de produto estabelecido. Deste ponto de partida, os consultores podem ajudar os investidores a explorar outros caminhos, como Ethereum.

Ajude a determinar quanto investir na classe de ativos

Assim como acontece com qualquer classe de ativos, determinar quanto de um portfólio diversificado deve ser dedicado a ativos digitais ou Cripto realmente depende do indivíduo. Muitos portfólios de crescimento têm 1-5% alocados para a classe de ativos, mas para portfólios conservadores mais tradicionais, pode não ser totalmente adequado. Os consultores podem ajudar os clientes a considerar seus objetivos de investimento, tolerância a riscos, horizonte de tempo e até mesmo o ambiente macroeconômico mais amplo antes de finalmente seguir em frente.

No final do dia, muitos investidores sentem pressão para saber tudo sobre ativos alternativos, incluindo criptomoedas, antes de puxar o gatilho. Essa é frequentemente uma expectativa irrealista, dado que a classe de ativos é diferenciada, e entender isso pode levar muito tempo. Em vez disso, procure especialistas – incluindo consultores – que estão imersos no espaço dia após dia e estão lá para ajudar.

–Erik Anderson, Analista Sênior,GlobalX

Pergunte a um consultor: acesso bancário

P: Qual é o cenário otimista para o Bitcoin quando comparado às moedas fiduciárias e ao sistema bancário tradicional?

A: “Banquear os não bancarizados e desbancar os bancarizados.”

A percepção de valor de uma pessoa pode variar amplamente dependendo da situação.

Com uma parcela substancial da África ainda sem acesso ao sistema bancário tradicional, o Bitcoin oferece aos não bancarizados acesso direto ao comércio global, contornando os bancos.

Por outro lado, muitos investidores em Mercados desenvolvidos viram rachaduras surgindo no sistema financeiro tradicional em 2023 com o colapso de três bancos dos EUA e o contágio quase derrubando mais dois, exigindo ações do governo para impedir a disseminação do pânico. Isso, seguido pelo recente rebaixamento da dívida do Tesouro dos EUA pela Fitch, pode ser visto como um golpe duplo no outrora impenetrável USD.

–Jon Henderson, CFP®, CRPC®, CBDA, Fundador/CIO,Consultores Echo45

KEEP lendo

O aplicativo de mídia social X, anteriormente conhecido como Twitter,obteve licenças de transmissão de dinheiro ou Criptoem sete estados dos EUA. Enviar dinheiro já está começando a parecer diferente.

Moradores do Coloradopode pagar por serviçoscomo carteira de motorista, registros de veículos e outros serviços com Criptomoeda, anunciou a Divisão de Veículos Motorizados do Colorado (DMV).

Aplicativo de negociação autodirigidoA Robinhood foi recentemente revelada como proprietária da terceira maior holding carteira de Bitcoin , com valor de US$ 3 bilhões.