Kailangan ng FATF ng Ganap na Bagong Diskarte sa Pag-regulate ng Crypto, Sabi ng V20 Summit

Ang Financial Action Task Force (FATF) ay nangangailangan ng isang ganap na bagong diskarte pagdating sa pagpupulis ng Crypto, ayon kay Sian Jones, ang puwersang nagtutulak sa likod ng karamihan sa mga pamantayan ng anti-money laundering (AML) ng sektor ay gumagana hanggang ngayon.

Pagsasalita sa pagtatapos ng ikalawang taunang V20 Virtual Asset Service Provider Summit, sinabi ni Jones na kailangan lang tingnan ng FATF ang mabilis na umuusbong na mundo ng desentralisadong Finance (DeFi) para makita kung gaano hindi kaayon ang tradisyunal na sistema ng pagsuri sa mga transaksyon na nilikha kalahating siglo na ang nakalipas ng SWIFT.

Ang global AML watchdog na FATF ay nagrekomenda ng mga lokal na regulator ng G-20 na mga bansa at higit pa na subukang i-graft ang tinatawag na Panuntunan sa Paglalakbay mga kinakailangan sa mga digital na asset, kung saan ang mga tagapamagitan (mga virtual asset service provider, o VASP, sa kasong ito) ay dapat magbahagi ng personal na pagkakakilanlan ng impormasyon (PII) tungkol sa mga transaksyong Crypto .

Read More: Bakit Gusto ng FinCEN ng Mga Detalye sa Lahat ng Cross-Border na Transaksyon na Higit sa $250

Ang CORE ng Crypto ay tungkol sa pag-alis ng mga tagapamagitan, gayunpaman – isang bagay na malinaw na ipinapakita ng DeFi, sabi ni Jones.

"Dapat isaalang-alang ng FATF ang pagbuo ng ganap na bagong mga diskarte upang pamahalaan ang money laundering at mga panganib sa pagpopondo ng terorista sa Crypto," sinabi ni Jones sa mga delegado ng V20 noong Miyerkules. "Ang sinubukan at nasubok na mga pamamaraan ay gumagana, pagkatapos ng isang fashion, sa tradisyunal na mundo ng pera. Masasabing, maaari silang gawin upang magkasya sa intermediated na mundo ng Crypto . Hindi kinakailangang magkasya ang mga ito sa isang mundo ng DeFi kung saan hindi ito akma para sa layunin."

Idinagdag ni Jones na ang FATF ay tila bahagyang naunawaan ang katotohanan na "ang Crypto ay ipinanganak dahil sa pagnanais ng ilan, hindi upang iwasan ang awtoridad, labagin ang batas o mapadali ang money laundering, ngunit sa halip ay alisin ang mga tagapamagitan, upang sirain ang tradisyonal Finance."

Mga miyembro lamang

Ikalawang araw ng V20 summit, na bukas sa mga miyembro lamang, ay narinig mula sa ilang kinatawan mula sa mga kilalang DeFi platform na nagsabi sa mga delegado na sila ay tinanggihan ng access sa mga private-sector consultative forum meeting ng FATF o T man lang nakarinig mula sa FATF, sabi ni Jones.

"Ang Mga Pamantayan ng FATF para sa mga virtual asset service provider ay produkto ng malawak na konsultasyon sa pagitan ng mga pamahalaan, industriya at mga virtual asset expert. Mula noong kanilang pagsasapinal noong nakaraang taon, nakita namin ang pag-unlad ng parehong gobyerno at industriya. Mahigit sa kalahati ng mga miyembro ng FATF ang nag-ulat na ipinatupad na nila ngayon ang mga kinakailangang pagbabago sa batas," sinabi ng tagapagsalita ng FATF sa CoinDesk sa pamamagitan ng email.

"Ang sektor ng virtual asset ay hindi kapani-paniwalang mabilis na gumagalaw at magkakaibang. Ito ang dahilan kung bakit mahigpit na sinusubaybayan ng FATF ang sektor upang makita ang epekto ng Mga Pamantayan at tukuyin ang mga bago at umuusbong na mga panganib at uso," patuloy nila. "Ang FATF ay naglalabas ng na-update na patnubay sa mga isyu tulad ng mga transaksyon ng peer-to-peer at hindi naka-host na mga wallet at magsasagawa ng pangalawang pagsusuri sa binagong Mga Pamantayan bago ang Hunyo 2021. Gaya ng ginawa natin sa buong 2020, isasama nito ang konsultasyon sa isang hanay ng mga kinatawan mula sa sektor ng virtual asset."

"Kailangan ng FATF na doblehin ang pakikipag-ugnayan nito sa lahat ng aktor, kabilang ang mga developer ng DeFi software at mga user na hindi bahagi ng industriyalisadong mundo ng Crypto ," sabi ni Jones. "Katulad nito, ang industriya ay kailangang magtrabaho nang mas malapit nang magkasama upang ipakita ang isang pinag-isang boses at ang pakikipag-ugnayan nito sa FATF at mga regulator."

Sa pagpapatuloy, inirerekomenda ni Jones ang paglikha ng isang yunit upang makipag-usap sa FATF na kumakatawan sa lahat ng industriya at mga asosasyon nito, sa halip na 20 o higit pang magkakaibang boses ang bawat nagsasalita sa loob ng ilang minuto. Iminungkahi din niya ang mga pagpupulong upang makipag-usap sa FATF nang mas madalas - buwanan sa halip na quarterly.

Sa maraming Crypto Travel Rule solutions na live na ngayon, kasama ang a malawak na pinagtibay na pamantayan sa pagmemensahe, ang mga manlalaro sa industriya ay sumubok sa mga nut at bolts ng pagkuha ng mga solusyon na iyon upang walang putol na interoperate.

Read More: Ang Mga Crypto Firm ay Nagtatatag ng Pamantayan sa Pagmemensahe upang Harapin ang FATF Travel Rule

Ang napakaraming solusyon sa Travel Rule ay lumikha ng sarili nitong problema sa interoperability, lalo na dahil sa iba't ibang proprietary proposal at non-profit na protocol; ang ilang mga solusyon ay mas gusto ang mga sentralisadong anchor point tulad ng mga awtoridad sa sertipiko, habang ang iba ay gusto ng isang mas desentralisadong diskarte gamit ang mga blockchain at matalinong kontrata.

Sa ngayon, ang pinakamalaking hakbang sa mga tuntunin ng interoperability ay ang InterVASP Messaging Standard (IVMS 101), na eksaktong nagdedetalye ng format na dapat gawin ng payload ng mensahe ng data ng PII na ipinadala sa pagitan ng mga VASP. Kasunod ng tagumpay na ito, nabalitaan ng V20 summit na marami pang pamantayan ang inihain at pinag-uusapan.

Alitan ng FATF

Si Malcolm Wright, pinuno ng AML sa Global Digital Finance, ay nag-highlight ng mga lugar kung saan maaaring makatulong ang mga pamantayan sa pag-alis ng mga pain point – kabilang ang pagbabahagi ng direktoryo at pag-iimbak ng data ng customer.

“Ang ilang mga solusyon ay gumagana sa isang VASP na direktoryo o look-up at kaya kailangan nating maayos kung paano a Tulay ng Sygna kakausapin si a Notabene," sabi ni Wright. "Ang isa pa ay maaaring maging isang pamantayan sa seguridad para sa kung ano ang mangyayari sa data kapag iyon ay naka-imbak, tulad ng kung paano iyon na-secure at pinananatiling hiwalay. T rin natin dapat palampasin ang pangangailangang mag-screen ng impormasyon para sa mga parusa, bagaman malamang na hindi iyon mangangailangan ng pamantayan.”

Read More: Kung saan Nagiging Interesante ang Pagsunod sa Crypto ng FATF: Africa

Isinasantabi ang wrinkle smoothing na ginagawa sa buong VASP universe ng FATF – na medyo limitado sa tinatawag na “industrialized Crypto” space – ang elepante sa kwarto ay nananatiling kung ano ang nangyayari sa pribado o hindi naka-host na mga wallet.

Ito ay madalas na nakikita ng mga regulator bilang isang uri ng proxy para sa ipinagbabawal na aktibidad ngunit tulad ng naunang nakasaad ito ay isang CORE prinsipyo ng Crypto, hindi pa banggitin ang isang kinakailangang paraan upang maiwasan ang mga regular na paulit-ulit na exchange hack.

"Sa susunod na ilang taon mayroong isang buong hanay ng mga isyu sa paligid ng mga pribadong wallet na hindi custodial na napakalaki," sabi ng CEO ng CipherTrace na si Dave Jevans. "Iyon ay gagawin ang lahat ng gawaing ginawa namin sa nakalipas na 18 buwan na parang laro ng bata."

I-EDIT (15:13 UTC, Nob. 19 2020): Na-update na may komento mula sa FATF.