Un ancien conseiller en assurance Bitcoin accusé de fraude boursière

Il y a plus d'un an, un effort a été lancé pour proposer des produits d'assurance aux entreprises du secteur du Bitcoin - une idée intrigante à l'époque étant donné l'enfance de l'industrie et l'incapacité des startups à garantir cette protection pour les fonds des utilisateurs.

L’initiative a marqué des points cléspremiers succès– la startup de sécurité BitGo et le service de portefeuille Xapo allaient ensuite acquérir une assurance grâce à ces efforts – mais au moins ONEune des personnes impliquées affirme que la demande d’assurance, en particulier d’assurance contre le vol de Bitcoin , ne s’est jamais pleinement matérialisée.

Aujourd'hui, un ancien président et fondateur d'une entreprise dédiée à la promotion de ces produits d'assurance auprès des sociétés Bitcoin est confronté à de graves allégations de fraude.

documents judiciaires

obtenus par CoinDesk allèguent que Joseph Donnelly, fondateur et ancien président de Bitcoin Financial Group, a emprunté 300 000 $de Raymond et Suzanne DeBiasa du New Jersey en 2008 pour investir l'argent, mais n'ont pas réussi à rembourser les fonds.

Au lieu de cela, il est allégué que Donnelly, avec un autre individu nommé Ahuby Donnelly, a détourné des fonds pour un usage personnel - et comme moyen de financement pour Bitcoin Financial Group dans l'enfance de l'entreprise.

Allégations soulevées

Bitcoin Financial Group est cité comme ONEun des quatre accusés dans le procès, aux côtés des Donnelly et de Dovetail Capital. L'entreprise, dirigée par Ty Sagalow, fondateur d'Innovation Insurance Group, a nié toute implication dans la fraude présumée.

Sagalow a déclaré à CoinDesk que Joseph Donnelly était parti en décembre de l'année dernière pour poursuivre d'autres activités commerciales après que l'entreprise n'ait pas réussi à gagner une traction significative dans l'industrie.

Il a en outre déclaré que Donnelly n'avait jamais investi son propre argent dans l'entreprise d'assurance Bitcoin et a qualifié de « sans fondement » l'affirmation selon laquelle Bitcoin Financial Group serait en quelque sorte lié aux crimes présumés.

Contacté, l'avocat Jason Spiro, qui représente les plaignants devant le tribunal de district américain du district du New Jersey, a réitéré l'affirmation de la poursuite selon laquelle ses clients se sont vu promettre des produits provenant des revenus de Bitcoin Financial Group.

Il a déclaré à CoinDesk:

"Bitcoin Financial a identifié JOE Donnelly comme son président et cofondateur. Donnelly a déclaré aux investisseurs qu'ils seraient remboursés grâce aux transactions de Bitcoin Financial, mais il est révélateur que Bitcoin Financial ait désormais supprimé toute trace de JOE Donnelly. "

Donnelly a refusé de commenter cette histoire lorsqu'il a été contacté.

Problèmes de paiement

La plainte détaille les activités d'investissement présumées de Donnelly avant son passage chez Bitcoin Insurance Group.

Selon l'accord décrit dans la poursuite, les Donnelly étaient tenus de verser des intérêts mensuels, équivalant à 12 % par an, en plus des 300 000 $ prêtés par les DeBiase.

Selon la plainte, ces paiements ont cessé d’arriver à l’automne 2013 et, malgré un accord apparent de remboursement échelonné des fonds, le différend n’a jamais été résolu.

Selon la plainte, c'est au printemps dernier que Joseph Donnelly a informé les plaignants que l'entreprise Dovetail était insolvable et qu'il était incapable de les payer avec ces actifs. Pourtant, il aurait proposé une solution : il pourrait les rembourser grâce aux revenus du Bitcoin Financial Group.

Le dossier stipule :

« En avril 2015, M. Donnelly a de nouveau demandé aux DeBiasas plus de temps pour rembourser leur investissement, leur disant qu'ils seraient remboursés sur les rendements des investissements de Bitcoin Financial. »

Selon la plainte, Donnelly a déclaré aux plaignants : « Je suis partenaire dans une société Bitcoin ... si nous obtenons quelques dizaines de ces accords, alors cela sera rentable (ce qui, je crois, est dans les cartes) », selon la plainte.

Allégation de fausse déclaration

En plus de la fraude présumée en matière de valeurs mobilières, les plaignants ont accusé Donnelly de s'être fait passer pour un courtier d'assurance agréé.

Il est allégué que l'absence apparente de permis d'exercice de Donnelly a entraîné des mesures disciplinaires de la part d'un ancien employeur, le Lincoln Financial Group.LinkedInDonnelly a travaillé comme agent pour Lincoln entre 2001 et 2010.

Le dossier stipule :

Grâce à leur enquête sur cette fraude et à leurs conversations avec les collègues de M. Donnelly, les DeBiasas ont également appris que M. Donnelly n'était pas autorisé par la FINRA à émettre des polices d'assurance-vie [d'assurance-vie d'origine étrangère]. De plus, les DeBiasas ont appris que le Lincoln Financial Group avait enquêté sur M. Donnelly pour ses activités d'assurance sans licence et que Lincoln Financial avait révoqué son autorisation d'émettre des polices d'assurance.

Profil de Donnelly sur le site Web de Bitcoin Financial Group, précédemment supprimé mais consultable via le Machine à remonter le temps des archives Internet, déclare qu'il « détient ses licences d'assurance vie et santé et qu'il a également obtenu les désignations FINRA Series 6, 7, 63 et 65 ».

Sagalow a déclaré à CoinDesk que Donnelly avait précédemment indiqué qu'il possédait une licence pour négocier des assurances-vie.

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