FATF нужен совершенно новый подход к регулированию Криптo, заявил саммит V20

По словам Сиан Джонс, которая на сегодняшний день является движущей силой большей части стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML) в этом секторе, Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) необходим совершенно новый подход к контролю за Криптo.

Выступая на закрытии второго ежегодногоV20 Саммит поставщиков услуг виртуальных активовДжонс заявил, что ФАТФ достаточно взглянуть на быстро меняющийся мир децентрализованных Финансы (DeFi), чтобы увидеть, насколько несообразной становится традиционная система проверки транзакций, созданная полвека назад SWIFT.

Глобальная организация по контролю за отмыванием денег (FATF) рекомендовала местным регуляторам стран G20 и за ее пределами попытаться внедрить так называемыйПравило путешествия требования к цифровым активам, в соответствии с которыми посредники (поставщики услуг виртуальных активов, или VASP, в данном случае) должны обмениваться персональными данными (PII) о Криптo .

Читать дальше: Почему FinCEN хочет получить подробную информацию обо всех трансграничных транзакциях на сумму свыше 250 долларов США

Однако CORE Криптo заключается в устранении посредников, и DeFi это наглядно демонстрирует, сказал Джонс.

«FATF должна рассмотреть возможность разработки совершенно новых подходов к управлению рисками отмывания денег и финансирования терроризма в Криптo», — заявил Джонс делегатам V20 в среду. «Проверенные и испытанные методы работают, в некотором роде, в традиционном мире денег. Можно утверждать, что их можно сделать подходящими для опосредованного мира Криптo . Они не обязательно подходят для мира DeFi, где они не подходят для этой цели».

Джонс добавил, что ФАТФ, похоже, лишь частично осознала тот факт, что «Криптo родилась из желания некоторых людей не обойти власть, нарушить закон или облегчить отмывание денег, а скорее устранить посредников, отказаться от традиционных Финансы».

Только для членов

По словам Джонса, во второй день саммита V20, который был открыт только для участников, несколько представителей известных платформ DeFi сообщили делегатам, что им либо отказали в доступе к заседаниям консультативного форума частного сектора FATF, либо они вообще ничего T слышали от FATF.

«Стандарты FATF для поставщиков услуг виртуальных активов являются результатом обширных консультаций между правительствами, отраслью и экспертами по виртуальным активам. С момента их окончательного утверждения в прошлом году мы увидели прогресс как со стороны правительств, так и со стороны отрасли. Более половины членов FATF сообщили, что они уже внесли необходимые изменения в законодательство», — сообщил представитель FATF CoinDesk по электронной почте.

«Сектор виртуальных активов невероятно быстро меняется и разнообразен. Вот почему FATF внимательно следит за сектором, чтобы увидеть влияние Стандартов и выявить новые и возникающие риски и тенденции», — продолжили они. «FATF выпускает обновленное руководство по таким вопросам, как одноранговые транзакции и нехостеринговые кошельки, и проведет второй обзор пересмотренных Стандартов к июню 2021 года. Как мы делали в течение 2020 года, это будет включать консультации с рядом представителей сектора виртуальных активов».

«FATF необходимо удвоить свое взаимодействие со всеми участниками, включая разработчиков программного обеспечения DeFi и пользователей, которые не являются частью индустриального мира Криптo », — сказал Джонс. «Точно так же отрасль должна работать более тесно, чтобы представить единый голос и свое взаимодействие с FATF и регуляторами».

В дальнейшем Джонс рекомендовала создать единое подразделение для общения с FATF, представляющее всю отрасль и ее ассоциации, а не около 20 разных голосов, каждый из которых говорил бы по несколько минут. Она также предложила проводить встречи для общения с FATF чаще — ежемесячно, а не ежеквартально.

Благодаря множеству решений Криптo правил путешествий, которые сейчас существуют, включая широко распространенный стандарт обмена сообщениями, представители отрасли погрузились в тонкости обеспечения бесперебойного взаимодействия этих решений.

Читать дальше: Криптo устанавливают стандарт обмена сообщениями для решения проблемы с правилом FATF о путешествиях

Theмножество решений Travel Ruleсоздало собственную проблему взаимодействия, особенно с учетом разнообразия фирменных предложений и некоммерческих протоколов; некоторые решения предпочитают централизованные точки привязки, такие как центры сертификации, в то время как другие хотят более децентрализованный подход с использованием блокчейнов и смарт-контрактов.

До сих пор самым большим шагом в плане взаимодействия был InterVASP Messaging Standard (IVMS 101), который подробно описывает формат, который должна иметь полезная нагрузка сообщения PII-данных, отправляемых между VASP. После этого достижения саммит V20 услышал, что еще несколько стандартов были представлены и находятся на стадии обсуждения.

Трение ФАТФ

Малкольм Райт, руководитель отдела ПОД/ФТ в Global Digital Финансы, выделил области, в которых стандарты могут помочь устранить проблемные места, включая совместное использование каталогов и хранение данных клиентов.

«Некоторые решения работают с каталогом VASP или поиском, поэтому нам нужно сгладить то, какМост Сигнапоговорю сНотабене», — сказал Райт. «Другим может быть стандарт безопасности для того, что происходит с данными при их хранении, например, как они защищаются и хранятся отдельно. Мы также T должны упускать из виду необходимость проверки информации на предмет санкций, хотя для этого, вероятно, стандарт не понадобится».

Читать дальше: Где соответствие требованиям FATF в области Криптo становится интересным: Африка

Оставив в стороне сглаживание морщин, происходящее во вселенной VASP FATF, которая довольно ограничена так называемым «индустриальным Криптo», слоном в комнате остается то, что происходит с частными или нехостинговыми кошельками.

Регулирующие органы часто рассматривают это как своего рода посредника для незаконной деятельности, но, как уже говорилось ранее, это CORE принцип Криптo, не говоря уже о необходимом способе избежать регулярно повторяющихся взломов бирж.

«В течение следующих нескольких лет возникнет целый ряд проблем, связанных с некастодиальными частными кошельками, которые просто огромны», — сказал генеральный директор CipherTrace Дэйв Джеванс. «По сравнению с этим вся работа, проделанная нами за последние 18 месяцев, покажется детской забавой».

РЕДАКТИРОВАТЬ(15:13 UTC, 19 ноября 2020 г.): Обновлено с учетом комментария FATF.