Retour à l'école : soutenir la prochaine génération d'investisseurs

Nous sommes en septembre, et la nouvelle génération d'investisseurs est de retour en classe. Nombre d'entre eux sont des natifs du numérique, avec des intérêts d'investissement très différents de ceux de leurs parents et grands-parents. Des études montrent que « près de 60 % des investisseurs de la génération Z et de la génération Y possèdent des Cryptomonnaie et des actions, les Crypto devançant les actions comme l'investissement le plus populaire.

Le grand transfert de richesse Le transfert de richesse est bien engagé et constitue sans doute le plus important de notre histoire. Les estimations actuelles suggèrent que 70 000 milliards de dollars d'actifs sont transférés aux prochaines générations d'investisseurs. Il est déjà clair que nombre de ces héritiers T, ou ne souhaiteront T, bénéficier des mêmes conseils en investissement que les générations précédentes, et se tournent vers les monnaies numériques et les nouveaux produits d'investissement. Lorsqu'un phénomène aussi important, aussi dynamique et si éloigné de notre univers actuel de la finance traditionnelle touche le secteur, il est temps que nous retournions tous à la normale.

Erik Anderson de Global Xnous parle de l'évolution des investisseurs, de leur intérêt pour les actifs numériques et de la manière dont les conseillers peuvent reconnaître et soutenir les intérêts changeants des investisseurs de la prochaine génération.

–S.M.

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Les conseillers qui ignorent les actifs numériques pourraient être laissés pour compte : trois façons d'accroître la notoriété de cette classe d'actifs auprès des clients

Les jeunes générationssont de plus en plus intéressésdans de nouveaux types d'actifs, avec les Millennials et la génération Z en particulierfavorisant La composition décentralisée des Marchés d'actifs numériques. Pourtant, malgré cet enthousiasme, l'appréhension à l'égard de cette classe d'actifs est également forte et constante dans toutes les tranches d'âge : plus de 40 % des investisseurs ont déclaré que les Cryptomonnaie étaient « trop risquées » ou « trop déroutantes ».étude récente trouvé.

Rester informé des dernières évolutions du marché peut s'avérer complexe, surtout pour les nouveaux investisseurs. Les conseillers financiers, traditionnellement méfiants à l'égard des actifs numériques, ont donc un rôle crucial à jouer. Quelle que soit leur opinion personnelle sur cette classe d'actifs, leurs clients sont probablement déjà exposés, d'une manière ou d'une autre, à la mutation technologique en cours. Les conseillers engagés sur le long terme devraient s'impliquer dans ces échanges avec leurs clients, et non les exclure.

Voici trois façons dont les conseillers peuvent aider la prochaine génération d’investisseurs à faire le tri et à mieux comprendre comment les actifs numériques peuvent être intégrés à leurs portefeuilles.

Expliquez ce qu'est la classe d'actifs et pourquoi elle est importante

Les conseillers peuvent aider les investisseurs à acquérir une compréhension fondamentale de la Technologies blockchain, véritable influenceur dans l’espace et facilitateur des actifs numériques et Crypto .

L'infrastructure blockchain peut non seulement faciliter la gestion des monnaies numériques natives, mais aussi servir à des cas d'usage plus diversifiés, notamment les applications décentralisées et les contrats intelligents. La base de données peut s'avérer utile dans de nombreux secteurs et faciliter des processus tels quetenue des registres de l'État, la démocratisation des Marchés privés, gestion de la chaîne d'approvisionnement etprotection du droit d'auteur.

La situation actuelle avec la blockchain est similaire à celle observée aux débuts d'Internet. Cela dit, la proposition de valeur de la blockchain est souvent éclipsée par des titres d'actualité distrayant et un jargon technique complexe. Les conseillers doivent contourner ces obstacles en s'attachant à démystifier la classe d'actifs et à rendre l'exposition plus accessible aux investisseurs.

Décrire comment obtenir une exposition à la classe d'actifs

Une fois que les investisseurs maîtrisent mieux le secteur, la question se pose de savoir comment accéder à cette classe d'actifs. Les conseillers peuvent les aider à comprendre.de diverses manières ils peuvent procéder ainsi, y compris par une exposition directe ou semi-directe (par exemple, des instruments dérivés, des fonds privés, des SMA ou des ETP) ainsi qu'une exposition indirecte via des ETF ou des Crypto actions - comme les mineurs et les bourses publics.

Les conseils d'un conseiller sont particulièrement essentiels en matière de conservation. Si les investisseurs choisissent l'auto-conservation, ils doivent comprendre qu'ils sont seuls responsables de leurs actifs numériques. Être le point de protection comporte des risques et des responsabilités. En revanche, un ETF proposant une offre liée aux actifs numériques peut offreun moyen simple et peu coûteux d’obtenir une exposition diversifiée au marché.

De nombreux investisseurs choisissent de commencer par le Bitcoin, considéré comme le Crypto le plus simple et le plus facile à comprendre en raison de sa notoriété, de ses puissants effets de réseau et de son adéquation produit-marché bien établie. À partir de ce point de départ, les conseillers peuvent aider les investisseurs à explorer d'autres pistes, comme Ethereum.

Aider à déterminer le montant à investir dans la classe d'actifs

Comme pour toute classe d'actifs, déterminer la part d'un portefeuille diversifié consacrée aux actifs numériques ou Crypto dépend de chaque individu. De nombreux portefeuilles de croissance allouent 1 à 5 % de leur valeur à cette classe d'actifs, mais pour les portefeuilles conservateurs plus traditionnels, cela peut ne pas convenir du tout. Les conseillers peuvent aider leurs clients à prendre en compte leurs objectifs d'investissement, leur tolérance au risque, leur horizon de placement et même le contexte macroéconomique général avant de se lancer.

En fin de compte, de nombreux investisseurs se sentent obligés de tout savoir sur les actifs alternatifs, y compris les cryptomonnaies, avant de se lancer. C'est souvent une attente irréaliste, car cette classe d'actifs est complexe et sa compréhension peut prendre du temps. Il est préférable de faire appel à des experts, notamment des conseillers, qui sont immergés quotidiennement dans ce secteur et sont là pour vous aider.

–Erik AndersonAnalyste principal,Global X

Demandez à un conseiller : Accès bancaire

Q : Quel est l’argument haussier en faveur du Bitcoin par rapport aux monnaies fiduciaires et au système bancaire traditionnel ?

A : « Bancariser les non bancarisés et désbancariser les bancarisés. »

La perception de la valeur peut varier considérablement en fonction de la situation.

Alors qu’une partie importante de l’Afrique n’a toujours pas accès au système bancaire traditionnel, Bitcoin offre aux personnes non bancarisées un accès direct au commerce mondial en contournant les banques.

D'un autre côté, de nombreux investisseurs des Marchés développés ont constaté l'apparition de fissures dans le système financier traditionnel en 2023, avec l'effondrement de trois banques américaines et la quasi-séparation de deux autres, nécessitant des mesures gouvernementales pour endiguer la propagation de la panique. Cet événement, suivi de la récente dégradation de la note du Trésor américain par Fitch, pourrait être considéré comme un coup double porté au dollar, autrefois impénétrable.

–Jon Henderson, CFP®, CRPC®, CBDA, Fondateur/DSI,Conseillers Echo45

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