Ex-consultor de seguros de Bitcoin acusado de fraude de valores mobiliários

Mais de um ano atrás, começou um esforço para oferecer produtos de seguro para empresas no espaço Bitcoin – uma ideia intrigante na época, dada a infância do setor e a incapacidade das startups de garantir essa proteção para os fundos dos usuários.

A iniciativa marcou alguns pontos-chaveprimeiros sucessos– a startup de segurança BitGo e o serviço de carteira Xapo iriam adquirir seguros por meio desses esforços – mas pelo menos um dos envolvidos diz que a demanda por seguros, particularmente seguros contra roubo de Bitcoin , nunca se materializou totalmente.

Agora, um ex-presidente e fundador de um empreendimento comercial dedicado a promover esses produtos de seguro para empresas de Bitcoin está enfrentando sérias alegações de fraude.

Documentos judiciais

obtidos pelo CoinDesk alegam que Joseph Donnelly, fundador e ex-presidente do Bitcoin Financial Group, tomou emprestado $ 300.000de Raymond e Suzanne DeBiasa, de Nova Jersey, em 2008, para investir o dinheiro, mas não conseguiu devolver os fundos.

Em vez disso, alega-se que Donnelly, junto com outro indivíduo chamado Ahuby Donnelly, desviou fundos para uso pessoal — e como meio de financiamento para o Bitcoin Financial Group na infância do empreendimento.

Alegações levantadas

O Bitcoin Financial Group é nomeado como um dos quatro réus no processo, junto com os Donnellys e a Dovetail Capital. A empresa, liderada pelo fundador do Innovation Insurance Group, Ty Sagalow, negou qualquer envolvimento com a suposta fraude.

Sagalow disse ao CoinDesk que Joseph Donnelly saiu em dezembro do ano passado para se dedicar a outras atividades comerciais depois que o empreendimento não conseguiu ganhar força significativa no setor.

Além disso, ele disse que Donnelly nunca investiu nenhum dinheiro seu no empreendimento de seguros de Bitcoin e chamou a alegação de que o Bitcoin Financial Group está de alguma forma conectado aos supostos crimes de "infundada".

Quando contatado, o advogado Jason Spiro, que representa os demandantes no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito de Nova Jersey, reiterou a alegação do processo de que seus clientes receberam a promessa de lucros provenientes das receitas do Bitcoin Financial Group.

Ele disse ao CoinDesk:

"A Bitcoin Financial identificou JOE Donnelly como seu presidente e cofundador. Donnelly disse aos investidores que eles seriam reembolsados ​​pelos negócios da Bitcoin Financial, mas, de forma reveladora, a Bitcoin Financial agora removeu todos os vestígios de JOE Donnelly."

Donnelly se recusou a comentar esta história quando contatado.

Problemas de pagamento

A denúncia detalha as supostas atividades de investimento de Donnelly antes de sua passagem pelo Bitcoin Insurance Group.

De acordo com o acordo descrito no processo, os Donnellys foram obrigados a fazer pagamentos mensais de juros, equivalentes a 12% ao ano, além dos US$ 300.000 emprestados pelos DeBias.

Esses pagamentos, alega a denúncia, pararam de chegar no outono de 2013 e, apesar de um aparente acordo para pagar os fundos em parcelas, a disputa nunca foi resolvida.

Foi na primavera do ano passado, de acordo com a queixa, que Joseph Donnelly disse aos demandantes que o empreendimento Dovetail estava insolvente e que ele não conseguia pagá-los com aqueles ativos. No entanto, ele supostamente ofereceu uma solução: ele poderia pagá-los de volta por meio dos lucros do Bitcoin Financial Group.

O processo declara:

"Em abril de 2015, o Sr. Donnelly pediu novamente aos DeBiasas mais tempo para pagar seus investimentos, dizendo que eles seriam reembolsados ​​com os retornos dos investimentos da Bitcoin Financial."

De acordo com a queixa, Donnelly disse aos demandantes que "sou sócio de uma empresa de Bitcoin ... se conseguirmos algumas dezenas desses negócios, então valerá a pena (o que acredito que esteja nos planos)", de acordo com a queixa.

Alegada deturpação

Além da suposta fraude de valores mobiliários, os demandantes acusaram Donnelly de se apresentar falsamente como corretor de seguros licenciado.

É alegado que a aparente falta de licença de Donnelly resultou em ação disciplinar de um antigo empregador, Lincoln Financial Group. De acordo comLinkedInDonnelly trabalhou como agente da Lincoln entre 2001 e 2010.

O processo declara:

"Por meio de sua investigação sobre essa fraude e com base em conversas com os colegas do Sr. Donnelly, os DeBiasas descobriram ainda que o Sr. Donnelly não tinha licença da FINRA para originar apólices [de seguro de vida originado por estranhos]. Além disso, os DeBiasas descobriram que o Lincoln Financial Group havia investigado o Sr. Donnelly por suas atividades de seguro sem licença e que a Lincoln Financial havia revogado sua permissão para produzir apólices de seguro da Lincoln Financial."

Perfil de Donnelly no site do Bitcoin Financial Group, removido anteriormente, mas visível através do Máquina Wayback do Internet Archive, afirma que "possui licenças de seguro de vida e saúde, além de ter concluído as designações FINRA Série 6, 7, 63 e 65".

Sagalow disse ao CoinDesk que Donnelly já havia indicado que possuía licença para corretagem de seguros de vida.

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