O GAFI precisa de uma abordagem totalmente nova para regular as Cripto, afirma a Cúpula V20

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) precisa de uma abordagem totalmente nova quando se trata de policiar Cripto, de acordo com Sian Jones, a força motriz por trás de grande parte do trabalho de padrões antilavagem de dinheiro (AML) do setor até o momento.

Falando no encerramento do segundo evento anualCimeira de fornecedores de serviços de ativos virtuais V20Jones disse que o GAFI só precisa olhar para o mundo em rápida evolução das Finanças descentralizadas (DeFi) para ver o quão incongruente o sistema tradicional de verificação de transações criado há meio século pela SWIFT está se tornando.

O órgão de fiscalização global da luta contra o branqueamento de capitais, o GAFI, recomendou que os reguladores locais dos países do G-20 e de outros países tentem fraudar o chamadoRegra de viagem requisitos para ativos digitais, onde intermediários (provedores de serviços de ativos virtuais, ou VASPs, neste caso) devem compartilhar informações de identificação pessoal (PII) sobre transações de Cripto .

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No entanto, o CORE da Cripto é a remoção de intermediários – algo que o DeFi demonstra claramente, disse Jones.

“O GAFI deve considerar desenvolver abordagens inteiramente novas para gerenciar riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo em Cripto”, disse Jones aos delegados do V20 na quarta-feira. “Os métodos testados e aprovados funcionam, de certa forma, no mundo tradicional do dinheiro. Pode-se argumentar que eles podem ser feitos para se encaixar no mundo Cripto intermediário. Eles não necessariamente se encaixam em um mundo DeFi onde não são adequados para o propósito.”

Jones acrescentou que o GAFI parece ter compreendido apenas parcialmente o fato de que “a Cripto nasceu do desejo de alguns, não de contornar a autoridade, infringir a lei ou facilitar a lavagem de dinheiro, mas sim de remover intermediários, de desintermediar as Finanças tradicionais”.

Somente para membros

No segundo dia da cúpula V20, aberta apenas para membros, vários representantes de importantes plataformas DeFi disseram aos delegados que tiveram acesso negado às reuniões do fórum consultivo do setor privado do GAFI ou que T receberam nenhuma resposta do GAFI, disse Jones.

“Os Padrões do GAFI para provedores de serviços de ativos virtuais são o produto de uma ampla consulta entre governos, indústria e especialistas em ativos virtuais. Desde sua finalização no ano passado, vimos progresso tanto por parte de governos quanto da indústria. Bem mais da metade dos membros do GAFI relataram que agora implementaram as mudanças necessárias na lei”, disse um porta-voz do GAFI à CoinDesk por e-mail.

“O setor de ativos virtuais é incrivelmente rápido e diverso. É por isso que o GAFI está monitorando de perto o setor para ver o impacto dos Padrões e identificar novos e emergentes riscos e tendências", eles continuaram. "O GAFI está divulgando orientações atualizadas sobre questões como transações peer-to-peer e carteiras não hospedadas e conduzirá uma segunda revisão dos Padrões revisados até junho de 2021. Como fizemos ao longo de 2020, isso incluirá consultas com uma série de representantes do setor de ativos virtuais."

“O GAFI precisa dobrar seu engajamento com todos os atores, incluindo desenvolvedores de software DeFi e usuários que não fazem parte do mundo Cripto industrializado”, disse Jones. “Igualmente, a indústria precisa trabalhar mais de perto para apresentar uma voz unificada e seu engajamento com o GAFI e reguladores.”

Daqui para frente, Jones recomendou criar uma única unidade para falar com o GAFI representando toda a indústria e suas associações, em vez de 20 ou mais vozes diferentes falando por alguns minutos. Ela também sugeriu que as reuniões para falar com o GAFI ocorressem com mais frequência – mensalmente em vez de trimestralmente.

Com muitas soluções de regras de viagem Cripto agora ativas, incluindo uma padrão de mensagens amplamente adotado, os participantes do setor se aprofundaram nos detalhes para fazer com que essas soluções interoperassem perfeitamente.

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O infinidade de soluções de regras de viagemcriou um problema de interoperabilidade próprio, especialmente dada a variedade de propostas proprietárias e protocolos sem fins lucrativos; algumas soluções preferem pontos de ancoragem centralizados, como autoridades de certificação, enquanto outras querem uma abordagem mais descentralizada usando blockchains e contratos inteligentes.

Até agora, o maior passo em termos de interoperabilidade foi o InterVASP Messaging Standard (IVMS 101), que detalha exatamente o formato que a carga útil da mensagem de dados PII enviados entre VASPs deve ter. Após essa conquista, a cúpula V20 ouviu que vários outros padrões foram apresentados e estão em discussão.

Atrito do GAFI

Malcolm Wright, chefe de AML na Global Digital Finanças, destacou áreas onde os padrões podem ajudar a remover pontos problemáticos – incluindo compartilhamento de diretórios e armazenamento de dados de clientes.

“Algumas soluções estão trabalhando em um diretório VASP ou pesquisa e, portanto, precisamos suavizar como umPonte Sygnavai falar com umNotabene”, disse Wright. “Outro poderia ser um padrão de segurança para o que acontece com os dados quando eles são armazenados, como eles são protegidos e mantidos separados. Também T devemos ignorar a necessidade de filtrar informações para sanções, embora isso provavelmente não vá precisar de um padrão.”

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Deixando de lado a suavização de rugas que está sendo feita no universo VASP do GAFI – que é bastante limitado ao chamado espaço de “ Cripto industrializadas” – o elefante na sala continua sendo o que acontece com carteiras privadas ou não hospedadas.

Isso é frequentemente visto pelos reguladores como algum tipo de proxy para atividades ilícitas, mas, como afirmado anteriormente, é um princípio CORE das Cripto, sem mencionar uma maneira necessária de evitar ataques recorrentes em exchanges.

“Nos próximos anos, há todo um conjunto de problemas em torno de carteiras privadas não custodiais que são simplesmente enormes”, disse o CEO da CipherTrace, Dave Jevans. “Isso faria todo o trabalho que fizemos nos últimos 18 meses parecer brincadeira de criança.”

EDITAR(15:13 UTC, 19 de novembro de 2020): Atualizado com comentário do GAFI.