Ritorno a scuola: sostenere la prossima generazione di investitori

È settembre e la prossima generazione di investitori è tornata in classe, molti dei quali sono nativi digitali con interessi di investimento molto diversi da quelli dei loro genitori e nonni. Gli studi dimostrano che "Quasi il 60% degli investitori della Generazione Z e dei Millennials possiede Criptovaluta e azioni, con le Cripto che superano le azioni come investimento più popolare."

Il grande trasferimento di ricchezza è in pieno svolgimento e probabilmente è il più grande trasferimento di ricchezza della nostra storia. Le stime attuali suggeriscono che 70 trilioni di $ di asset vengono trasferiti alle prossime generazioni di investitori. È già chiaro che molti di questi eredi T o T vorranno ricevere la stessa consulenza sugli investimenti offerta alle generazioni precedenti e si stanno orientando verso valute digitali e nuovi prodotti di investimento. Quando qualcosa di così significativo, così dinamico e così lontano dal nostro attuale mondo TradFI investe il settore, è tempo che torniamo tutti a scuola.

Erik Anderson Di Globale Xci illustra l'evoluzione degli investitori, il loro interesse per le risorse digitali e come i consulenti possono riconoscere e supportare i mutevoli interessi degli investitori di nuova generazione.

–S.M.

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I consulenti che ignorano le risorse digitali potrebbero rimanere indietro: 3 modi per aumentare la classe di attività con i clienti

Generazioni più giovanisono sempre più interessatiin nuove tipologie di asset, in particolare con i Millennials e la Gen Zfavorendo la composizione decentralizzata dei Mercati degli asset digitali. Tuttavia, nonostante questo entusiasmo, l'apprensione attorno alla classe di asset è elevata e coerente in tutte le fasce d'età: oltre il 40% degli investitori ha affermato che la Criptovaluta è "troppo rischiosa" o "troppo confusa", unstudio recente trovato.

Rimanere aggiornati sul mercato può essere impegnativo, soprattutto per chi è alle prime armi con gli investimenti. Ciò significa che i consulenti finanziari, storicamente diffidenti nei confronti dello spazio degli asset digitali, hanno un ruolo entusiasmante da svolgere. Indipendentemente dalle opinioni personali di un consulente sulla classe di asset, è probabile che i suoi clienti siano già esposti al cambiamento tecnologico in corso in qualche modo, forma o aspetto. I consulenti che ci lavorano a lungo termine dovrebbero voler essere coinvolti in queste conversazioni con i clienti, non esclusi.

Ecco tre modi in cui i consulenti possono aiutare la prossima generazione di investitori a distinguersi e comprendere meglio come integrare le risorse digitali nei loro portafogli.

Spiega cos'è la classe di attività e perché è importante

I consulenti possono aiutare gli investitori a comprendere a fondo la Tecnologie blockchain, il vero fattore di influenza nel settore e l'abilitatore di asset digitali e Cripto .

L'infrastruttura blockchain può facilitare non solo la gestione di forme di denaro native digitali, ma può anche essere utilizzata per un set più diversificato di casi d'uso, tra cui applicazioni decentralizzate e contratti intelligenti. Il database può essere utile per molti settori e può aiutare processi cometenuta dei registri statali, la democratizzazione dei Mercati privati, gestione della catena di approvvigionamento Eprotezione del copyright.

Ciò che sta accadendo con la blockchain è simile a ciò che abbiamo visto nei primi giorni di Internet. Detto questo, la proposta di valore della blockchain può spesso essere messa in ombra da titoli di notizie distraenti e da un gergo tecnico complesso. I consulenti devono aggirare questi ostacoli concentrandosi sulla demistificazione della classe di attività e rendendo l'esposizione più accessibile agli investitori.

Descrivi come ottenere esposizione alla classe di attività

Dopo che gli investitori hanno una presa più salda sullo spazio, la domanda diventa come possono accedere alla classe di attività. I consulenti possono aiutare gli investitori a capirevari modi Possono farlo attraverso un'esposizione diretta o semidiretta (ad esempio, strumenti derivati, fondi privati, SMA o ETP) e un'esposizione indiretta tramite ETF o azioni Cripto , come società minerarie e borse pubbliche.

La guida di un consulente è particolarmente cruciale quando si tratta di custodia. Se gli investitori scelgono di auto-custodire, devono capire che sono gli unici responsabili dei loro asset digitali. Essere il punto di protezione comporta rischi e responsabilità. Nel frattempo, un ETF con un'offerta correlata agli asset digitali può offertaun modo semplice ed economico per ottenere una visibilità diversificata sul mercato.

Molti investitori scelgono di iniziare con Bitcoin, considerato il Cripto asset più semplice e facilmente comprensibile per il suo riconoscimento del nome, i forti effetti di rete e il consolidato product market fit. Da questo punto di partenza, i consulenti possono aiutare gli investitori a esplorare altre strade, come Ethereum.

Aiuta a determinare quanto investire nella classe di attività

Come per qualsiasi classe di attività, determinare quanta parte di un portafoglio diversificato dovrebbe essere dedicata ad attività digitali o Cripto dipende davvero dall'individuo. Molti portafogli di crescita hanno l'1-5% allocato alla classe di attività, ma per i portafogli conservativi più tradizionali, potrebbe non essere del tutto adatto. I consulenti possono aiutare i clienti a considerare i loro obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio, l'orizzonte temporale e persino l'ambiente macroeconomico più ampio prima di procedere definitivamente.

Alla fine della giornata, molti investitori si sentono sotto pressione per sapere tutto sugli asset alternativi, comprese le criptovalute, prima di premere il grilletto. Questa è spesso un'aspettativa irrealistica, dato che la classe di asset è sfumata e comprenderla può richiedere molto tempo. Invece, rivolgiti agli esperti, compresi i consulenti, che sono immersi nello spazio giorno dopo giorno e sono lì per aiutarti.

–Erik Anderson, Analista Senior,Globale X

Chiedi a un consulente: accesso bancario

D: Quali sono gli aspetti positivi del Bitcoin rispetto alle valute legali e al sistema bancario tradizionale?

A: “Bancheggiare chi non ha accesso ai servizi bancari e togliere i servizi bancari a chi ha accesso ai servizi bancari”.

La percezione del valore può variare notevolmente a seconda della situazione.

Poiché una parte considerevole dell'Africa non ha ancora accesso al sistema bancario tradizionale, Bitcoin offre a chi non ha un conto bancario un accesso diretto al commercio globale, aggirando le banche.

D'altro canto, molti investitori nei Mercati sviluppati hanno visto emergere crepe nel sistema finanziario tradizionale nel 2023 con il crollo di tre banche statunitensi e il contagio che ne ha quasi abbattute altre due, richiedendo azioni governative per fermare l'ulteriore diffusione del panico. Questo, seguito dal recente declassamento del debito del Tesoro statunitense da parte di Fitch, potrebbe essere visto come un doppio colpo all'USD, un tempo impenetrabile.

–john henderson, il mio amico, CFP®, CRPC®, CBDA, Fondatore/CIO,Consulenti Echo45

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