Ex consulente assicurativo Bitcoin accusato di frode sui titoli

Più di un anno fa è iniziato uno sforzo per offrire prodotti assicurativi alle aziende del settore Bitcoin : un'idea intrigante all'epoca, data la fase iniziale del settore e l'incapacità delle startup di garantire questa protezione per i fondi degli utenti.

L'iniziativa ha segnato alcuni punti chiaveprimi successi– la startup di sicurezza BitGo e il servizio di portafoglio Xapo avrebbero continuato ad acquisire un'assicurazione attraverso questi sforzi – ma almeno ONE dei soggetti coinvolti afferma che la domanda di assicurazioni, in particolare di assicurazioni contro il furto Bitcoin , non si è mai completamente materializzata.

Ora, un ex presidente e fondatore di un'iniziativa imprenditoriale dedicata alla promozione di questi prodotti assicurativi alle aziende Bitcoin sta affrontando gravi accuse di frode.

Documenti del tribunale

ottenuti da CoinDesk sostengono che Joseph Donnelly, fondatore ed ex presidente di Bitcoin Financial Group, ha preso in prestito $300.000da Raymond e Suzanne DeBiasa del New Jersey nel 2008 per investire il denaro, ma non sono riusciti a restituire i fondi.

Si sostiene invece che Donnelly, insieme a un altro individuo di nome Ahuby Donnelly, abbia dirottato i fondi per uso personale e come mezzo di finanziamento per Bitcoin Financial Group agli inizi dell'impresa.

Accuse sollevate

Bitcoin Financial Group è indicato come ONE dei quattro imputati nella causa, insieme a Donnellys e Dovetail Capital. La società, guidata dal fondatore di Innovation Insurance Group Ty Sagalow, ha negato qualsiasi coinvolgimento nella presunta frode.

Sagalow ha dichiarato a CoinDesk che Joseph Donnelly se n'è andato a dicembre dell'anno scorso per dedicarsi ad altre attività commerciali, dopo che l'iniziativa non è riuscita a ottenere una trazione significativa nel settore.

Ha inoltre affermato che Donnelly non ha mai investito denaro proprio nell'iniziativa assicurativa basata Bitcoin e ha definito "infondata" l'affermazione secondo cui Bitcoin Financial Group sarebbe in qualche modo collegata ai presunti crimini.

Contattato, l'avvocato Jason Spiro, che rappresenta i querelanti presso la Corte distrettuale degli Stati Uniti per il distretto del New Jersey, ha ribadito la rivendicazione della causa secondo cui ai suoi clienti erano stati promessi proventi derivanti dai ricavi di Bitcoin Financial Group.

Ha detto a CoinDesk:

"Bitcoin Financial ha identificato JOE Donnelly come suo presidente e co-fondatore. Donnelly aveva detto agli investitori che sarebbero stati rimborsati tramite gli accordi di Bitcoin Financial, ma è significativo che Bitcoin Financial abbia ora rimosso ogni traccia di JOE Donnelly."

Contattato, Donnelly ha rifiutato di rilasciare dichiarazioni in merito a questo articolo.

Problemi di pagamento

La denuncia descrive in dettaglio le presunte attività di investimento di Donnelly prima del suo periodo presso Bitcoin Insurance Group.

Secondo l'accordo delineato nella causa, i Donnelly erano tenuti a pagare interessi mensili, pari al 12% annuo, in aggiunta ai 300.000 dollari prestati dai DeBiase.

Secondo la denuncia, tali pagamenti hanno smesso di arrivare nell'autunno del 2013 e, nonostante un apparente accordo per restituire i fondi a rate, la controversia non è mai stata risolta.

Fu nella primavera dell'anno scorso, secondo la denuncia, che Joseph Donnelly disse ai querelanti che l'impresa Dovetail era insolvente e che non era in grado di pagarli con quei beni. Eppure avrebbe offerto una soluzione: avrebbe potuto ripagarli tramite i proventi di Bitcoin Financial Group.

Nella denuncia si afferma:

"Ancora nell'aprile 2015, il signor Donnelly chiese nuovamente ai DeBiasa più tempo per rimborsare il loro investimento, dicendo loro che sarebbero stati ripagati tramite i rendimenti dell'investimento di Bitcoin Financial."

Secondo la denuncia, Donnelly avrebbe dichiarato ai querelanti: "Sono un socio di una società Bitcoin ... se riusciamo a concludere un paio di dozzine di questi accordi, allora ne varrà la pena (e credo che sia possibile)".

Presunta falsa dichiarazione

Oltre alla presunta frode sui titoli, gli attori hanno accusato Donnelly di essersi spacciato per un agente assicurativo autorizzato.

Si sostiene che l'apparente mancanza di licenza di Donnelly abbia portato a un'azione disciplinare da parte di un ex datore di lavoro, Lincoln Financial Group. SecondoLinkedInDonnelly ha lavorato come agente per Lincoln tra il 2001 e il 2010.

Nella denuncia si afferma:

"Tramite le loro indagini su questa frode e sulla base di conversazioni con i colleghi del signor Donnelly, i DeBias hanno inoltre appreso che il signor Donnelly non era autorizzato dalla FINRA a creare polizze assicurative sulla vita [di origine straniera]. Inoltre, i DeBias hanno appreso che Lincoln Financial Group aveva indagato sul signor Donnelly per le sue attività assicurative senza licenza e che Lincoln Financial aveva revocato il suo permesso di produrre polizze assicurative Lincoln Financial."

Il profilo di Donnelly sul sito web di Bitcoin Financial Group, precedentemente rimosso ma visualizzabile tramite Archivio Internet Wayback Machine, afferma di "essere titolare delle licenze per l'assicurazione sulla vita e sulla salute e di aver completato le designazioni FINRA Serie 6, 7, 63 e 65".

Sagalow ha dichiarato a CoinDesk che Donnelly aveva precedentemente dichiarato di possedere una licenza per operare nel settore delle assicurazioni sulla vita.

Immagine tramiteImmagine