As leis de lavagem de dinheiro da Flórida se aplicarão ao Bitcoin?

Advogados dos dois homens recentemente presos em Miami por envolvimento em transações de Bitcoin “muito grandes” estão reivindicandoque as ações dos homens eram legais porque a lei estadual cobre apenas dinheiro emitido pelos EUA ou outro país.

Muitos na comunidade Bitcoin estão esperançosos de que este argumento seja persuasivo, vendo as leis de lavagem de dinheiro como uma tentativa de regulamentar crime de pensamento em Finanças. Outros também argumentam que os cidadãos atualmente não devem ao estado da Flórida nenhum tipo de explicação sobre o motivo pelo qual desejam comprar ou vender Bitcoin.

Operação Sting

No que pode ser o primeiro caso de cidadãos sendo acusados ​​pela lei estadual por comprar ou vender Bitcoin, Pascal Reid, 29, e Michell Abner Espinoza, 30, foram cobrado em 6 de fevereirocom lavagem de dinheiro e envolvimento em um negócio de prestação de serviços financeiros não licenciado.

Os dois foram contatados por policiais disfarçados que queriam trocar US$ 30.000 cada por Bitcoin, uma quantia que viola as leis estaduais de lavagem de dinheiro.

Essas leis tornam as trocas acima de $10.000 ilegais sem oferecer informações ao governo. O estado também proíbe transações frequentes sem licença de mais de $300, mas menos de $20.000 em qualquer período de 12 meses.

No entanto, o advogado de Reid, Ron Lowy, argumenta que “a linguagem dos estatutos da Flórida exclui e nunca teve a intenção de cobrir bitcoins”.

Parece que, apesar disso, policiais disfarçados estavam realizando operações que tinham como objetivo capturar “indivíduos envolvidos em atividades de alto volume de Bitcoin ”. de acordo comProcuradora do Estado de Miami-Dade, Katherine Fernandez Rundle.

Visões contrastantes

O Ministério Públicoreivindicaçõesque “os bitcoins são frequentemente vistos como um meio perfeito para lavar dinheiro sujo ou para comprar e vender produtos ilegais, como drogas ou informações de cartão de crédito roubadas”.

No entanto, o Bitcoin está longe de ser um método ideal, ou mesmo particularmente popular, para lavagem de dinheiro.

Katherine Mangu-Wardobservadopara revista onlineArdósia: “Cerca de US$ 8 bilhões em transações foram conduzidas em Bitcoin de outubro de 2012 a outubro de 2013. Durante 2012, o Bank of America processou US$ 244,4 trilhões em transferências eletrônicas e o PayPal processou US$ 145 bilhões.”

Ela resumiu:

“O palheiro do Bitcoin simplesmente T é grande o suficiente ou bagunçado o suficiente para ser um lugar útil para lavar dinheiro agora. Uma opção melhor: negócios com muito dinheiro, como cassinos ou – sim – lavanderias.”

“Os cibercriminosos internacionais de alto nível não gravitaram em torno de Criptomoeda ponto a ponto, como o Bitcoin”, disse o agente especial do Serviço Secret Eduardo Lowery. Adicionando:

“Em vez disso, eles preferem ‘moeda digital centralizada’ que seja baseada em algum lugar com regulamentações mais flexíveis e aplicação mais preguiçosa.”

Um porta-voz do Gabinete do Procurador do Estado de Miami-Dadecontado Bloombergem uma correspondência por e-mail recente, “Como promotores, nós apreciamos a oportunidade de ajudar a definir a lei referente a este campo potencialmente importante.”

Considerando que as leis de lavagem de dinheiro sãoprincipalmente inútil,aplicado de forma desigual e muito caro para cumprir, muitos esperam que a Flórida não defina as leis como aplicáveis ​​ao Bitcoin.

Laszlo Halasi

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