Les lois de Floride sur le blanchiment d’argent s’appliqueront-elles au Bitcoin?

Les avocats des deux hommes récemment arrêtés à Miami pour avoir effectué des transactions en Bitcoin « trop importantes » revendiquentque les actions des hommes étaient légales parce que la loi de l’État ne couvre que l’argent émis par les États-Unis ou un autre pays.

De nombreux membres de la communauté Bitcoin espèrent que cet argument est convaincant, considérant les lois sur le blanchiment d'argent comme une tentative de régulation délit de pensée dans la Finance. D’autres soutiennent également que les citoyens ne doivent actuellement aucune explication à l’État de Floride sur les raisons pour lesquelles ils souhaitent acheter ou vendre des Bitcoin.

Opération d'infiltration

Dans ce qui pourrait être le premier cas de citoyens accusés en vertu de la loi de l'État pour avoir acheté ou vendu des Bitcoin, Pascal Reid, 29 ans, et Michell Abner Espinoza, 30 ans, ont été inculpé le 6 févrieravec blanchiment d’argent et participation à une activité de services monétaires sans licence.

Les deux hommes ont été contactés par des agents infiltrés qui cherchaient à échanger 30 000 dollars chacun contre du Bitcoin, un montant qui viole les lois de l'État sur le blanchiment d'argent.

Ces lois rendent illégales les transactions supérieures à 10 000 $ sans communication d'informations au gouvernement. L'État interdit également les transactions fréquentes non autorisées de plus de 300 $, mais de moins de 20 000 $ sur une période de 12 mois.

Cependant, l’avocat de Reid, Ron Lowy, soutient que « le langage des lois de Floride exclut et n’a jamais été destiné à couvrir les bitcoins ».

Il semble que, malgré cela, des policiers infiltrés menaient des opérations visant à capturer « des individus impliqués dans des activités Bitcoin à volume élevé ». selonLa procureure de l'État de Miami-Dade, Katherine Fernandez Rundle.

Des points de vue contrastés

Le parquetréclamationsque « les bitcoins sont souvent considérés comme un moyen idéal pour blanchir de l’argent sale ou pour acheter et vendre des biens illégaux, tels que de la drogue ou des informations de carte de crédit volées ».

Cependant, le Bitcoin est loin d’être une méthode idéale, ni même particulièrement populaire, pour blanchir de l’argent.

Katherine Mangu-Wardnotépour le magazine en ligneArdoise:« Environ 8 milliards de dollars de transactions ont été effectuées en Bitcoin entre octobre 2012 et octobre 2013. En 2012, Bank of America a traité 244 400 milliards de dollars de virements électroniques et PayPal a traité 145 milliards de dollars. »

Elle a résumé :

« Le réseau Bitcoin n'est tout simplement T assez vaste ni assez complexe pour être un lieu de blanchiment d'argent efficace à l'heure actuelle. Une meilleure option : les entreprises à forte concentration de liquidités, comme les casinos ou, oui, les laveries automatiques. »

« Les cybercriminels internationaux de haut niveau ne se sont pas, dans l'ensemble, tournés vers les Cryptomonnaie peer-to-peer, telles que le Bitcoin», a déclaré l'agent spécial des services Secret. Édouard Lowery. Ajout :

« Au lieu de cela, ils préfèrent une « monnaie numérique centralisée » basée dans un endroit où la réglementation est plus souple et l’application plus souple. »

Un porte-parole du bureau du procureur de l'État de Miami-Dadedit BloombergDans une récente correspondance par courriel, « En tant que procureurs, nous sommes ravis d’avoir l’opportunité de contribuer à définir la loi concernant ce domaine potentiellement important. »

Considérant que les lois sur le blanchiment d’argent sontpresque inutile,appliqué de manière inégale et très coûteux pour s'y conformer, beaucoup espèrent que la Floride ne définira pas les lois comme s'appliquant au Bitcoin.

Laszlo Halasi

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