I trader accusati di aver raccolto illegalmente 56 milioni di dollari in Bitcoin per un piano di prestiti

Due operatori di mercato over-the-counter (OTC) in Cina sono stati accusati di aver raccolto illegalmente Bitcoin per un valore complessivo di 56 milioni di dollari da oltre 100 trader OTC nell'ambito di un sistema di prestiti.

Secondo unrapporto Secondo quanto riportato mercoledì dal quotidiano statale BJNews, un gruppo di 20 trader OTC in Cina ha sporto denuncia alla polizia della città di Hangzhou a metà aprile, sostenendo che due individui, Yi Zhou e Xiang Li, avevano adescato i trader con la promessa di interessi sui loro depositi in Bitcoin .

Secondo il rapporto, Li e Zhou gestivano gruppi di chat sull'app di messaggistica WeChat, utilizzata dai trader OTC per pubblicare prezzi di domanda e offerta per varie criptovalute, tra cui Bitcoin, solitamente definito "pancake" per evitare la censura e il monitoraggio da parte delle agenzie governative.

Il trading OTC rimane il principale canale di accesso alle valute fiat per i trader Cripto in Cina, dopo che la banca centrale del Paese ha vietato le offerte iniziali di monete e gli scambi spot fiat-cripto nel settembre 2017.

Secondo quanto riferito, i due hanno costruito la loro credibilità dopo aver gestito un gruppo di chat OTC negli ultimi due anni, portando altri trader OTC a credere che i due sarebbero stati in grado di pagare gli interessi sui loro depositi di Bitcoin.

Tuttavia, dall'inizio di aprile, gli investitori hanno dichiarato di aver iniziato a notare ritardi nei pagamenti degli interessi (effettuati in yuan cinesi), mentre Li e Zhou hanno trovato delle scuse, sostenendo che i ritardi erano dovuti a situazioni impreviste.

Secondo il rapporto, alcuni investitori sono addirittura arrivati ​​ad accusarli di frode, poiché hanno continuato a raccogliere depositi dagli investitori anche se sapevano che T sarebbero stati in grado di rimborsare gli interessi.

La polizia di Hangzhou ha dichiarato a BJNews di aver avviato un procedimento penale contro Li e Zhou, che ora sono tenuti in custodia.

Implicazione legale

Il caso mette in luce la zona grigia del trading OTC e dei prestiti finanziari basati sulle criptovalute.

Ad esempio, Sa Xiao, partner della sede di Pechino dello studio legale multinazionale Dentons, ritiene che si dovrebbe tracciare una linea di demarcazione tra i singoli trader e coloro che eseguono gli ordini per realizzare profitti su uno spread (la differenza tra i prezzi bid e ask).

Xiao ha dichiarato al giornale che "le transazioni occasionali tra individui dovrebbero essere legali", poiché si tratta di uno scambio di proprietà di beni personali.

Tuttavia, ha affermato che potrebbe essere un reato se qualcuno utilizzasse Bitcoin come prodotto finanziario per gestire un'attività che realizza profitti da uno spread, ma causa perdite conseguenti ai clienti.

"In particolare, potrebbe violare l'articolo 225 del Codice penale", ha affermato, che tutela contro "atti illegali nell'attività commerciale e che quindi perturbano l'ordine del mercato".

Anche Kai Xu, un avvocato dello studio legale cinese Deheng, ha espresso il suo parere sulla definizione di "raccolta illegale di fondi dal pubblico". Nel rapporto ha affermato che l'intenzione dei trader OTC è un dettaglio importante quando si definisce la natura dell'atto di riscossione dei presunti prestiti in Cripto .

Se Li e Zhou hanno sollecitato prestiti in Bitcoin da investitori non idonei, ma non hanno raccolto i fondi per rubare il denaro, allora si tratta di una raccolta illegale di fondi pubblici, ha spiegato.

"Ma se hanno iniziato con lo scopo di impossessarsi dei fondi degli investitori, allora si tratta di frode", ha affermato.

I prestiti in Cripto hanno attirato l'attenzione negli ultimi mesi, poiché le principali società Cripto in Cina stanno capitalizzando sugli investitori che non desiderano liquidare i propri asset in un mercato ribassista. CoinDesk ha riferito ad aprile che diverse società avevano originato prestiti per un valore complessivo di 60 milioni di $ nei cinque mesi precedenti.

Tuttavia, per tali prestiti è richiesta una garanzia pari ad almeno il 60%, al fine di proteggere gli investitori in caso di insolvenza.

yuan cineseimmagine tramite Shutterstock