Viver em Porto Rico, onde os impostos são baixos e as Cripto prosperam

O último trajeto de meia hora de Andrew Keys de Manhattan até o escritório da ConsenSys no Brooklyn, NY, foi uma experiência meditativa. O pai fundador do blockchain Ethereum sonhou acordado com maneiras pelas quais o blockchain poderia melhorar o mundo, desde a digitalização de dinheiro até a descentralização da web, antes de sair de um vagão do metrô em uma manhã cinzenta de inverno. Ele prefere muito mais discar de um paraíso tropical.

Keys mudou-se para Porto Rico em janeiro de 2018, o auge do mercado de Cripto anterior. Ele fazia parte de uma onda de primeiros usuários de Cripto que buscavam aproveitar os generosos incentivos fiscais da ilha. Era uma tendência que uma vez simbolizadoos excessos da indústria de blockchain, que se acalmaram durante o mercado em baixa, mas agora estão se recuperando.

A razão é tão clara quanto as águas da ilha: Porto Rico é um paraíso fiscal. Isso é verdade para todos, mas a abordagem de não interferência da ilha em relação a ganhos de capital, impostos de renda e empresariais é exatamente o que os céticos pró-capitalistas e estatais procuram em uma residência. Chame isso desimpático com Cripto, com o bônus de poder KEEP seu passaporte americano.

“Porto Rico é incrível”, disse Keys. “É uma linda ilha caribenha. É segura. Tem o que eu consideraria uma das comunidades mais empreendedoras que estão construindo todos os tipos de negócios diferentes.” (Depois de deixar a ConsenSys, em 2019, ele se juntou à empresa de gestão de risco DARMA Capital, que tem uma base na ilha.)

Um elemento que define a mais recente onda de emigrantes nativos de criptomoedas na ilha é a insistência de que a mudança significa negócios. O Pantera, um dos fundos de hedge mais observados em Cripto, mudou-se para San Juan. Assim como a CoinMint, uma grande mineradora de Bitcoin , a SuperRare, uma plataforma de tokens não fungíveis (NFT) bem estabelecida, e o lendário casal de Cripto Amanda e Sam Cassatt, ex-alunos da ConsenSys que se tornaram gurus do marketing e capitalistas de risco, respectivamente.

Há homens de dinheiro, programadores freelancers e aqueles que tentam a sorte no negócio ultramoderno de staking de ETH . Coral DeFi, uma plataforma de gestão de investimentos, Dex Grid, uma startup de energia descentralizada, e a BarnBridge Finanças descentralizadasO protocolo (DeFi) foi criado desde o início em Porto Rico.

E eles são mais do que bem-vindos. Em 2012, Porto Rico aprovou duas leis, a Lei 20 e a Lei 22, destinadas a cortejar empreendedores e corporações. A Lei 20 estabeleceu um imposto de 4% para empresas que exportam serviços – digamos consultoria de blockchain – da ilha.

Mas o Ato 22 é o verdadeiro chamariz. Embora seja oficialmente parte dos EUA, a ilha se isolou do código tributário do continente e isenta os moradores de impostos sobre ganhos de capital. Isso a torna o único lugar em solo americano onde a renda de investimentos, juros e dividendos não é tributada. Tudo o que você precisa fazer é passar 183 dias por ano em uma ilha conhecida por suas praias de areia branca e rum escuro (residir em um barco dentro de águas territoriais também funciona).

“Eu T chamaria isso de brecha”, disse Shehan Chandrasekera, um CPA e cofundador da Column Tax. “T acho que seja algo oculto. Porto Rico e outros paraísos fiscais são muito comumente comentados entre a comunidade de indivíduos de alto patrimônio líquido.”

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Muitas jurisdições – muitas delas paraísos tropicais – competem por tesouros oferecendo impostos baixos ou nenhum. Algumas, como El Salvador, estão apelando diretamente para a comunidade Bitcoin . Mas apenas Porto Rico, que é mais perto de Caracas do que de Miami, oferece aos residentes uma maneira fácil de KEEP sua cidadania americana.

Isso T significa que você provavelmente encontrará ternos vagando pelas praias arenosas – afinal, é Cripto . Mesmo quando Keys estava pegando o trem L, ele estava usando jeans e camiseta. Mas a nova onda de imigração é conscientemente mais voltada para o corporativo do que a última, mesmo que apenas como uma reação às críticas anteriores de tentar estabelecer a comunidade não incorporada dos EUA como uma “ilha de blockchain”.

Puertopia, para sempre

Em 2017, o ex-astro infantil e candidato presidencial Brock Pierce apresentou ao mundo a plataforma de contrato inteligente EOS e a ideia de uma propriedade Cripto chamada “Puertopia.” Os últimos planos atraíram grande atenção da mídia, e por um bom motivo. Pierce e seu grupo compraram hotéis, igrejas e até mesmo um hospital infantil extinto para abrigar sua sandbox Cripto . Havia planos para incorporar uma cidade.

Embora os ricos tenham explorado por muito tempo a configuração pronta de evasão fiscal de Porto Rico, foi Pierce quem realmente trouxe o conceito para a Cripto. “Brock ainda é o número um, apenas pela quantidade de pessoas que ele tem em sua rede, a quantidade de viagens que ele faz e a influência que ele tem na comunidade”, disse Pedro Rivera, fundador da Cripto Mondays em San Juan, por telefone.

Em troca de pagar muito pouco em impostos, esses homens criptógrafos-ricos (a maioria homens, pelo menos) reinvestiriam seu capital em Porto Rico. Esse sempre foi o objetivo implícito de qualquer Política tributária favorável aos negócios e, com Pierce, tornou-se um promessa explícita. E tornou-se ainda mais real após o furacão Maria, que devastou a já frágil economia e infraestrutura da ilha.

Pierce, que prometeu doar sua fortuna multibilionária em parte para apoiar sua terra natal escolhida, lançou esforços de reconstrução na vida real e na cadeia. É difícil julgar o impacto desse trabalho. Dinheiro real foi gasto, mas T foi bem o renascimento como anunciado. (Pierce não respondeu a vários pedidos de comentário para esta história.)

Claro, a grave crise do mercado (e mais tarde a pandemia global) descarrilou muitos dos planos mais loucos de reconstrução. Mas nunca ficou claro precisamente o que reinventar a economia digital de Porto Rico significava. Ou se era desejado.

“As pessoas T têm luz, eletricidade, internet... seus telhados estão vazando”, disse Rivera, que emigrou do Bronx em 2017. “Eles T se importam com Cripto, mano.”

Se houve algum efeito tangível que a riqueza da criptomoeda teve nos esforços de recuperação da ilha, provavelmente foi feito em nível individual ou foi muito local para ser notado, ele disse. De sua parte, Rivera disse que ajudou a arrecadar US$ 27.000 para financiar o trabalho no telhado do Poet's Passage, um marco local onde ele realiza encontros semanais sobre Cripto . Recentemente, ele fechou uma rodada de financiamento de US$ 100.000 apoiada pela comunidade do Cripto Monday e pretende doar carteiras pré-carregadas com US$ 10 em Cripto para milhares de crianças dos Boys & Girls Clubs. (O caridadenão estava envolvido neste processo e ainda não endossou a ideia.)

“Eu tive um monte de porto-riquenhos que ganharam dinheiro com Cripto investindo nisso”, ele disse. Mas em termos de empresas de Cripto criando empregos bem pagos para os locais? “Nós T fomos capazes de realmente fazer isso florescer ainda”, ele disse.

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Para alguns, o vaporware, a evasão fiscal, omosteiro-para-hotel-boutique pipeline tudo se resume a uma coisa: exploração. A intelectual e autora esquerdista canadense Naomi Klein analisou a situação e a chamou de “Cripto ”; Jillian Crandall, pesquisadora do Rensselaer Polytechnic Institute, a chamou de uma forma perversa de “capitalismo de desastre”. A CoinDesk publicou um relatório que perguntava se Porto Rico poderia sobreviver ao “eterno playground dos meninos”, a tradução latina aproximada de “Puertopia”.

“Se T fosse pelo fato de Porto Rico ser uma comunidade dos EUA, o empreendimento [Puertopia] pareceria exatamente como colonialismo – a Política ou prática de adquirir controle político total ou parcial sobre outro país, ocupando-o com colonos e explorando-o economicamente. Espere, não, na verdade ainda é colonialismo”, disse CoinDesk Bailey Reutzel escreveu em 2018.

É um legado difícil de superar.

Criando uma ilha blockchain

Foi na quarta semana de férias de uma semana de Keiko Yoshino no Caribe no inverno passado que ela percebeu que T queria ir embora. Ela voou de volta para Washington, DC, onde estava trabalhando no setor público, para embalar seus pertences e amarrar pontas soltas. Ela chegou de volta a San Juan com duas malas e um novo título: diretora executiva da Blockchain Trade Association em Porto Rico.

“Se você me perguntasse em dezembro, eu diria, ' Bitcoin, é como o dinheiro imaginário, certo?'”, ela disse. Mas em Porto Rico, fez sentido. Tudo fez sentido. Ela se apaixonou pela Tecnologia e pela ilha. “É uma vibe. É a energia. … É como cair através do espelho”, ela disse. “É muito diferente aqui. Valores diferentes, prioridades diferentes.”

Yoshino T é sua suspeita habitual quando se pensa em Cripto e Porto Rico. Ela não é uma cripto-bro, ela não é cripto-rica e ela não está procurando começar um coletivo anarcocapitalista. Ela ajudou a fundar a associação blockchain para dar suporte à comunidade Cripto local e colocou seus anos de experiência governamental para trabalhar. Ela paga as contas, mas ela não está ficando rica.

Mas isso T impede que as pessoas a ataquem. “Eu estava nas redes sociais antes: eles escreveram meu nome errado, me chamaram de Cripto ”, ela disse. Como uma novata na indústria, ela acha a ideia de que startups de blockchain são usurpadores malévolos tão ridícula quanto a ideia de que elas vão revolucionar a ilha em breve.

“Está desconectado da realidade”, ela disse. Seu trabalho diário a faz organizar uma conferência neste inverno. Nos fins de semana, ela joga vôlei. Ela mencionou um membro da associação, Raincoat, uma empresa de seguros que está usando a Tecnologia blockchain para ajudar a desembolsar pagamentos de seguros após furacões. Da perspectiva dela, o programa de incentivo fiscal ajudou muito o país, mas nem todos concordam.

“É meio repugnante como as corporações que estão lá para tirar vantagem do imposto de exportação de 4% não fazem absolutamente nada para melhorar a economia local”, disse um trader de Cripto que atende por "PVKT" no Reddit e pediu para permanecer anônimo. Ele se mudou para lá em 2019, principalmente pelos benefícios fiscais, antes de repatriar. Morando em uma cidade turística dois anos depois de Maria, ele enfrentou apagões de roaming que “não eram muito propícios para negociação”.

Depois, havia a pobreza abjeta à vista – as casas de concreto, a infraestrutura em ruínas, a falta de água ou serviços básicos. Era difícil conciliar seu estilo de vida, e o daqueles ao seu redor, com a experiência das pessoas locais. “Você troca muito pelos incentivos. Se o dinheiro é sua única preocupação e nada mais, então pode ser o suficiente”, disse PVKT.

JSON, um usuário pseudônimo do Twitter, também estava planejando se mudar para Porto Rico antes de encarar um dilema moral semelhante. “Quando olho mais a fundo, há muita coisa que é menos do que desejável. ... Pessoas ricas se mudam para lá, mas fazem pouco para contribuir com a economia local. As pessoas de lá são tão legais, mas algumas se sentem aproveitadas”, disse ele.

Na medida em que há uma comunidade Cripto em Porto Rico, ela provavelmente se desenvolveu por causa do princípio de proximidade. A maioria dos expatriados Cripto com quem conversei morava nos mesmos poucos bairros em San Juan ou Dorado, um rico enclave costeiro. Há restaurantes de classe mundial nas proximidades, onde os anfitriões falam inglês, e escolas particulares para enviar seus filhos.

“O que acontece é que você tem uma alta concentração dessas pessoas em pequenas áreas”, disse Rivera. Embora ele viva em um bairro que é majoritariamente de língua espanhola, ele prefere socializar com a classe alta. “Então o que acontece é que todos nós vamos aos mesmos lugares. Não há tantos lugares de alto padrão em Porto Rico.”

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Isso não é necessariamente algo ruim – embora os ricos possam escapar do pagamento de impostos sobre ganhos de capital, eles ainda contribuem para o estado. Keys observou que paga imposto de renda corporativo, impostos sobre propriedade, imposto sobre vendas. “Há impostos infinitos que as pessoas ainda terão que pagar. Embora potencialmente menores”, disse ele.

Às vezes, os expatriados enfrentaram mais pressão por sua decisão de se mudar para Porto Rico do que arriscar dinheiro descentralizado na internet. Mas, em certo sentido, mudar para o exterior para escapar da carga tributária é semelhante a se desligar do sistema monetário atual por meio de Cripto. Ambas são maneiras de fugir do estado e tentar construir um sistema alternativo.

“Ninguém vai pagar todos esses impostos”, disse Rivera sobre a conta de impostos comparativamente alta que ele enfrentaria se tivesse ficado no Bronx. “Se você tem a oportunidade de não pagar, não é como se nosso governo precisasse do dinheiro, mano. Eles podem imprimir dinheiro quando quiserem.”

ATUALIZAÇÃO (18 de agosto de 2021 21:10 UTC): Acrescenta que o Boys & Girls Clubs of America não estava envolvido em um plano para doar carteiras de Cripto .