Dating Bitcoin Insurance Advisor na Inakusahan ng Panloloko sa Securities

Mahigit isang taon na ang nakalipas, nagsimula ang isang pagsisikap na mag-alok ng mga produkto ng insurance sa mga kumpanya sa espasyo ng Bitcoin – isang nakakaintriga na ideya noong panahong iyon dahil sa pagkabata ng industriya at ang kawalan ng kakayahan ng mga startup na ma-secure ang proteksyong ito para sa mga pondo ng user.

Ang inisyatiba ay minarkahan ang ilang susi maagang tagumpay– ang startup ng seguridad na BitGo at serbisyo ng wallet na si Xapo ay magpapatuloy upang makakuha ng insurance sa pamamagitan ng mga pagsisikap na iyon – ngunit hindi bababa sa ONE sa mga kasangkot ang nagsasabing ang demand para sa insurance, partikular na ang insurance sa pagnanakaw ng Bitcoin , ay hindi kailanman ganap na natupad.

Ngayon, isang dating presidente at tagapagtatag ng isang negosyong pakikipagsapalaran na nakatuon sa pag-promote ng mga produktong ito ng insurance sa mga kumpanya ng Bitcoin ay nahaharap sa mga seryosong paratang sa pandaraya.

Mga dokumento ng korte

na nakuha ng CoinDesk ay nagsabi na si Joseph Donnelly, tagapagtatag at dating presidente ng Bitcoin Financial Group ay humiram $300,000 mula kay Raymond at Suzanne DeBiasa ng New Jersey noong 2008 upang i-invest ang pera, ngunit nabigong bayaran ang mga pondo.

Sa halip, diumano, si Donnelly, kasama ang isa pang indibidwal na nagngangalang Ahuby Donnelly, ay lumipat sa mga pondo para sa personal na paggamit - at bilang isang paraan ng pagpopondo para sa Bitcoin Financial Group sa pagkabata ng venture.

Itinaas ang mga paratang

Ang Bitcoin Financial Group ay pinangalanan bilang ONE sa apat na nasasakdal sa suit, kasama ang Donnellys at Dovetail Capital. Ang kumpanya, na pinamumunuan ng tagapagtatag ng Innovation Insurance Group na si Ty Sagalow, ay tinanggihan ang anumang pagkakasangkot sa di-umano'y pandaraya.

Sinabi ni Sagalow sa CoinDesk na umalis si Joseph Donnelly noong Disyembre ng nakaraang taon upang ituloy ang iba pang aktibidad sa negosyo matapos ang pakikipagsapalaran ay nabigo na makakuha ng makabuluhang traksyon sa industriya.

Dagdag pa, sinabi niya na si Donnelly ay hindi kailanman namuhunan ng anuman sa kanyang sariling pera sa Bitcoin insurance venture, at tinawag ang pagtatalo na ang Bitcoin Financial Group ay kahit papaano ay konektado sa mga sinasabing krimen na "walang batayan".

Nang maabot, inulit ng abogadong si Jason Spiro, na kumakatawan sa mga nagsasakdal sa US District Court para sa Distrito ng New Jersey, ang paghahabol ng suit na ang kanyang mga kliyente ay pinangakuan ng mga nalikom mula sa mga kita ng Bitcoin Financial Group.

Sinabi niya sa CoinDesk:

" Kinilala ng Bitcoin Financial JOE Donnelly bilang presidente at co-founder nito, sinabi ni Donnelly sa mga mamumuhunan na babayaran sila mula sa mga deal sa Bitcoin Financial, ngunit ang sabi ng Bitcoin Financial ay inalis na ngayon ang lahat ng bakas ni JOE Donnelly."

Tumanggi si Donnelly na magkomento para sa kuwentong ito nang maabot.

Mga problema sa pagbabayad

Ang reklamo ay nagdedetalye ng mga di-umano'y aktibidad sa pamumuhunan ni Donnelly bago ang kanyang panahon sa Bitcoin Insurance Group.

Ayon sa kasunduan na nakabalangkas sa suit, ang mga Donnelly ay kinakailangang magbayad ng buwanang interes, katumbas ng 12% taun-taon, bukod pa sa $300,000 na ipinahiram ng DeBiases.

Ang mga pagbabayad na iyon, ayon sa reklamo, ay huminto sa pagdating noong taglagas ng 2013, at sa kabila ng isang maliwanag na kasunduan na bayaran ang mga pondo nang installment, ang hindi pagkakaunawaan ay hindi kailanman nalutas.

Noong tagsibol ng nakaraang taon, ayon sa reklamo, sinabi ni Joseph Donnelly sa mga nagsasakdal na ang Dovetail venture ay walang bayad at hindi niya nagawang bayaran ang mga ito mula sa mga asset na iyon. Ngunit nag-alok umano siya ng solusyon: maaari niyang bayaran ang mga ito sa pamamagitan ng mga nalikom ng Bitcoin Financial Group.

Ang pag-file ay nagsasaad:

"Kamakailan lamang noong Abril 2015, muling humiling si Mr Donnelly sa DeBiasas ng mas maraming oras upang bayaran ang kanilang puhunan, na sinasabi sa kanila na babayaran sila mula sa mga return ng pamumuhunan ng Bitcoin Financial."

Ayon sa reklamo, sinabi ni Donnelly sa mga nagsasakdal na "Ako ay isang kasosyo sa isang kumpanya ng Bitcoin ...kung makakakuha tayo ng ilang dosenang mga deal na ito, pagkatapos ay magbabayad ito (na pinaniniwalaan kong nasa mga card)", ayon sa reklamo.

Di-umano'y maling representasyon

Bilang karagdagan sa di-umano'y pandaraya sa securities, inakusahan ng mga nagsasakdal si Donnelly ng maling pagkatawan sa kanyang sarili bilang isang lisensyadong insurance broker.

Sinasabing ang maliwanag na kawalan ng lisensya ni Donnelly ay nagresulta sa aksyong pandisiplina mula sa isang dating employer, ang Lincoln Financial Group. Ayon sa LinkedIn, nagtrabaho si Donnelly bilang ahente para sa Lincoln sa pagitan ng 2001 at 2010.

Ang pag-file ay nagsasaad:

"Sa pamamagitan ng kanilang pagsisiyasat sa pandaraya na ito at batay sa mga pag-uusap sa mga kasamahan ni Mr Donnelly, nalaman pa ng DeBiasas na si Mr Donnelly ay hindi lisensiyado ng FINRA upang magmula ng mga patakaran sa [stranger-originated life insurance]. Dagdag pa rito, nalaman ng DeBiasas na inimbestigahan ng Lincoln Financial Group si Mr Donnelly para sa kanyang walang lisensyang mga aktibidad sa insurance at pinawalang-bisa ng Lincoln Financial ang kanyang mga patakaran sa insurance na gumawa ng pahintulot ng Lincoln Financial.

Ang profile ni Donnelly sa website ng Bitcoin Financial Group, na dating inalis ngunit makikita sa pamamagitan ng Internet Archive Wayback Machine, ay nagsasaad na siya ay "may hawak ng kanyang mga lisensya sa seguro sa Buhay at Pangkalusugan pati na rin ang pagkumpleto ng FINRA Series 6, 7, 63 at 65 na mga pagtatalaga."

Sinabi ni Sagalow sa CoinDesk na dati nang ipinahiwatig ni Donnelly na mayroon siyang lisensya sa broker ng life insurance.

Larawan sa pamamagitan ng Shutterstock