Il FATF ha bisogno di un approccio completamente nuovo per regolamentare le Cripto, afferma il vertice V20

Secondo Sian Jones, la forza trainante dietro gran parte del lavoro svolto finora dagli standard antiriciclaggio (AML) del settore, la Financial Action Task Force (FATF) ha bisogno di un approccio completamente nuovo per quanto riguarda il controllo Cripto.

Intervenendo alla chiusura del secondo convegno annualeSummit dei fornitori di servizi di asset virtuali V20Jones ha affermato che alla FATF basta osservare il mondo in rapida evoluzione della Finanza decentralizzata (DeFi) per rendersi conto di quanto stia diventando incongruo il tradizionale sistema di controllo delle transazioni creato mezzo secolo fa da SWIFT.

L'organismo di controllo globale AML FATF ha raccomandato ai regolatori locali dei paesi del G-20 e oltre di provare a innestare il cosiddettoRegola di viaggio requisiti sulle risorse digitali, in base ai quali gli intermediari (in questo caso, i fornitori di servizi di risorse virtuali, o VASP) devono condividere informazioni di identificazione personale (PII) sulle transazioni Cripto .

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Tuttavia, il CORE delle Cripto è l'eliminazione degli intermediari, cosa che la DeFi dimostra chiaramente, ha affermato Jones.

"Il FATF deve prendere in considerazione lo sviluppo di approcci completamente nuovi per gestire i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo nelle Cripto", ha detto Jones ai delegati del V20 mercoledì. "I metodi collaudati funzionano, in un certo senso, nel mondo tradizionale del denaro. Si può sostenere che possano essere adattati in un certo senso al mondo Cripto intermediate. Non si adattano necessariamente a un mondo DeFi in cui non sono adatti allo scopo".

Jones ha aggiunto che il GAFI sembra aver compreso solo in parte il fatto che “le Cripto sono nate dal desiderio di alcuni, non di eludere l’autorità, infrangere la legge o facilitare il riciclaggio di denaro, ma piuttosto di rimuovere gli intermediari, disintermediare la Finanza tradizionale”.

Solo per i membri

Nel secondo giorno del summit V20, aperto solo ai membri, diversi rappresentanti di importanti piattaforme DeFi hanno dichiarato ai delegati di essersi visti rifiutare l'accesso alle riunioni del forum consultivo del settore privato del GAFI o di T aver ricevuto alcuna risposta dal GAFI, ha affermato Jones.

"Gli standard FATF per i fornitori di servizi di asset virtuali sono il prodotto di un'ampia consultazione tra governi, settore ed esperti di asset virtuali. Dalla loro finalizzazione l'anno scorso, abbiamo assistito a progressi da parte di governi e settore. Ben oltre la metà dei membri FATF ha riferito di aver implementato le modifiche necessarie nella legge", ha detto un portavoce FATF a CoinDesk via e-mail.

"Il settore degli asset virtuali è incredibilmente in rapida evoluzione e diversificato. Ecco perché il FATF sta monitorando attentamente il settore per vedere l'impatto degli Standard e identificare nuovi rischi e tendenze emergenti", hanno continuato. "Il FATF sta pubblicando linee guida aggiornate su questioni come le transazioni peer-to-peer e i wallet non ospitati e condurrà una seconda revisione degli Standard rivisti entro giugno 2021. Come abbiamo fatto nel corso del 2020, ciò includerà la consultazione con una serie di rappresentanti del settore degli asset virtuali".

"Il FATF deve raddoppiare il suo impegno con tutti gli attori, compresi gli sviluppatori di software DeFi e gli utenti che non fanno parte del mondo Cripto industrializzate", ha affermato Jones. "Allo stesso modo, il settore deve lavorare più a stretto contatto per presentare una voce unificata e il suo impegno con il FATF e gli enti regolatori".

Andando avanti, Jones ha raccomandato di creare un'unica unità per parlare con il FATF che rappresenti tutto il settore e le sue associazioni, piuttosto che 20 o più voci diverse che parlano ciascuna per pochi minuti. Ha anche suggerito che gli incontri per parlare con il FATF si svolgano più frequentemente, mensilmente anziché trimestralmente.

Con molte soluzioni di Travel Rule Cripto ora attive, tra cui una standard di messaggistica ampiamente adottato, gli operatori del settore si sono immersi nei dettagli per far sì che queste soluzioni interagissero senza problemi.

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IL pletora di soluzioni di Travel Ruleha creato un problema di interoperabilità tutto suo, soprattutto data la varietà di proposte proprietarie e protocolli non-profit; alcune soluzioni preferiscono punti di ancoraggio centralizzati come le autorità di certificazione, mentre altre vogliono un approccio più decentralizzato che utilizzi blockchain e contratti intelligenti.

Finora, il passo più importante in termini di interoperabilità è stato l'InterVASP Messaging Standard (IVMS 101), che specifica esattamente il formato che il payload dei messaggi di dati PII inviati tra VASP dovrebbe assumere. In seguito a questo risultato, il summit V20 ha appreso che sono stati presentati e sono in discussione diversi altri standard.

Attrito FATF

Malcolm Wright, responsabile AML presso Global Digital Finanza, ha evidenziato le aree in cui gli standard potrebbero contribuire a rimuovere i punti critici, tra cui la condivisione delle directory e l'archiviazione dei dati dei clienti.

"Alcune soluzioni stanno lavorando su una directory VASP o su una ricerca e quindi dobbiamo appianare il modo in cui unPonte di Sygnaparlerà con unNota Bene", ha affermato Wright. "Un altro potrebbe essere uno standard di sicurezza per ciò che accade ai dati quando vengono archiviati, come il modo in cui vengono protetti e tenuti separati. T dobbiamo inoltre trascurare la necessità di esaminare le informazioni per le sanzioni, anche se probabilmente non sarà necessario uno standard".

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Lasciando da parte l'attenuazione delle pieghe che si sta verificando nell'universo VASP del FATF, che è piuttosto limitato al cosiddetto spazio delle " Cripto industrializzate", il problema principale rimane cosa succede con i portafogli privati ​​o non ospitati.

Questo è spesso visto dagli enti di regolamentazione come una sorta di proxy per attività illecite, ma come affermato in precedenza è un principio CORE delle Cripto, per non parlare di un modo necessario per evitare attacchi informatici ricorrenti ai danni degli exchange.

"Nei prossimi anni ci saranno una serie di problemi sui portafogli privati non-custodial che sono semplicemente enormi", ha affermato il CEO di CipherTrace Dave Jevans. "Ciò farebbe sembrare un gioco da ragazzi tutto il lavoro che abbiamo fatto negli ultimi 18 mesi".

MODIFICARE(15:13 UTC, 19 novembre 2020): Aggiornato con il commento del FATF.