Traders acusados ​​de arrecadar ilegalmente US$ 56 milhões em Bitcoin para esquema de empréstimo

Dois formadores de mercado de balcão (OTC) na China foram acusados ​​de coletar ilegalmente Bitcoin, agora avaliados em US$ 56 milhões, de mais de 100 traders de OTC como parte de um esquema de empréstimo.

De acordo com umrelatório do jornal estatal BJNews na quarta-feira, um grupo de 20 traders OTC na China registrou uma queixa à polícia na cidade de Hangzhou em meados de abril, alegando que os dois indivíduos, Yi Zhou e Xiang Li, atraíram traders com a promessa de juros sobre seus depósitos de Bitcoin .

Com base no relatório, Li e Zhou operavam grupos de bate-papo no aplicativo de mensagens WeChat, usado por traders de balcão para postar preços de compra e venda para várias criptomoedas, incluindo Bitcoin, que geralmente é chamado de "panqueca" para evitar censura e monitoramento por agências governamentais.

A negociação OTC continua sendo a principal porta de entrada para moedas fiduciárias para traders de Cripto na China depois que o banco central do país emitiu uma proibição de ofertas iniciais de moedas e bolsas de negociação à vista de moedas fiduciárias para criptomoedas em setembro de 2017.

Os dois supostamente construíram sua credibilidade após operar um grupo de bate-papo OTC nos últimos dois anos, levando outros traders OTC a acreditarem que os dois seriam capazes de pagar juros sobre seus depósitos de Bitcoin.

No entanto, desde o início de abril, os investidores disseram que começaram a notar atrasos nos pagamentos de juros (feitos em yuan chinês), enquanto Li e Zhou deram desculpas, alegando que situações inesperadas levaram aos atrasos.

Alguns investidores chegaram a acusar os dois de fraude, já que eles continuaram levantando depósitos de investidores mesmo sabendo que T conseguiriam pagar os juros, acrescentou o relatório.

A polícia de Hangzhou disse ao BJNews que abriu um processo criminal contra Li e Zhou, que agora estão presos.

Implicação legal

O caso destaca a área um tanto cinzenta da negociação OTC e dos empréstimos financeiros baseados em criptomoedas.

Por exemplo, Sa Xiao, sócio do escritório de advocacia multinacional Dentons em Pequim, acredita que deve ser traçada uma linha entre os traders individuais e aqueles que atendem ordens para lucrar com um spread (a diferença entre os preços de compra e venda).

Xiao disse ao jornal que "transações ocasionais entre indivíduos devem ser legais", já que elas estão trocando a propriedade de bens pessoais.

No entanto, ela disse que poderia ser considerado crime se alguém usasse Bitcoin como um produto financeiro para operar um negócio que lucra com um spread, mas causasse perdas consequentes para os clientes.

"Especificamente, isso poderia violar o Artigo 225 do Código Penal", disse ela, que protege contra "atos ilegais na operação comercial e, portanto, perturba a ordem do mercado".

Kai Xu, advogado do escritório de advocacia chinês Deheng, também opinou sobre a definição de "coleta ilegal de fundos do público". Ele disse no relatório que a intenção dos traders de balcão é um detalhe importante ao definir a natureza do ato de coleta dos supostos empréstimos de Cripto .

Se Li e Zhou solicitaram empréstimos de Bitcoin de investidores não qualificados, mas não levantaram fundos para fugir com o dinheiro, então é uma coleta ilegal de fundos públicos, ele explicou.

"Mas se eles começaram com o propósito de possuir fundos de investidores, então isso se enquadra na natureza de fraude", disse ele.

Os empréstimos Cripto têm chamado a atenção nos últimos meses, já que as principais empresas de Cripto na China estão capitalizando investidores que não desejam liquidar seus ativos em um mercado em baixa. A CoinDesk relatou em abril que várias empresas originaram um total de US$ 60 milhões em empréstimos nos cinco meses anteriores.

No entanto, para esses empréstimos, é necessária uma garantia de pelo menos 60% para proteger os investidores em caso de inadimplência.

Yuan chinêsimagem via Shutterstock